Вчера рынки США припали почти на 2%.

Отличный стимул попробовать новую стратегию и завести новый экспериментальный портфель — Хай Риск. 

Итак, есть etf, в которые зашиты плечи.

Такой например ProShares UltraPro QQQ (TQQQ). Тут плечо 3 на QQQ (копирует Nasdaq-100).

TQQQ, плюсы и минусы. 

Плюсы:

• Невысокая цена лота (около $50).

• Нет шансов попасть на маржинкол или на ограничение по плечам.

• Высокая волатильность, хорошо подходит для торговли.

Минусы:

• Высокие комиссии (расходы на плечи, ребалансировку итд)

• Если Nasdaq-100 не растет или “пила”, то TQQQ получает убыток.

В целом, считается, что TQQQ отлично подходит для торговли, но слабо для регулярных инвестиций. Однако, в сообществах Реддита есть инвесторы, которые держат по году и больше (за прошлый год доход +30%). На провалах они просто докупают. 

Вчера TQQQ рухнул на -6%, утроив просадку QQQ.

Отличный повод купить!

Итак, купил 1 TQQQ за $50.87

Призадумался…

Есть три идеи.

Смартлаб подкинул пост четырехлетней давности.

Итак, покупал BTI с маржиналкой 1.6% в год — такая тогда была ставка в IB. 

При этом, дивы были 7-8%.

Цена в то время $37.53

На сегодня $57.44

Ни одной акции не продал.

За год до этого участвовал в IPO Сегежи. Денег не хватало и Альфа любезно предоставила маржиналку под 18.6% в год.  

Спасибо жадным отечественным брокерам, что не покупал через них иностранные акции. Аналогично и с фондами, комиссии Вангарда и Финекса отличались более, чем в 10 раз.

Начался 2026 год, вот что имеем на сегодня.

IB все еще открывает счета резидентам РФ и продолжает обслуживать ранее открытые счета. 

При открытии счета заполняется анкета, один из важный пунктов — подтверждение места жительства. Или связь со страной, где вы проживаете. Это банковские выписки с вашим адресом, счета за коммунальные услуги итд. Изменить анкету можно в любой момент. Также раз в год надо обязательно подтвердить актуальность данных. 

Пополнить счет деньгами можно только из страны, которая указана в анкете как ваше место жительства. Проблема в том, что после августа 2024 года закрылась последняя возможность сделать перевод из российского Райфа в IB. Т.е. счет вы открыть можете, а пополнить  из РФ нет. Причем входящие переводы Райф отлично принимает (входящий SWIFT в евро с января стоит 200 евро).

Некоторые пытаются хитрить, делают привязку “места жительства” к другой стране, например к Казахстану, хотя сами живут в РФ. И пополнять счет из Казахстана. Но тут можно получить “письмо счастья” — отказ в обслуживании.

Участник WSB решил все свои сбережения ($286000) ухнуть в NVDA и удалить приложение на 5 лет. Смелое решение, но с большим риском. Сохранит ли NVDA лидерство в своей сфере? Не появятся ли мощные конкуренты? Не лопнет ли пузырь AI? А как же реинвестировать дивиденды?

 Если бы я выбирал только одну бумагу для инвеста на 5 лет, то это VOO — etf  на S&P500 от Вангард.

Если бы я выбирал только одну бумагу на нашем рынке, то… скорее всего это Сбер.

Кстати, еще Баффет писал, что можно проверять свой портфель на “если  биржу закроют на 3-5 лет”, выдержит ли ваша нервная система. Т.е. насколько хорошо вы выбрали акции. Активы Баффета таковы, что без проблем прошли бы этот тест.

t.me/k401ru

В 1970-е Венесуэла была самой богатой страной Латинской Америки.

Крупнейший импортер дорогого американского виски — это Венесуэла. 

В американских университетов было полно жителей Венесуэлы — большую часть расходов  оплачивало государство.

Средний класс проводил уикэнды в Нью-Йорке. 

Раз в 1-2 года каждый житель Венесуэлы имел право на покупку 5 тысяч долларов по специальному, очень низкому курсу  — на путешествия. 

Национальное расточительство достигло невероятных масштабов.

Промышленность и сельское хозяйство пришли в упадок. Ведь можно продать нефть и все купить за границей. 

Отлично работал только нефтяной сектор. 

Выдающийся специалист по нефти, один из основателей ОПЕК  Хуан Перес Альфонсо называл нефть  “испражнением дьявола”. Он видел, как поток нефтедолларов развращает страну, отучает работать. 

Пик доходов пришелся на 1978 год. А потом все пошло вниз.

Тут писал обзор книги ““Дела никогда не идут настолько плохо, что не могут стать еще хуже: Внутри коллапса Венесуэлы”. Вильям Нойман

Пока вы доедали оливье, жители США и большинства других стран уже приступили к работе.
Ведь для них 2 января — обычный рабочий день.
Рождество справили, итоги подвели, НГ встретили, 1-го января выспались — и за работу.

И рынки опять начали двигаться. 
С Новым Годом!
t.me/k401ru

Итак, за год счет в IB вырос на 34.55%

Всего 26 позиций. 

Пять крупнейших:

VOO (индекс на S&Р 500)

NVDA (производитель чипов)

BTI (табачная компания)

VTI  (индекс на весь рынок акций, около 2000 крупнейших компаний).

AMD (производитель чипов)

5 лет назад через брокерское приложение Тинькова я купил акции Модерны. 

В тот ковидный 2020-й  казалось, что разработчики вакцин имеют большие перспективы, в том числе Модерна, АстраЗенека, Пфайзер и другие. 

На пике мои акции MRNA сделали 400%. Но я передержал и они упали. В итоге продал с доходностью не более 20-30%. Сейчас акции Модерны стоят в разы дешевле, чем стоимость моей покупки. 

У АстраЗенеки ситуация за 5 лет получше, но зигзаги на графике напоминают кардиограмму. В погоне за иксами “пульсята” (клиенты брокера Тиньков, участники социальной сети Пульс) брали большие плечи — и получали маржинколы на очередном резком движении вверх или вниз. 

У Пфайзера ситуация так себе, с абсолютной вершины в 2022 году $60, акция упала до $25.

Ново Нордиск, знаменитый производитель Оземпика (мировой хит препаратов для похудения), на пике $142 (летом прошлого года) до $48 сейчас. 

Что видим? 

• Большая волатильность. 

• Даже товар хит, защищенный патентом, не гарантирует стабильного роста.