Облигации Сбербанк ИОС

Есть ли подводные камни облигаций СберИОС? Например, я покупаю RU000A103TL5 по 91,7%, 5 месяцев плюю в потолок и при погашении получаю доход 8,3%. И при этом имею надёжность вклада. А в чём подвох?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сбербанк увеличил объем программы облигаций с 1,7 трлн до 3 трлн руб

Сбербанк увеличил объем программы облигаций, зарегистрированной в октябре 2015 года, с 1,7 трлн до 3 трлн рублей, сообщила кредитная организация на ленте раскрытия информации.

Срок действия программы продлен с 10 лет до бессрочного. Кроме того, банк уточнил виды выплачиваемых доходов по облигациям в рамках программы и добавил возможность размещения облигаций с переменным купоном. Соответствующие изменения в программу и проспект бумаг 13 октября внесла Московская биржа.

Сейчас в обращении находятся 332 выпуска биржевых облигаций Сбербанка, включая инвестиционные, на 485,3 млрд рублей, и два выпуска субординированных облигаций на 63,6 млрд рублей, кроме того, 477 выпусков структурных облигаций АО «Сбербанк КИБ» на 290,8 млрд рублей, выпуск структурных бондов на 55 млн евро и три выпуска на 28,9 млн юаней.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Про структурные продукты...Личное мнение...
Здравствуйте!.. (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев и рассуждает о жизни смотря на вечернее звёздное небо)...    Сегодня и вчера… Сижу, читаю Смартлаб… Читала пост про убыток инвесторов в «облигации», которые суть оказались внезапно «структурным продуктом»… Для начала хочу сказать пару слов про СБЕР ИОС… Инвестиционные облигации Сбербанка… У многих из них ДЕЙСТВИТЕЛЬНО номинал 1000 рублей… и основной купон 0,01%… А вот дополнительный купон… он СИЛЬНО РАЗНЫЙ… Есть ИОС даже завязанный на рост тела народных 26238… но я не вижу в нем смысла особого)) проще купить саму 26238 и надёжнее кстати, ибо внезапно это ОФЗ… Так вот что меня сильно смущает… а то, что НИГДЕ В ИНЕТЕ нет полного списка СБЕР ИОС с детальным и подробным описанием… При переходе на сайт сбера, для просмотра конкретной ИОС, у меня требует авторизацию, ВХОД… то есть просто так, любой пользователь НЕ МОЖЕТ осмотреть этого зверя- ИОС… Это настораживает.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Структурные продукты
Суббота. Я трезв. 

В свете подставы со структурником от ВТБ, где инвесторы получили при погашении только 31%, пишу перечень структурных продуктов, торгуемых сейчас на рынке. Перечень, скорее всего, неполный и возможно, не совсем точный. Но если вы обнаружили у себя бумагу из данного перечня — есть повод изучить условия погашения более подробно.



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сбер договорился с Мосбиржей, как правильно завышать доходность их облигаций

Не могу перестать с этого угорать: Сбербанк не так давно выпустил бескупонные облигации, которые дают доходность за счет дисконта. И Мосбиржа не так давно поменяла подход к методологии расчета доходностей к погашению по некоторым облигациям… Совпадение? Не думаю!!

В общем, сейчас по официальным данным Мосбиржи у Сберовских дисконтных облигаций гордо красуется доходность 17% годовых до 2030 года. Только вот считается эта доходность не по нормальным правилам расчета доходности к погашению (где денежные потоки дисконтируются с учетом сложного процента), а просто «по тупому» — путем арифметического деления прироста на оставшийся срок до погашения.

А если считать по-правильному, то вместо красивой доходности 17% получилось бы всего 12,9% — на 4,1% годовых меньше (см. подробнее у Владимира Савенка)… Мне кажется, любой приличный регулятор за такие фокусы с введением инвесторов в заблуждение должен был бы вставлять эмитенту быстро и стремительно. Но тут, вишь ты, даже сама Мосбиржа охотно подмахивает.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Разбор бескупонной облигации от Сбера 001P-SBERD8
В ближайшее время Сбербанк планирует разместить новую бескупонную облигацию 001P-SBERD8 со сроком обращения 1826 дней, банк обещает доходность к погашению 16,36% годовых. Хочу показать, что я думаю про эту доходность.





