Банки передадут информацию о счетах нерезидентов в ФНС

До конца июля все кредитно-финансовые организации обязаны определить налоговый статус клиентов и передать информацию об их счетах в ФНС. Правительство выпустило постановление об обмене информацией со странами ОЭСР (постановление от 16.06.2018 № 693 «О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)»).

Обязанность коснется не только банков, но управляющих компаний, страховщиков, депозитариев, брокеров и пр. Правительство определило денежную планку для счетов, которые проверят в первую очередь — более 1 млн долл. для физлиц и 250 тыс. долл. для юрлиц.

ФНС передаст информацию в налоговые органы всех стран, входящих в систему обмена информацией. В свою очередь российские налоговики получат сведения по счетам россиян за рубежом. Сейчас система насчитывает около 80 государств-участниц.

Для новых клиентов с 20 июля банки внедрят процедуру идентификации (Common Reporting Standard, CRS). В отчете по каждому клиенту будут указаны его имя, номер счета и данные по его состоянию и движению средств за год. Кроме того, клиент обязан раскрыть инвестиционные доходы от продажи акций и облигаций, процентов по вкладам и пр.@BlackAudit

Московский индустриальный банк незначительно улучшил нормативы достаточности капитала, однако риск на кредитную организацию остается очень высоким. Будьте аккуратнее. Улучшить нормативы позволило сокращение рабочих активов, учитываемых при расчете регуляторных требований, и отражение промежуточной прибыли по итогам июня в составе дополнительного капитала. Качество кредитного портфеля юридическим и физическим лицам остается на низком уровне: за первые полгода потребовалось создать резервов на 6 млрд руб. Частично операции финансировались за счет предоставления безвозмездной финансовой помощи со стороны акционеров (3.8 млрд руб.) и собственных средств. В результате сальдированный убыток за шесть месяцев составил около 2 млрд руб. Оценить объем возможного обесценения кредитного портфеля по срокам очень трудно, поскольку эмитент не раскрывает данные показатели — данный фактор косвенно говорит о трудной ситуации.

26 июля состоялась выплата 1-го купона по дебютному выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (RU000A0ZZAT8). Эмитент осуществил выплаты в полном объеме и точном соответствии с графиком, подтвердив репутацию добросовестного заемщика. Напомним, что выплата купонов предусмотрена каждые 30 дней. Ставка с 1-го по 12-й купоны установлена на уровне 12,25%. Данные облигации обращаются на бирже, что дает возможность в удобное время приобретать или продавать указанные ценные бумаги. При этом дополнительный спрос и предложение обеспечивается благодаря наличию маркет-мейкера в лице АО «НФК-Сбережения». Также важно обратить внимание на то, что условиями выпуска предусмотрена уникальная возможность на ежемесячной основе реализовать данные облигации самому эмитенту, что является гарантией наличия спроса по цене не ниже номинальной стоимости.
Совокупность условий, реализованных в рамках данного выпуска, выгодно отличают указанные ценные бумаги не только при сравнении с банковскими вкладами, средние ставки по которым вдвое ниже, но и при сравнении с другими биржевыми облигациями, не предусматривающими представленных выше возможностей.

Афроамериканцы часто называют детей в честь лакшери брендов — Lexus, Dior, Armani, Porsche и т.д. Потому что негры надеются, что часть премиальности перейдёт на ребенка. Нам тоже приходится придумывать название компании или продукту. Так вот. Не заморачивайтесь слишком сильно с неймингом.

Мы не понимаем что значит слово «Samsung» («три звезды»), но покупаем их телефоны. «Apple» перевести легко. Но каков вклад названия «Яблоко» в успех компании? Согласно одной версии, слово «Apple» Стив Джобс предложил чтобы номер фирмы шёл в телефонном справочнике прямо перед «Atari». Вот эта идея давала конкретное преимущество. По другой версии, название выбрано из-за любви Джобса к фрукторианским диетам. Тоже правильно — невозможно угодить всем, поэтому дайте компании имя, которое нравится вам самим.

Или Google. Компания названа по числу гугол — единице с сотней нулей. Проблема в том, что гугол на английском пишется как «googol». А не «google». По одной из версий, смена названия произошла после встречи с основателем Sun Microsystems Энди Бехтольшеймом. «Это очень интересно, — прервал Энди, когда Сергей Брин начал демонстрировать поисковик, — но я очень спешу. Как, вы говорите, называется компания?» И выписал чек на 100 тыс. долл. на имя несуществующей ещё компании Google. Чтобы получить деньги, именно под этим названием пришлось зарегистрировать фирму. Ошибка в названии не помешала становлению самого дорогого бренда.

Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:

1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
2. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
3. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
4. Использование бизнес-карты для снятия наличных;
5. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
6. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
8. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
9. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.