Флоатеры — облигации с плавающим купоном, который зависит от RUONIA или ставки ЦБ. Они не так сильно реагируют на изменение ставки, то есть менее волатильны. Конечно, в идеале стоит их покупать перед повышением ключевой ставки, но кто же знает, что с ней будет дальше, так что хорошей практикой считается иметь их в портфеле.

Я, признаюсь, не фанат флоатеров, как и инфляционных ОФЗ-ин, и у себя в канале чаще пишу про ВДО и надёжные корпоративные бонды, но при высокой ставке ЦБ они дают доходность на уровне ВДО при значительно меньших рисках (даже в квадрате).

Рисёрч позволил выбрать вот такие выпуски, интересные по ликвидности и надёжности. Все ОФЗ-ПК привязаны к RUONIA. Обычно RUONIA чуть-чуть ниже ключевой ставки. Бонусом в конце — ВДО.

Это все облигации 29 серии. Их больше, если не ошибаюсь, всего 18 выпусков, но не все достаточно ликвидны. Вот наиболее ликвидные с разными сроками погашения, которые можно подбирать в зависимости от целей.

Пока большинство аналитиков ожидают повышения ключевой ставки, Герман Оскарович и Андрей Леонидович не ждут такого поворота.

Греф: «Лично я не ожидаю повышения ключевой ставки, потому что слишком мало времени прошло с момента предыдущего повышения. Пока сложно оценить последствия тех регулятивных мер, которые были введены».

Костин: «Я думаю, что с учётом нынешней тенденции к стабилизации на валютном рынке и снижению курса доллара, ЦБ воздержится пока от повышения ставки». 

Любопытно, неужели курс доллара напугали одними разговорами, и теперь достаточно лишь нагнетать перед заседаниями по КС, что будет повышение?

Так сказать, трэш-ток от Набиуллиной. 🤬

• так называемые валютные интервенции ЦБ или даже просто их ожидания;
• повышение ключевой ставки (очень странно работает);
• трэш-токи Набиуллиной;
• рост выручки отечественных экспортеров (если продавать будут);

Мосбиржа поделилась итогами августа 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель августовского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню август с июлем, так проще оценить динамику. Если сравнивать с августом прошлого года, то рост составил впечатляющие 57%.

Очень сильно выросли объёмы торгов акциями — на 67% м/м! Также выросли объёмы на срочном рынке, золото продолжает пользоваться популярностью. Физлица продолжают нести на биржу свои деньги.

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам августа 2023 года достигло 26,81 млн (+422 тысячи человек за август), ими открыто 45,9 млн счетов (+1 млн счетов за август), а всего с начала года пришло более 3,5 млн человек.

Количество частных клиентов, совершавших сделки на Московской бирже, в июле составило 3,4 млн человек (3 млн в июле). Растёт количество активных инвесторов, а август стал рекордным. Я, один из этих 3 млн людей, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Да будет встатие? Ожидаем повышения ключевой ставки ЦБ!

Ну что же, очередное поднятие российской экономики с колен ожидается 15 сентября, а именно — назначение новой ключевой ставки ЦБ, которая решит все проблемы.

Сможет ли Эльвира Сахипзадовна укрепить рубль до небывалой крепости или что мертво, умереть не может? Аналитики прогнозируют повышение от +0% до +6%, в снижение не верит никто, да и сама Набиуллина ясно дала понять, что снижения не будет от слова совсем.

Предлагаю в комментариях к этому посту на Смарте и в традиционном опросе в телеграм-канале помочь ЦБ сделать правильный выбор.

Кроме решения важнейших экономических задач ключевая ставка также повлияет на доходность по облигациям, косвенно повлияет на акции и уж точно отразится на ставках по вкладам и кредитам. Что будет с рублём? Да кто ж его знает, ведь далеко не только от ставки ЦБ зависит его курс.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.

Рубль снова отрицательно укрепился, но до 100 рублей за доллар не затащил. Новых дивидендов не объявляли, зато объявили панику на Мосбирже. Разместились и готовятся к размещению несколько крайне интересных выпусков облигаций, а я пополнил портфель новыми бумагами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Рубль приблизился к курсу в 100 рублей за доллар почти вплотную, но в итоге так и не взял этот рубеж. За неделю почти +2 рубля и 97,7825 за доллар. ЦБ объявил об интервенции, а точнее о решении увеличить продажи валюты в 10 раз. Ну а что, профицит бюджет, нефтегазовые деньги текут в бюджет рекой. 