По этой бумаге не предусмотрена выплата купонов, а продается она по 55% от номинала, то есть за 550 рублей. Через 1826 дней банк обещает выплатить на каждую бумагу номинал — 1000 рублей. И поскольку тут нет никаких промежуточных выплат, Сбер посчитал доходность очень просто (1000-550)/550х365/1826=16,35% годовых. Я же хочу обратить внимание, что эта бумага будет находится в обращении 5 лет, соответственно инфляция будет подъедать номинал. И даже если она будет 4%, то за 5 лет инфляция составит 21,6% за счет сложного процента. То есть облигация за все время принесет +81,75%, а инфляция подъест 21,6%.
И тут очень интересно, если вы собираетесь проедать доход, то интересно посмотреть как будет падать покупательная способность денег. И тут оказывается, что с учетом дисконтирования, актив с купоном 9,5% принесет столько же, сколько бескупонная облигация с доходностью 16,35% годовых, свой расчет я привела на картинке.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Вниманию инвесторов СберИОС на индексе SBERMGTR!
4 августа 2025 погашение СберИОС292 (RU000A101WG3) и выплата дополнительного дохода, основанного на индексе SBERMGTR: indices.sberbank-cib.com/?indexId=SBERMGTR
На этом же индексе основаны СберИОС304, ИОС305, ИОС318, ИОС319, ИОС338, ИОС342.
Здесь все документы по СберИОС292 bonds.finam.ru/issue/details02A2E/default.asp Там же можно найти и по остальным перечисленным, они типовые.
Согласно п. 5.2 Решения о выпуске ЦБ, облигация погашается по номиналу 1000 р.
Согласно листу 12 Условий размещения ЦБ, дополнительный доход (ДД) рассчитывается в рублях по формуле: ДД (руб.) = Nom*ДД(%), где Д(%) – размер ДД в процентах (!!!), рассчитанный по приведенной на листе 12 формуле; Nom – номинальная стоимость облигации в рублях.
А теперь внимание – по формуле расчета ДД в % на сегодняшний день получится:
0,8*(159,68-102,83)/102,83/71,9196*79,5527*100 = 48,9224 %
Тогда ДД (руб.) = 1000*48,9224 = 48922 руб. на одну облигацию, то есть эмитент обязан выплатить номинал и ДД, в сумме 1000 + 48922 = 49922 руб.!
Вся фишка в том, что в формуле расчета ДД (руб.) они забыли поделить на 100 (либо в формуле расчета ДД в % следовало исключить умножение на 100 и считать ДД в долях), и эта ошибка допущена в Условиях размещения ЦБ по ВСЕМ СберИОС на SBERMGTR и, возможно, по другим СберИОС тоже (мне некогда изучать все выпуски).
РЕЗЮМЕ: разумеется, эмитент поделит ДД (руб.) на 100, но если все или большинство держателей СберИОС292 (а осенью – остальных ИОС на SBERMGTR) создадут инициативную группу, назначат представителя владельцев облигаций и затребуют рассчитать ДД так, как указано в Условиях размещения ЦБ, то эмитент будет вынужден либо объявить дефолт по всем ИОС, либо создать доселе невиданный прецедент изменения Условий размещения ЦБ после их погашения.
Инвесторы – ваша судьба в ваших руках, такого шанса больше никогда не будет!

Пояснительную бригаду, плиз


Добрый вечер уважаемые коллеги. Сегодня прилетела реклама от Сбера — купите облигации на акции. Это вообще как...

Login12345, вряд ли кто-то будет "… с удовольствием всё объяснять...". «Маститые» инвесторы на этом <тут мат> форуме отсутствуют. Этот форум не нужен вообще. Тут 95% участников обсуждения — истерички, мамкины инвесторы и имбецилы.

