Покупка акций на ИИС / ноябрь 2021

Наконец-то рынки начали падать. По итогам ноября индекс МосБиржи упал на 6,25%, что больше чем 5%, а это значит, что я могу увеличить сумму покупки акций на ИИС до 20 тыс. руб. Такого не было с октября прошлого года, когда я покупал акции на 30 тысяч рублей. Кстати, у меня есть рубрикатор в закрепленных сторис, где вы сможете найти все предыдущие посты про покупки акций на ИИС.

За пару дней до покупки индекс падал даже более чем на 10%, что позволило бы купить акций аж на 30 тысяч. Но, к сожалению, в последние пару дней ноября индекс МосБиржи несколько восстановился.

То есть моя стратегия основывается на увеличении покупок акций по мере падения индекса. Каждые 5% падения относительно максимума предыдущих месяцев прибавляют по 10 тысяч рублей к покупке.

На текущих уровнях открываются новые возможности для покупок давно забытых акций. Итак, пойдет по порядку обосновывать каждую покупку:

1. Детский мир. Судя по предыдущим постам, эта компания стала одной из моих любимых в последнее время за счет низкой цены акций, крутых финансовых отчетов, дивидендов и перспективной инвестиционной стратегии. Покупаю акции Детского мира уже 5 месяц подряд, и ноябрь не стал исключением: акции в привлекательном боковике 130-140 руб. уже почти полгода.

2. М. Видео. Неожиданный вариант даже для меня вдруг появляется на ИИС. В последний раз покупал эти акции в мае прошлого года по 350 руб. С тех пор акции взлетали почти до 900 в феврале этого года, такая цена, очевидно, невыгодна была. С тех пор акции планомерно снижаются, и я купил по 558, руб. Для себя я давно ставил диапазон покупки по 400-500 р., поэтому даже сейчас не самый идеальный вариант покупки. Но компания крутая по всем параметрам, особенно по дивидендам, которые за 2021 год ожидаются в районе 80 руб. (14% годовых).

3. Татнефть, прив. Акции компании опустились до минимумов прошлого года. Инвесторов пугают перспективы компании, которая лишилась всех льгот по добыче сверхвязкой нефти. Отчеты показывают рекордную выручку, как и у других нефтяников, с этим проблем нет. Но чистая прибыль отстает в динамике, поэтому рентабельность намного ниже, чем в прошлые годы. Все из-за дополнительных налогов. Из-за этого менеджмент сократил дивиденды в 2 раза и выплачивает 50% от прибыли вместо 100%, как раньше. Но даже сейчас дивиденды ориентировочно 58 руб., что дает неплохие 13% годовых. Думаю, все риски учтены в цене плюс-минус и после тяжелых времен ситуация наладится, поэтому заранее покупаю акции.

4. Интер РАО. Вышел отчет за 3 квартал с ростом выручки на 20% и ростом прибыли на 65%! Как подарок в это время акции падают до локальных минимальных значений. Показатели Интер РАО одни из лучших в стране. Плюс, компания экспортирует электроэнергию в Китай, который кратно увеличивает импорт. Плюс, у компании огромные денежные резервы и нет долгов, что может привести к сделкам M&A. Я не вижу причин не покупать такие компании. Более того, планирую купить Интер РАО в краткосрочный спекулятивный портфель, если акции упадут до 4,2 руб.

5. ВТБ. Акции ВТБ я также покупал очень давно в последний раз. Это было ровно год назад 30 ноября 2020 года. Как видим, с тех пор банковский сектор кратно растет как по прибыльности, так и по цене акций. ВТБ в этом плане не исключение, однако в последнее время акции заметно снизились на фоне общего снижения рынка. По итогам 2021 г. компания заработает более 300 млрд. прибыли и направит на дивиденды 50% от этой суммы, что дает более 12% годовых доходности. По крайней мере инвесторы ожидают такой вариант развития. Но учитывая руководство компании, в любой момент могут кинуть или сделать очередную доп. эмиссию. Поэтому купил минимально.

6. X5 Retail Group, ГДР. Пятерочка расстраивает в последнее время динамикой своих акций. Я часто покупал по одной акции в диапазоне 2200-2400, что было локальным минимумом за последние пару лет. Но в ноябре акции провалились до 2000 руб. Каких-либо негативных новостей не было, в конце октября вышел нейтральный отчет с ростом выручки и прибыли на 12% и 56% соответственно. Да, можно было и лучше, но и текущие результаты неплохие. Как итог, купил 2 акции вместо 1 как обычно делал, чтобы усреднить позицию.

7. Башнефть, прив. Ситуация похожа на Татнефть с той лишь разницей, что проблема у Башнефти не в налогах, а в уровне добычи. Из-за сокращения добычи стран ОПЕК+ Башнефти пришлось взять на себя существенно сокращение из-за зависимости от Роснефти. Поэтому показатели компании были худшими в стране. Но судя по последним отчетам, компания сейчас вышла на допандемийные показатели, поэтому проблемы с добычей уже почти нет. Но акции не спешат расти, хотя с такими показателями пару лет назад они стоили более 1800 руб. Вероятно, инвесторы опасаются невыплаты дивидендов, которые Роснефть заменит дотациями для республики Башкортостан, которая в свою очередь зависит от платежей Башнефти.

8. ФСК ЕЭС. В отличие от Интер РАО отчет ФСК вышел не такой замечательный: роста как такого нет, но зато феноменальная стабильность. Если Интер РАО скупится на дивиденды, выплачивая 25% прибыли, то ФСК направляет половину прибыли на дивиденды. Поэтому доходность получается выше, и она весьма стабильная в последние годы. По текущей цене – около 10% годовых – акции можно рассматривать как квазиоблигации. Акции падают из-за роста инфляции, а энергетики не смогут за ней угнаться и также сильно повышать тарифы. Поэтому инвесторы ищут более привлекательные варианты. Я же смотрю на перспективу и полагаю, что инфляция не будет вечно высокой.

9. Совкомфлот. Один из худших IPO, наверное, за послание годы. С момента выхода на биржу акции упали на 23% и не собираются останавливаться. Я начал покупать только на падении после IPO с 90 руб. и с тех пор приходится усредняться, благо лот акций стоит всего около 800 руб. В ближайшее время у компании ничего интересного ни в плане отчетов, ни в плане дивидендов. Но есть перспективы через 3-4 года, когда на полную мощность запустится проект Арктик СПГ-2 Новатэка, когда Совкомфлот придет на помощь в транспортировке СПГ в другие страны.

Вот такой богатый выбор оказался по итогам ноября на общую сумму 20 310,05 руб. С учетом данной покупки начальная стоимость покупки увеличивается до 464 393,55 руб. Надеюсь, декабрь принесет подарки в виде еще более сильного снижения индексов, чтобы еще больше акций купить на ИИС под новый год.

Акции покупал из средств от купонов и амортизации по облигациям, поэтому пока не вносил свои деньги на ИИС. Хотя в декабре надо будет обязательно внести, чтобы в следующем году подать на вычеты и вернуть 52 тысячи рублей налогов.

Этот пост из моего блога об инвестициях в Instagram:

www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!