Сбербанк (SBER): квартальные финансовые отчеты МСФО |
||||||||||
Сбербанкsmart-lab.ru | % | 2022Q4 | 2023Q1 | 2023Q2 | 2023Q3 | 2023Q4 | LTM ? | |||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Дата отчета | 09.03.2023 | 18.05.2023 | 03.08.2023 | 02.11.2023 | 28.02.2024 | 28.02.2024 | ||||
Валюта отчета | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | ||||
Финансовый отчет | ||||||||||
Презентация | ||||||||||
Чистый операц доход, млрд руб | ? | 773.7 | 829.0 | 857.0 | 968.3 | 3 428 | ||||
Чист. проц. доходы, млрд руб | ? | 562.8 | 597.0 | 667.9 | 736.9 | 2 565 | ||||
Чист. комисс. доход, млрд руб | ? | 171.1 | 187.0 | 195.5 | 210.3 | 763.9 | ||||
Доходы по цб, млрд руб | ? | 40.0 | 66.0 | -6.40 | 0.000 | 99.6 | ||||
Операционная прибыль, млрд руб | 663.3 | 718.9 | 755.9 | 771.0 | 2 909 | |||||
Чистая прибыль, млрд руб | ? | 357.2 | 380.3 | 411.4 | 359.7 | 1 509 | ||||
Див.выплата, млрд руб | 564.7 | |||||||||
Дивиденд, руб/акцию | ? | 25 | ||||||||
Див доход, ао, % | 17.7% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | ||||
Дивиденд ап, руб/акцию | 25 | |||||||||
Див доход, ап, % | 17.8% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | ||||
Дивиденды/прибыль, % | 0% | 0% | 0% | 0% | 0 | |||||
Опер. расходы, млрд руб | 181.9 | 216.0 | 234.2 | 292.3 | 924.4 | |||||
Расх на персонал, млрд руб | 126.0 | 133.0 | 259.0 | |||||||
Процентные расходы, млрд руб | 373.5 | 1 462 | 1 836 | |||||||
Создание резервов, млрд руб | 84.0 | 103.0 | 48.0 | 0.400 | 235.4 | |||||
Наличность, млрд руб | 1 393 | 1 789 | 2 387 | 2 387 | ||||||
Чистый долг, млрд руб | -1 393 | -1 789 | 0.00 | 0.00 | -2 387 | -2 387 | ||||
Активы банка, млрд руб | 41 872 | 43 827 | 46 144 | 43 399 | 52 307 | 52 307 | ||||
Капитал, млрд руб | 5 815 | 6 115 | 5 917 | 6 098 | 6 584 | 6 584 | ||||
Кредитный портфель, млрд руб | 29 373 | 30 707 | 32 868 | 37 855 | 37 558 | 37 558 | ||||
Кредиты юрлицам, млрд руб | 17 554 | 19 461 | 20 759 | 22 676 | 20 557 | 20 557 | ||||
Кредиты физлицам, млрд руб | 12 430 | 12 980 | 13 928 | 15 179 | 15 359 | 15 359 | ||||
Депозиты, млрд руб | 29 876 | 30 109 | 32 870 | 34 841 | 36 694 | 36 694 | ||||
Депозиты юрлиц, млрд руб | 11 377 | 11 563 | 12 747 | 13 432 | 13 789 | 13 789 | ||||
Депозиты физлиц, млрд руб | 18 499 | 18 546 | 20 123 | 21 409 | 22 904 | 22 904 | ||||
Дост.осн капитала, % | ? | 15.1% | 15.5% | 13.8% | 13.6% | 13.5% | 13.5% | |||
Дост. общ капитала, % | ? | 15.6% | 16.0% | 14.7% | 14.1% | 14.0% | 14.0% | |||
Стоимость риска, % | ? | 1.90% | 1.10% | 1.20% | 1.15% | |||||
Loan-to-deposit ratio, % | ? | 98% | 102% | 100% | 109% | 102% | 102% | |||
Цена акции ао, руб | 141.3 | 215.2 | 239.9 | 260.8 | 271.5 | 311.4 | ||||
Число акций ао, млн | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | ||||
Цена акции ап, руб | 140.3 | 215.0 | 237.5 | 260.7 | 272.5 | 312.2 | ||||
Число акций ап, млн | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | ||||
Капитализация, млрд руб | 3 189 | 4 861 | 5 417 | 5 890 | 6 132 | 7 034 | ||||
EV, млрд руб | ? | 1 797 | 3 072 | 5 417 | 5 890 | 3 746 | 4 648 | |||
EPS, руб | ? | 0.00 | 16.5 | 17.6 | 19.1 | 16.7 | 69.9 | |||
Доходность FCF, % | ? | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||
ROE, % | ? | 24.0% | 26.0% | 27.6% | 22.9% | 22.9% | ||||
ROA, % | ? | 3.3% | 3.3% | 3.4% | 2.8% | 2.8% | ||||
Чистая процентная маржа, % | ? | 5.80% | 5.80% | 6.01% | 6.26% | 5.97% | ||||
Рентабельность банка, % | ? | 46.2% | 45.9% | 48.0% | 37.1% | 44.0% | ||||
P/E | ? | 13.6 | 7.34 | 5.13 | 4.06 | 4.66 | ||||
P/B | ? | 0.55 | 0.79 | 0.92 | 0.97 | 0.93 | 1.07 | |||
Персонал, чел | 210 700 | |||||||||
Расходы/чел/год, тыс.р | 0.00 | |||||||||
IR рейтинг | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | ||||
Качество фин.отчетности | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
Презентации для инвесторов | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
Присутствие на смартлабе | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||
Годовой отчет | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
Сайт для инвесторов | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
Календарь инвесторов | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
Обратная связь | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||
структура и состав акционеров Сбербанк |
Сбербанк - факторы роста и падения акций
- Сбербанк перешел на выплату дивидендов 50% от прибыли начиная с 2020 года
- Сбербанк вышел в прибыль в октябре 2022 года и может выплатить дивиденды уже в 2023 году
- Рекордная прибыль в 2023 году и ожидаемый рекордный дивиденд.
- Могут платить больше 50% от чистой прибыли. Высокий ROE и высокая достаточность капитала.
- Замедление кредитования в стране снижает рост кредитного портфеля и соответственно процентных доходов Сбера.
- Рост процентных ставок может снизить чистую процентную маржу и соответственно прибыль Сбера в следующем году.
- Ипотека - основа розничного кредитного портфеля. Средние сроки ипотечного кредита в среднем выросли за последние год на 10 лет - вырос риск, что со временем могут начаться проблемы с выплатой.