Пояснительную бригаду, плиз



Добрый вечер уважаемые коллеги. Сегодня прилетела реклама от Сбера — купите облигации на акции. Это вообще как? Скажу сразу, у меня нет времени копаться в интернетах. Поэтому прошу помощи зала. Я уверен на смартлабе много маститых инвесторов и опытных трейдеров, они с удовольствием всë объяснят, а иначе зачем этот сайт нужен? Для меня, как для человека который только недавно понял что такое — Репо с обратным выкупом, остается большой загадкой что такое — облигации на акции, да еще и 24 процента годовых. Заранее спасибо.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

myaucha, тбанк сегодня утром.

Дмитрий ., А в ВТБ пока тишина

А вам пришли средства от погашения ПАО 001Р-SBER42 (RU000A105SD9)? Сбер, как всегда, удавится за копейку. Или это брокер (в моем случае ВТБ) ...

myaucha, тбанк сегодня утром.

А вам пришли средства от погашения ПАО 001Р-SBER42 (RU000A105SD9)?
Сбер, как всегда, удавится за копейку. Или это брокер (в моем случае ВТБ) зажал выплату?! Я понимаю, что до 13.03.2025 имеют право не платить, но хотелось бы уже

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сбербанк анонсировал одну из крупнейших программ субординированных облигаций на 500 млрд руб.
Сбербанк переключает программыПотенциально облигационных заимствований заявлено на 500 млрд руб.

Сбербанк (MOEX: SBER) анонсировал одну из крупнейших программ субординированных облигаций в общей сложности на 500 млрд руб. В банке отмечают, что это техническое решение взамен окончившей действие прежней программы и размещение будет зависеть «от конъюнктуры рынка». В последние месяцы сразу несколько банков объявили о выпуске и даже размещении субординированных облигаций. Но Сбербанку сейчас размещаться не слишком выгодно: рыночные инвесторы могут запросить доходность 25–30% годовых.

Сбербанк объявил об утверждении двух программ выпуска субординированных облигаций. Накануне соответствующие решения утвердил наблюдательный совет банка. Каждая программа рассчитана на выпуск облигаций на сумму 250 млрд руб., при этом в рамках выпуска серии СУБС срок обращения облигаций составит 25 лет, в рамках выпуска серии СУББ облигации будут бессрочными.

https://www.kommersant.ru/doc/7402734?from=doc_lk

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сбербанк объявил о регистрации двух программ выпуска субординированных облигаций на ₽500 млрд – Ъ

Сбербанк (MOEX: SBER) объявил о регистрации двух программ выпуска субординированных облигаций на 500 млрд руб. Программа серии СУБС предполагает срок обращения 25 лет, а СУББ — бессрочные облигации. В банке отметили, что это техническая замена завершившейся в 2023 году программы. Размещение будет зависеть от рыночной конъюнктуры.

На рынке размещение субординированных облигаций остается редким явлением. Сейчас объем таких бумаг 14 банков составляет 684 млрд руб., лидерами являются ВТБ (261 млрд руб.), Газпромбанк (170 млрд руб.) и Сбербанк (64 млрд руб.). Однако спрос на новые выпуски ограничен: по словам гендиректора «Арикапитал» Алексея Третьякова, спрос на рынке трудно найти даже на 10 млрд руб., а доходности могут достигать 25–30% годовых.

По данным отчетности, достаточность базового капитала Сбербанка составляет 10,4%, что выше минимального норматива (4,5%) и показателей других эмитентов. Это снижает необходимость срочного привлечения капитала. Вместе с тем, суборды банка «Дом.РФ» в ноябре разместились под 16%, а аналогичные бумаги ВТБ имеют доходность выше 30%. Эксперты полагают, что Сбербанк может найти якорного инвестора для ограниченного объема выпуска.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

есть тут инвесторы в Структурки СБЕРа ИОСы??
как выходите из них, или всем довольны?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

фильтр на ИОСы сбера? есть такой в природе
в общем заинтересовала меня жизнь в этих суррогатах
но появилась проблема
ИОСов много, я один. они привязаны ко всему чему можно, а мне интересны конечно же в текущих реалиях только местные базовые активы..
у сбера есть на акции сбера, яндека лукойла… дальше пока не разобрал, но есть куча еще на всякие страны индексы и прочее.

