Сбербанк (SBER): годовые финансовые отчеты МСФО РСБУ

Годовые | Квартальные %   2013 2014 2015 2016 2017   LTM ?
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 1 104 1 301 1 430 1 698 1 903   1 963
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 862.2 1 020 988.0 1 363 1 452   1 450
Комиссионные доходы, млрд руб ? 220.3 306.4 384.1 349.1 394.2   447.8
Доходы по цб, млрд руб ? 132.1 149.9 168.8 200.9  
Чистая прибыль, млрд руб ? 362.0 290.3 222.9 541.9 748.7   827.9
Чистая процентная маржа, % ? 5.90% 5.60% 4.40% 5.70% 6.00%   5.83%
Див.выплата, млрд руб 72.3 10.2 44.5 135.5 271.0   271.0
Дивиденд, руб/акцию ? 3.2 0.45 1.97 6 12   12
Див доход, ао, % 3.2% 0.8% 1.9% 3.5% 6.2%   6.2%
Дивиденд ап, руб/акцию 3.2 0.45 1.97 6 12   12
Див доход, ап, % 4.0% 1.2% 2.6% 4.6% 7.0%   7.0%
EPS, руб ? 16.8 13.4 10.3 25.1 34.7   38.4
Опер. расходы, млрд руб 514.6 565.1 623.4 677.6 672.8   671.5
Создание резервов, млрд руб 133.5 357.0 473.0 342.4 287.3   224.5
Списание. плох.кредитов, млрд руб 118.6 135.4 146.1 175.6 177.4  
Расх на персонал, млрд руб 285.3 318.8 346.0 384.3 402.7  
Процентные расходы, млрд руб 616.4 818.2 1 292 1 036 883.7  
Персонал, чел 306 100 329 600 330 700 319 200 310 300   296 100
Активы, млрд руб 18 210 25 200 27 335 25 369 27 112   29 247
Капитал, млрд руб 1 881 2 020 2 373 2 733 3 436   3 656
Кредитный портфель, млрд руб 13 544 18 626 19 924 18 665 19 891   20 145
Кредиты юрлицам, млрд руб 13 633 14 175   13 725
Кредиты физлицам, млрд руб 5 032 5 717   6 420
Депозиты, млрд руб 18 685 19 814   19 888
Депозиты юрилиц, млрд руб 12 450 6 394   7 283
Депозиты физлиц, млрд руб 6 235 13 420   12 606
Резервы под обесценивание, млрд руб 610.0 870.0 1 197 1 303 1 403   1 490
Неработающие кредиты, млрд руб ? 397.0 600.0 993.0 828.4 836.0  
Дост.осн капитала, % ? 10.6% 8.60% 8.90% 11.4%   11.9%
Дост. общ капитала, % ? 13.4% 12.1% 12.6% 13.0%   12.6%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 2.90% 3.20% 5.00% 4.40% 4.50%   4.10%
Стоимость риска, % ? 1.49%   1.57%
Loan-to-deposit ratio, % ? 100% 100%   101%
Цена акции ао, руб 101.2 54.9 101.3 173.3 195.0   195.0
Число акций ао, млн 21 587 21 587 21 587 21 587 21 587   21 587
Цена акции ап, руб 80.2 37.7 76.5 129.8 171.1   171.1
Число акций ап, млн 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000   1 000
Free Float, % 0% 50.0% 47.5%  
Инсайдерское владение, % 0% 0%  
Капитализация, млрд руб 2 264 1 223 2 263 3 870 4 381   4 381
EV, млрд руб ? 2 264 1 223 2 263 3 870 4 381   4 381
Рентабельность банка, % ? 32.8% 22.3% 15.6% 31.9% 39.3%   42.2%
P/B ? 1.20 0.61 0.95 1.42 1.27   1.20
P/E ? 6.25 4.21 10.2 7.14 5.85   5.29
ROE, % ? 20.8% 14.8% 10.2% 20.8% 24.2%   25.5%
ROA, % ? 2.20% 1.40% 0.900% 2.10% 2.90%   3.30%
Дивиденды/прибыль, % 20% 4% 20% 25% 36%   33%
Расходы/чел/год, тыс.р 932.0 967.2 1 046 1 204 1 298  
Производительность труда, млн руб/чел/год 3.61 3.95 4.32 5.32 6.13   6.63
структура и состав акционеров Сбербанк

Сбербанк - факторы роста и падения акций

  • Из акций Сбербанка ближайшие 10+ лет будут деньги (в виде дивидендов) литься рекой. Через 2-3года дивиденд будет 50+ рублей, а через 10лет дивиденд будет выше 200рублей. Вечный рост дивидендных выплат.
  • Сбербанк планирует начать направлять 50% от прибыли на дивиденды к 2020 году. Если Сбер выплатит по итогам 2018 года 50% прибыли, то Дивиденд может составить 19 рублей на акцию.
  • Инорезам (коих в капитале сбера 45%) не нужны деньги. Это проклятые токсичные деньги. Они будут отдавать нам акции забесплатно.