Закончился первый месяц эксперимента с мартышкиным портфелем против народного портфеля. В нём смотрим, получится ли портфелю из случайных 10 акций РФ обогнать портфель из 10 самых популярных у частных инвесторов «народных» акций.

Ранее был эксперимент портфелем случайных акций, где обезьяний портфель обогнал за год индекс на 27%. Эти портфели «на фантики», то есть, деньги ненастоящие. А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Цель эксперимента — исключительно развлечение. А заодно и узнаем, на сколько процентов обойдёт портфель случайных акций портфель самых популярных народных акций. Или не обойдёт.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк.

Завершил эксперимент спустя 17 месяцев (апрель 2022 — август 2023). Кратко про челлендж: посчитать выгоду и посмотреть, за какое время удастся накопить на 4k-телек. Спойлер: за 2–3 года. Спойлер №2: я так и не накопил;)

В ходе эксперимента я считал экономию от использования Озон-карты. Стоимость телека размером ровно 50″ рассматривал до 50 000, в итоге мне это надоело, и я купил телек за 42 000.

Особо внимательные читатели обратили внимание, что я не подводил итоги июля, так что подведу итоги сразу за 2 месяца и расскажу, что купил в итоге, и какую часть удалось накопить.

Допустим, товар стоит 1 999 ₽ против старой цены 5 399 ₽, указанной на странице товара, а 1 846 ₽ — стоимость при оплате Ozon Картой. Я считал только 1 999 ₽ — 1846 ₽ = 153 ₽ (скидка 7,6%), а не фейковую скидку 63% с 5 399 ₽.

А хрен его знает, по ощущениям ничего. Конечно, есть шанс, что будет что-то выгодное с октября по январь, там как раз будут распродажи всякие. Но летом сезон был мёртвый.

ВТБшный канал «Мои Инвестиции» поддался дурному влиянию коллег по цеху и тоже представил свой топ лучших акций. Ну, они тоже это делают регулярно, так что интересно посмотреть, кого и почему выбрали, а также кто выпал из топа и кто новенькие.

Горячая десятка выглядит так

Убрали акции Татнефти, которые выросли на 13% против роста индекса Мосбиржи на 5%, а также акции Whoosh, ММК и Северстали из-за финансовых результатов. Я эти компании из своего портфеля не убираю. Правда, ММК у меня не было, только ВУШ и Север. Кстати, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции РФ и облигации. Там ещё больше контента.

Добавили:

Почему? Сильная отчётность за 1П2023 и сплит акций, который позволит большему количеству инвесторов их покупать.

Почему? Вывод продукта MaxPatrol O2, прогноз по финансовым показателям в 2П2023.

Почему? Ожидание восстановления показателей и низкая цена. Показатель EV/EBITDA всего 2,4, а доходность свободного денежного потока FCF 60%.

ЦБР изучил портфели инвесторов. 66% брокерских счетов пустые, ещё 22% — до 10 000 рублей. Получается, что 88% инвесторов не имеют или почти не имеют денег на БС. Ещё 6% имеют на счетах до 100 000 рублей, а у 5% на счетах до 1 млн. Лишь у 1% инвесторов портфели более 1 млн рублей.


Посмотрел интересное исследование ЦБ и выделил самое любопытное на мой взгляд про инвестиции физлиц на фондовом рынке. Если вам тоже интересно, подписывайтесь, будем вместе интересоваться.

Люблю почитать настоящих экспертов и выяснить, что они курят, хотя иногда и правда интересные мысли пишут.

На этот раз взгляд упал на мнение экспертов из БКС, которые назвали 7 лучших и 7 худших акций РФ в краткосрочной перспективе.

Начинаем с отличников. Великолепная семёрка по мнению БКС. Кстати, она отличается от тех, о ком рассказали эксперты в ПСБ. Но что-то повторяется.

Больше контента про инвестиции в дивидендные акции РФ у меня в телеграм-канале, подписывайтесь!

1. Татнефть-ао

Татнефть будет платить высокие дивиденды, вот и весь секрет. За эчпочмаки и нефть — спасибо Татарстану.

2. Новатэк

Наконец-то подходит к сроку реализации Арктик СПГ 2. Но на нём акции уже давно и так хорошо себя чувствуют. Об этом уже больше года говорят.

3. Мосбиржа

Главный бенефициар повышения ключевой ставки ЦБ. Вопросов нет, главное успеть придумать, что с ней дальше делать, когда ставку начнут снижать.

4. Лукойл

Нефть по 100500 за баррель. Ещё более рекордные дивиденды. Идея проста как три рубля.