Результаты портфеля: май 2024

Размер счета на 31.05.2024 составил 1 543 508. С 30.04.2024 счет увеличился с 1 517 594 на 25 914 рублей. В последний торговый день мая пополнил счет на 66 330. Таким образом, доходность счета в мае составила -2,66%. MCFTRR снизился на 6,27%, а доходность бенчмарка (W×RGBITR + (1-W)×MCFTRR, где W — доля облигаций от моего счета) составила -6,14%.

В мае были продажи по стопу (не автоматическому, выставлены оповещения) следующих акций: SFIN, GEMC, MRKC, MGNT, MSNG.

Эффект от продажи буду считать, как разницу между ценой продажи и ценой закрытия мая, помноженную на количество проданных акций.

Так, стопы позволили сохранить 24 026 рублей или 1,58% доходности за май.

За 5 месяцев 2024 доходность моего портфеля составила +4,67%. За это время MCFTRR вырос на 5,63%, а бенчмарк на 4,35%.

Ниже представлена динамика пополнений, стоимости активов, а также таблица с доходностью и волатильностью портфеля и бенчмарков.

Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в 2022, 7,676% в 2023 и 14,832% в 2024.  Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 36,6%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.

Структура портфеля довольно подвижна. Доля облигаций (с учетом возможных покупок фондов денежного рынка) менялась в широком диапазоне от 0% до почти 45%.

Актуальная структура портфеля (дата скринов 02.06.2024).

Состав портфеля акций

В облигациях только ОФЗ 26 227.

В «фондах» фонд ликвидности LQDT.

В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.

Спасибо за чтение и удачи в инвестициях.