Скажу сразу, что это крайне рискованные инвестиции, в которых дополнительные 4-5% доходности относительно выпусков эмитентов с высоким рейтингом не стоят того, чтобы проверять крепкость своих фаберже. Для обладателей же стальных бубенцов и для любопытствующих — подборка высокорискованных облигаций с доходностью от 19%.
Параметры: от 2 лет, постоянный купон, без оферты, с амортизацией и без. Часть из них для квалифицированных инвесторов (к).
Сначала напомню, что очень важна диверсификация по корпоративным облигациям и ВДО в частности, и вот пара подборок и пост про замещающие облигации:
А вот пост о том, какие были дефолты в прошлом году: Press F to pay respects. Дефолты эмитентов облигаций 2023. Чтобы не было иллюзий о том, что в ВДО нет рисков.
Интересуетесь облигациями? Не пропустите новые подборки. Ну а теперь можно посмотреть на самых щедрых. Самые доходные — в конце.
2023 год подарил нам восемь размещений после того, как в 2022 году был один лишь смельчак — ВУШ. К слову, ВУШ мне нравится, но его уже можно считать ветераном на Мосбирже. В 2024 году разместиться на бирже могут больше компаний, чем за минувший год, и там вполне могут быть интересные варианты.
В прошлом году вышли на биржу: Genetico (178,8 млн), CarMoney (600 млн), Астра (3,5 млрд), Henderson (3 млрд), ЕвроТранс (13,5 млрд), Южуралзолото (7 млрд), Совкомбанк (11,5 млрд), Мосгорломбард (303 млн). Я писал про них, посты по ссылкам.
Инвесторы теплее всего приняли Астру, ЮГК и Совкомбанк. Евротранс установил рекорд года, собрав 13,5 млрд, впрочем, там фрифлот был небольшой. Генетико — вообще пушка страшная, они бы ещё поменьше предложили, чем 178,8 млн. 3 млрд собрали даже Пиджаки, а единственными неудачниками стал Мосгорломбард, который не смог вытрясти из инвесторов нужную сумму, дважды переносил IPO, но так и не смог запудрить мозги инвесторам.
В конце прошлого года я подводил итоги и посчитал, что инвестировал за год 956 000 рублей (в среднем 79 666 в месяц). Портфель вырос до 2,962 млн. Суммарная прибыль получилась 425 000. Решил, что было бы неплохо какие-то планы запланировать, чтобы была какая-то тактика, и я её придерживался. Почему бы и да.
Кто-то планирует, на какую сумму должен вырасти портфель или какой план по доходности, но я тут воздержусь. Вырастет — ну и хорошо, но стоит помнить, что в неспокойные времена живём, так что прогнозировать что бы то ни было стоит крайне осторожно.
Прибыль прибылью, но моя главная задача — пополнение портфеля. Очень хочется пополнить его на 1,2 млн (или в среднем по 100 000 в месяц). Мне удавалось держать эту планку последние 7 месяцев, так что нужно всего лишь продолжать.
На данный момент я вложил 2 537 000 за 30 месяцев. То есть, по плану сумма вложений должна быть через год не менее 3 737 000. Если получится больше, ну и хорошо. Меньше — ничего страшного, значит нужно всего лишь больше зарабатывать.
Год начался, как и положено, вяло. Под тяжестью оливье рубль немного подешевел, индекс немного подрос, крипто-ETF подождут, хлеб прошлогодний, а оптимизм свежий. Я отдыхал и не пополнил свой портфель новыми активами, но рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за первую неделю года.
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)
За первую неделю года курс вырос с 90,36 до 90,95 рублей за доллар. Январь продолжает усыплять бдительность.
Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, я же вижу, что надо продолжать закупаться замещайками. Как раз перед Новым годом увеличил количество до трёх штук. Интереснее всего, что будет с курсом в марте.
Ежемесячно пополняю криптопортфель на 3 000+ рублей и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за декабрь. Восьмой месяц позади, погнали смотреть.
Крипта у меня не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты. По API тянутся сделки в Интелинвест — удобно. Но жесть как криво — неудобно.
Было на 1 декабря:
Пополнил на 4 186 рублей (44,59 доллара по P2P). Купил BTC, ETH, оставил чуть-чуть в USDT. В декабре сначала было продолжение роста, потом колбасило туда-сюда (волатильность, если на научном). История всё та же: легализация крипты, снижение темпов инфляции в США. В целом, декабрь снова стал положительным и для биткоина, и для эфира.
Год пользуюсь инвесткопилкой в Альфа-Банке, решил посмотреть и показать, что там как получилось. Скажу сразу, что результат 2023 года — печальбеда, но на это есть ряд объективных и ряд необъективных факторов, так что попробуем разобраться.
Инвесткопилка представляет собой инструмент, который позволяет регулярно откладывать как правило небольшие суммы, которые вкладываются в биржевые активы. В случае Альфа-Банка они идут на покупку паёв фонда «Управляемые облигации» УК Альфа-Капитал.
Я в принципе люблю облигации, у меня в канале им посвящена довольно большая доля контента, так что приглашаю подписываться.
Автопополнение можно настроить по трём параметрам:
Я в начале года ставил 10%, но не более 50 рублей от каждой из покупок, потом настроил на 10%, но не более 100 рублей от покупки, и 100 рублей раз в неделю. Кэшбэк не отправляю в инвесткопилку.
1 января, значит пора доедать селёдку под шубой с мандаринами и подводить итоги декабря! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 30 месяцев позади. Погнали!
Но сначала — с Новым годом, друзья! Всех благ вам и всего, что вы сами себе желаете;) Теперь к отчёту!
Было на 1 декабря 2 844 601 ₽:
Откапывал машину из сугроба и случайно откопал клад — 100 000 рублей, которые решил незамедлительно инвестировать. Кроме того, у меня скопилось более 50 000 в LQDT, который я продал, а также продал часть акций, чтобы провести ребалансировку. Подробнее об этом я писал тут.
Основной покупкой декабря стала замещающая облигация Газпром Капитал ЗО31-Д — их у меня стало две. Остальные средства были потрачены на акции и облигации. Фонды не покупал.
Облигации: Энерготехсервис, Биннофарм, Транс-Миссия, Авто Финанс Банк (на размещениях) и ГФН.
Год завершается, а инвестиционный год уже завершился. Индекс вырос лучше доллара, облигации сжали пружину, дивидендные сезон продолжится в январе, крипта всех уделала, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за неделю и за год.
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)
За последнюю неделю года курс снизился с 92,00 до 90,36 рублей за доллар. Декабрь прошёл в узком коридоре 90–92. Усыпляет бдительность.
Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, я же вижу, что надо продолжать закупаться замещайками.
Решил посмотреть, с какими акциями я вхожу в 2024 год. Доля акций в моём портфеле всего 20% или около 600 000 рублей, а если говорить только про биржу, то это 31%. Стратегия у меня консервативная, так что 20% в акциях — приемлемое значение.
Около 2 млн в биржевых активах:
Следить за моими результатами в инвестициях приглашаю в мой телеграм-канал, там же много аналитики, подписывайтесь!
Весь портфель около 3 млн (на самое деле чуть меньше, но скоро будет чуть больше). Всего заблокировано около 50 000 рублей. Это пара американских и пара китайских акций, несколько ETF. В портфеле нет золота, из околовалютных инструментов — замещающие облигации, 3 штуки.