💰 15% портфеля в облигациях: высокая доходность + стабильность

Многие воспринимают облигации как что-то скучное:

“Ну да, 10–15% годовых… и что дальше?” 😌

Но если копнуть глубже – именно здесь сейчас скрывается очень интересная часть рынка.

Особенно в текущих ставках.

🐬ВЫЛОЖИЛИ идею, бумага в ближайшие дни взлетит более чем на 40% ПРИБЫЛИ. Все тут — t.me/+0DELYTq5Poc1OTRi

📌 Мой подход к облигациям сейчас

На данный момент облигации занимают 15% моего портфеля.

И тут важно:
Я не собирал “идеальный набор” по учебнику.
Я собирал рабочую комбинацию под текущую ситуацию на рынке 📊

Внутри у меня:
отдельные корпоративные бумаги
региональные выпуски
ОФЗ
фонды облигаций

📊 Конкретный состав

Вот основные позиции:
ВСЕ ИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001Р-02 $RU000A109VJ2
ГТЛК 002Р-04 $RU000A10A3Z4
Европлан 001Р-09 $RU000A10ASC6
Новосибирская область 34026 $RU000A10ABC2
Ульяновская область 34009 $RU000A109RR3
ПКБ 1Р-06 $RU000A10A414
Полипласт Р02-БО-01 $RU000A10AEG7
СЕЛЕКТЕЛ 001Р-05 $RU000A10A7S0
ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4

Плюс фонды:
📌 $TBRU@ – широкий рынок облигаций
📌 $TLCB@ – валютные локальные бумаги
📌 $TPAY – стратегия на денежный поток

⚙️ Общая логика по бумагам

Если упростить, то портфель делится на 3 блока:

✅ Корпоративные облигации
(Европлан, Селектел, Полипласт и др.)

выше доходность
выше риск
чувствительны к ставке и рынку

Это про “заработать больше” 📈

✅ Региональные выпуски
(Новосибирская и Ульяновская области)

баланс риска и доходности
поддержка со стороны региона
более предсказуемый профиль

Это про стабильность с доходом

✅ ОФЗ (SU26238RMFS4)

базовая надежность
чувствительность к ключевой ставке
потенциал роста цены при снижении ставок

Это уже не только про купоны, но и про возможную переоценку 💎

🧠 Что важно понимать

Облигации – это не “безрисковый инструмент”.

Здесь тоже есть:
❌ кредитный риск
❌ процентный риск
❌ ликвидность

И если просто гнаться за доходностью – можно легко поймать неприятные сюрпризы.

📉 Почему я буду менять подход

Честно – текущий набор облигаций для меня скорее этап.

Я всё больше прихожу к мысли:
📌 меньше выбора отдельных бумаг
📌 больше системности через фонды

Потому что:
снижается риск ошибки
экономится время
проще масштабировать стратегию

Именно поэтому со временем доля фондов скорее всего, будет расти.

⚡ Но есть исключение

ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4)

Это тот инструмент, который я хочу изучить глубже.

Почему?

Потому что здесь появляется пространство для:
спекуляций на ставке
работы с дюрацией
дополнительной доходности не только от купонов

Это уже следующий уровень работы с облигациями 📊

💡 Вывод

Облигации – это не просто “припарковать деньги”.

Это:
инструмент управления риском
источник стабильного дохода
и в некоторых случаях – точка роста