вот прошу помощи — есть ли где норм фильтр чтобы выбрать только акции?
сайт cbonds и rusbonds в этом жутко неудобные
на сайте ФИНАМА круто что можно сразу в условия выпуска попасть.. 
но вот выбрать только то что нужно — долго..

есть идеи?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

сбер брокер и его инвест облиги
кто-нибудь знает, если покупать на размещении сберовские ИСО облиги то там есть коммис брокера если у брокера сбера покупать?

в принципе норм тема для новичков. купил себе облигашку с привязкой к цене акции сбера и 5 лет получай или 0,01 или что-то побольше..
без потерь и паник)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Двенадцать ходок, Если зашортить от 190 то не думаю )))

STOPLIGA, ну что зашортил от 190?

Люди, подскажите, а почему Сбер Sb01G. Это классическая облигация....
находится в рубрике здесь в «Облигации Сбербанк ИОС»

По сути вопроса, я вроде как премиальный клиент сбера — толку от этого никакого, кроме того что девочки из отдела продаж достали меня на сто...

Михаил Войцеховский, вроде у Сбера не плохая премиальная программа. Лучшие условия по обслуживанию в бизнес залах аэропортов, и жд. вокзалов. Наверняка какие нибудь«плюшки» По картам есть.

По сути вопроса, я вроде как премиальный клиент сбера — толку от этого никакого, кроме того что девочки из отдела продаж достали меня на столько, что я писал их руководству жалобу и просьбу не звонить мне с «выгодными предложениями»… То мне за неделю до 24 февраля предлагали иосы на сбер купить то еще какую-то шляпу. Конечно нужно понимать, что сотрудники банка работают для того чтобы банк зарабатывал а не его клиенты. Ни одно «выгодное предложение» примиальному клиенту не являлось таковым!!! Это просто жесть какая-то на самом деле…

Олег, фашизм заключается в разделении общества по национальному признаку, возвышение какой-то определённой нации. Читайте про фашизм и не пи...

Дмитрий Zы, если провести опрос на смарт Лабе, в группах телеграмм канале, то запросто можно увидеть кто мешает обществу. Ты уже давно зарекомендовал себя не с лучшей стороны. Я так понимаю ты очень несчастный человек. И если ещё не рыдаешь в подушку, то это ещё впереди, как бы ты не кичился…

Олег, мы рассматриваем конкретный пример. Существо само приняло решение, его никто не заставлял. Вы не хотите понять тему, поэтому напечатал...

Дмитрий Zы, фашистская теория про изоляцию не умных.
Про убийство написал развивая твою теорию, в Спарте слабых неуклюжих убивали. Вот по твоим словам( которые ты не озвучил) получается, что убили если не мог защититься, наверное тупой был не посещал тренировки. Понятно что ты не сможешь это принять.

Tenchonok, она сама полностью виновата. Мало ли что её сказали? А если бы ей сказали раздеться и голой танцевать в банке?

Банки и брокерски...

Дмитрий Zы, тогда и мошенников нет- сами дали себя обмануть, убитых нет- не смогли себя защитить, да и родители твои если умерли сами виноваты- не смогли прожить долго как первые люди. Болеешь- тоже сам виноват. У тебя больное извращённое мировозрение…

Дмитрий Zы, моя знакомая хотела открыт вклад в сбере ( вернее переложить выплаты за погибшую семью в авиакатастрофе). Её развели на покупку ...

Tenchonok, я даже сам купил одну штучку, что бы следить за ценой.