Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Нефтяные котировки продолжают своё шествие вверх.
Цена за баррель приближается к 80$.
А ведь ещё ничего не случилось.
Ударов по нефтяной инфраструктуре Ирана нет.
Весь мир замер в ожидании.
А наш индекс RGBI уже ниже 100 пунктов. Банки поднимают ставки по вкладам. Период высоких ставок с нами надолго.
В тоже время индекс ММВБ не удержался выше 2800 пунктов.
Борьба с инфляцией набирает обороты. Эксперты полагают, что борьба продолжится в 2025 году.
А побороть её удастся только в 2026 году.
Ужесточение ДКП неизбежно.
25 октября на очередном собрании Центрального Банка ключевую ставку могут поднять до 21-22%.
Доходности по вкладам, а также в фондах денежного рынка очень привлекательны для населения.
Дивидендная  доходность многих представителей фондового рынка уже существенно отстаёт от тех же вкладов или купонной доходности.
Но здесь необходимо отметить фактор восстановления нашего фондового рынка. И если мы преодолеем отметку в 3 тыс пунктов, за счёт роста стоимости активов долгосрочные инвесторы окажутся в выигрыше.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На фоне ослабления рубля и стремительного роста котировок нефти марки Brent, инвесторы богатеют. Индекс ММВБ преодолел в очередной раз 2800 пунктов.
Кое какие признаки замедления инфляции есть, но сказать об устойчивых проявлениях невозможно, а фактор сезонности оказал временное воздействие в пользу замедления инфляции.
Уже 25 октября ждём заседание Центрального Банка по ключевой ставке.
Многие эксперты и представители экономического истеблишмента сулят нам повышение ставки, причём вполне возможно до 21-22%.
Обосновывая столь существенный подъём стремлением усмирить инфляцию.
Подходит к завершению #196 неделя инвестирования.
Уже в понедельник будет отсечка по акциям Татнефти.
Цена находится на уровне октября прошлого года.


При этом цена нефти марки Brent превысила 78 $.
А в случае ухудшения ситуации на Ближнем Востоке цены на чёрное золото могут превысить 100$ за баррель.
Акции Лукойла преодолели психологическую отметку в 7 тыс рублей.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На Ближний Восток всё больше подкидывают дров.
Израиль как никогда понимает, что в США выборы уже на носу, можно воспользоваться и поиграть в войнушку, дядя Сэм их не бросит.
Удивительно, но весь арабский мир молчит, их по одному бьют, издеваются, а когда последовал ответ, возмущены, а нас за что?

Ну и на фоне ближневосточного фейерверка цены на нефть растут. Вообще после сообщений оттуда наш фондовый рынок развернулся, после довольно серьёзной просадки, пошёл в рост.
Вслед и нефтяники отскочили.

Сегодня хотелось разобрать компанию Татнефть ап.
Доходность портфеля меняется вместе с покупками на нашем фондовом рынке любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Итак, в портфеле 4263 штуки акций Татнефть ап.


Обычно в октябре компания выплачивает дивиденды.
В моём случае по предварительному подсчёту выходит 141 тыс 411 рублей.
Подсчёт взял с сайта Инвестминт.
Утверждённые дивиденды за первое полугодие 2024 года 38,2 руб на акцию. Что составляет 5,9% доходности.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
195 неделю завершил в плюсе, портфель прибавил за это время 126 тысяч рублей.
Что принесёт нам 196-я неделя скоро узнаем.
Тем временем индекс ММВБ буксует в районе 2850 пунктов, если не сегодня, то завтра должны уйти выше.
Нефть держится в районе 72$ не смотря на заявление многих известных информагентств как в Америке, так и в Европе о тенденции к сокращению спроса.
На мой взгляд эти заявления необоснованны. В США бушуют ураганы, в связи с чем добыча сокращается. На Ближнем Востоке назревает большой конфликт. В который могут быть втянуты страны Персидского залива. Более того в разгар ударов по Ливану, США заявляют о договорённости по перемирию.
Все эти заявления наталкивают на мысли о сговоре, цель которого снизить цены на нефть.
Вопреки этому Новак заявил, что Россия как никогда выдержит любые цены на нефть. В общем вопросов много, ответов мало.

Банк Санкт-Петербург сегодня торгуется без дивидендов. Просадка около 4% при дивидендах 6,9%.

( Читать дальше )

Мир катится в пучину войн, Армагеддона и ядерного апокалипсиса.
Как инвестору сохранить, а ещё лучше приумножить свой капитал.
А может ну его, этот капитал, когда вполне возможен переход к прямому столкновению с Западом.
Во все времена недвижимость была защитным активом.
Я строил дом в Белгороде.
В какой то момент пришла война.
И актив внезапно прекратился в пассив с риском 100% потери стоимости. Выплаты по потере имущества составляют 150 тысяч рублей.

До последнего момента портфель состоял на 50% из облигаций флоатеры-корпоратеры.

Вот пошли первые дефолты у государственных компаний (пока технический). «Росгео» допустила технический дефолт при погашении облигаций на ₽6 млрд.
Решил в очередной раз не испытывать судьбу, вышел из этого актива, в смысле из облигаций. Благо Росгео у меня не было.
Портфель 50×50% акции-облигации фактически должен был принести прибыли больше. Но и риск потерять какую-то часть облигаций безвозвратно существенно выше.

Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Потихоньку мы прошли уже третий квартал в этом году, осталось пару сессий.
Обычно четвёртый квартал показывает не плохие результаты.
Да и новогоднее ралли никто не отменял.
Многие эксперты утверждают о повышении ключевой ставки до 20% уже в октябре. Причём такой уровень ставки будут сохранять до начала 2025 года. Затем будет медленное снижение вплоть до 2026 года.
Потихоньку индекс ММВБ развернулся и прибавляет около 7 пунктов. В моменте индекс ММВБ опускался вплотную до 2800 пунктов.
А вслед за индексом акции Лукойла опускались до 6780 руб.
Эльвира Сахипзадовна заявила, что не исключает повышения ключевой ставки в октябре.
В принципе инвесторы к такому развитию событий готовы.
Мы не готовы к 22 или 24%.
Инфляция по идее должна замедлиться, экономика должна остыть, но на все эти моменты необходимо время, так и сказала глава ЦБ. А у инвесторов время деньги. Так и живём.

Что в итоге...

Раз уж инфляцию победить не удалось, но пик её в августе пройден, в ЦБ заявили о более длительном периоде высоких ставок, нежели предполагалось ранее.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Рынок вяло подбирается к отметке 2900 пунктов. Сегодня вполне возможно будем тестировать эту отметку.
Нефть марки Brent уже вблизи отметки 75 $.
Конфликт на ближнем Востоке угрожает перерасти в более масштабные боевые действия.
Нефть вполне может уйти намного выше.
На фондовом рынке ситуация тоже не стоит на месте. Буквально за три недели сентября индекс ММВБ вырос на 329 пунктов или 13%. Этот рост был обусловлен верой инвесторов в скорую победу над инфляцией.
Но в то же время большое количество инвесторов переметнулось в более выгодные активы. Так банки предлагают выгодные условия по вкладам, ставки более 20%. Также идёт много первичных размещений во флоатерах-корпоратерах с ежемесячной выплатой купонов. Неплохие условия в фондах денежного рынка.
Но есть одно но.
Будущий доход примерно 20% сопряжён с определённым риском. А фондовый рынок принёс инвесторам всего за 3 недели сентября уже 13%.
Постепенно приближается дивидендный сезон. Предстоят выплаты дивидендов. Они и будут двигать фондовый рынок вверх.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
В наши края потихоньку подкрадывается зима.
Сегодня с утра уже -1°.
В конце недели буду переобувать автомобиль.

Рубрика «Saved on gasoline!»

В рамках проекта «Сэкономил на бензине» с численным перевесом в 69 голосов или 26% победил Совкомфлот. Ссылка 👇
t.me/dividendsunduchok/2077
Эксперимент. Голосование.

Совкомфлот традиционно последние годы платил  дивиденды один раза в год. А вот в 2024 году выплаты было две. По итогам 2023 года Совкомфлот заплатил 113,4 руб дивидендов, что составило 9.9% доходности…   Ближайшие дивиденды 7 января  2025 года 7,6 руб.(7,76%)
Цена 97,67 руб.

Отчёт компании за 2023 год:

Выручка- 173,1 млрд рублей.
Чистый долг- (21,4 млод)
Чистая прибыль– 77,2 млрд
Это будет 15 компания в этом портфеле.

Состав портфеля-
Saved on gasoline!
1️⃣📱 Яндекс –1шт
2️⃣📱 МТС –20 шт  
3️⃣🏦 Банк BSPB –1лот       
4️⃣📱 Позитив – 2 шт
5️⃣📱Ростелеком– 70 шт
6️⃣🏛Инарктика – 12 шт
7️⃣🏦Ренессанс Страхование-60 шт
8️⃣🏦Московская биржа-50 шт

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Индекс ММВБ вплотную подошёл к знаковому уровню в 2800 пунктов.
Стоит пройти этот уровень и нам откроется дорога выше 3 тысяч пунктов.
Возможно было бы правильнее оставаться на 100 % в акциях и потом не жалеть об упущенной выгоде.
На данный момент индекс ММВБ с 13 мая, когда началась коррекция, опустился более 20%.
В то же время с 3 по 20 сентября индекс ММВБ вырос более 10%.


Вслед за индексом растут и акции в портфеле.
Так акции Лукойла с 3 по 20 сентября взлетели на 12,8%. Это уже гораздо больше будущего дивиденда за первое полугодие 2024 года, который по предварительным прогнозам составит 8,3% или 572 рубля.
У Лукойла доказанных запасов нефти около 15 млрд баррелей, которых ему хватит на такое же количество лет работы не вкладывая в разведку новых месторождений.
Лукойлу принадлежит так или иначе 7 нефтеперерабатывающих завода, 4 из которых территориально в России.
Компания владеет в 19 странах пятью тысячами АЗС.

Результаты

Благодаря постепенной девальвации рубля, а так же высоким ценам на нефть финансовые показатели компании растут.

( Читать дальше )

Более 3 лет назад поставил перед собой цель, к 2025 году прийти к доходности около 3 млн в год, а далее через год 300 тыс в месяц.
На данный момент портфель состоит из разного рода активов.

1️⃣Акции – 53,86%
2️⃣Облигации – 19,06%
3️⃣Фонд SBMM – 26,83%

Доходность портфеля акций составляет 1 млн 200 тыс в год. Выплаты не регулярные, но всё же если разделить эти выплаты на один год, получается около 100 тыс в месяц.
Средняя доходность примерно 16% годовых. Согласен, что в условиях высокой ключевой ставки, такая доходность на 5% меньше чем в облигациях или вкладах.
Портфель акций составляет 8 млн 250 тыс рублей. Но потенциальный рост индекса, а вместе с ним и акций в портфеле перекрывает эти 5% с лихвой.


Облигации, которые занимают в портфеле более 19% приносят около 600 тыс в год или около 50 тыс в месяц. Доходность облигаций составляет от 19 до 24%. В основном этот портфель составляют флоатеры-корпоратеры с ежемесячной выплатой купонов.
Купоны в основном реинвестируются в те же облигации. На данный момент в облигациях 2 млн 920 тыс рублей.

( Читать дальше )