💰 15% портфеля в облигациях: высокая доходность + стабильность
Многие воспринимают облигации как что-то скучное:
“Ну да, 10–15% годовых… и что дальше?” 😌
Но если копнуть глубже – именно здесь сейчас скрывается очень интересная часть рынка.
Особенно в текущих ставках.
🐬ВЫЛОЖИЛИ идею, бумага в ближайшие дни взлетит более чем на 40% ПРИБЫЛИ. Все тут — t.me/+0DELYTq5Poc1OTRi
📌 Мой подход к облигациям сейчас
На данный момент облигации занимают 15% моего портфеля.
И тут важно:
Я не собирал “идеальный набор” по учебнику.
Я собирал рабочую комбинацию под текущую ситуацию на рынке 📊
Внутри у меня:
отдельные корпоративные бумаги
региональные выпуски
ОФЗ
фонды облигаций
📊 Конкретный состав
Вот основные позиции:
ВСЕ ИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001Р-02 $RU000A109VJ2
ГТЛК 002Р-04 $RU000A10A3Z4
Европлан 001Р-09 $RU000A10ASC6
Новосибирская область 34026 $RU000A10ABC2
Ульяновская область 34009 $RU000A109RR3
ПКБ 1Р-06 $RU000A10A414
Полипласт Р02-БО-01 $RU000A10AEG7
СЕЛЕКТЕЛ 001Р-05 $RU000A10A7S0
ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4
Плюс фонды:
📌 $TBRU@ – широкий рынок облигаций
📌 $TLCB@ – валютные локальные бумаги
📌 $TPAY – стратегия на денежный поток
⚙️ Общая логика по бумагам
Если упростить, то портфель делится на 3 блока:
✅ Корпоративные облигации
(Европлан, Селектел, Полипласт и др.)
выше доходность
выше риск
чувствительны к ставке и рынку
Это про “заработать больше” 📈
✅ Региональные выпуски
(Новосибирская и Ульяновская области)
баланс риска и доходности
поддержка со стороны региона
более предсказуемый профиль
Это про стабильность с доходом
✅ ОФЗ (SU26238RMFS4)
базовая надежность
чувствительность к ключевой ставке
потенциал роста цены при снижении ставок
Это уже не только про купоны, но и про возможную переоценку 💎
🧠 Что важно понимать
Облигации – это не “безрисковый инструмент”.
Здесь тоже есть:
❌ кредитный риск
❌ процентный риск
❌ ликвидность
И если просто гнаться за доходностью – можно легко поймать неприятные сюрпризы.
📉 Почему я буду менять подход
Честно – текущий набор облигаций для меня скорее этап.
Я всё больше прихожу к мысли:
📌 меньше выбора отдельных бумаг
📌 больше системности через фонды
Потому что:
снижается риск ошибки
экономится время
проще масштабировать стратегию
Именно поэтому со временем доля фондов скорее всего, будет расти.
⚡ Но есть исключение
ОФЗ 26238 (SU26238RMFS4)
Это тот инструмент, который я хочу изучить глубже.
Почему?
Потому что здесь появляется пространство для:
спекуляций на ставке
работы с дюрацией
дополнительной доходности не только от купонов
Это уже следующий уровень работы с облигациями 📊
💡 Вывод
Облигации – это не просто “припарковать деньги”.
Это:
инструмент управления риском
источник стабильного дохода
и в некоторых случаях – точка роста
