Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: "Задача на дом" по банкротству Банка

 

В продолжение темы «Бедный Юрик. Я знал его...» предлагается решить чисто эмпирическую задачку:



Дано:

Вы владелец холдинга в который в т.ч. входят ООО «Фабрика птицы» и ООО «Куры.ру» (реальных холдинг его продукцию можно увидеть на прилавках ряда сетевых магазинов).

Банк установил лимит овердрафта по р/ч ООО «Фабрика птицы» в размере 15 млн руб.
Поручителями стали владельцы и ООО «Куры.ру» в залоге автопарк обеих компаний.

Как то в пятницу утром вы просыпаетесь и читаете на ленте новостей (официального сообщения от Цб так и не было), что Ваш банк отключен от БЭСП и туда введена временная администрация.

Вы открываете выписку и видите что на счете ООО «Фабрика птицы» висит овер на 10.5 млн, а на счете ООО «Куры.ру» остаток около 2 млн руб.

Вы, как вменяемый человек,  совершаете экономически обоснованную проводку, направленную на уменьшение кредитных обязательств Вашего холдинга и снижении %ой нагрузки и переводите 2 млн со счета Куры.ру на счет Фабрика птицы «в счет оплаты по договору поставки»...
Через день у банка отзывают лицензию.
У ВА вы получаете «заключительные выписки» где эта проводка отражена и у ООО «Куры.ру» на счете 0, а на счете ООО «Фабрика птицы» овер 8.5 млн". 

Найти: К каким последствиям данные действия привели ??

-------
Ответ:

исходное решение прочитать можно здесь

-----------

Транзакцию по переводу 2 млн признали «недействительной банковской операцией»


Проводку откатили, восстановили задолженность по оверу ООО «Фабрика птицы» на 2 млн, и все залоги-поручательства в рамках этого долга.
Восстановили остаток на р\с ООО «Фабрика птицы», НО так это все произошло спустя 9 мес  после закрытия реестра, права требования к банку на эту сумму попали в жопу т.е вот сюда:
Бэнкинг по-русски: "Задача на дом" по банкротству Банка


★2

2 млн потерял, 10.5 остался должен :) Если деньги не успели провести
avatar

Антон Иванов

Антон Иванов, все провести успели, подправил условия
avatar

Sergio Fedosoni

Антон Иванов, Даже если успели, АСВ откатит. Они берут месяц до банкротства и все сделки признают подозрительными)))), ну и откатывают.
avatar

Александр

откуда столько оригинала, постоянно оригинал, хех!
avatar

therolingstones

Перевод 2 млн признается недействительным, ООО «Куры» отказывают во включении 2 млн в реестр требований кредиторов. Фабрика Птицы по прежнему должна 10,5 млн Банку.
avatar

parabellum3301

parabellum3301, полностью согласен- «отказывают во включении 2 млн в реестр требований кредиторов» даже по суду не попасть в реестр. Пробовали. На суде судья улыбнулась и сказала, можете не расстраиваться, никто денег не увидит. 
avatar

Александр

сделку откатят назад и вы просто должны 10,5 лямов? 
avatar

Igr

включили требования, но  зареестром
avatar

Sergio Fedosoni

 

О П Р Е Д Е Л И Л:
Признать недействительной банковскую операцию, совершенную 11.08.2015 года по
списанию денежных средств с расчетного счета № 40702810700020087894, открытого для ООО
«Фабрика Птицы» в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в размере 1 861 654, 86 руб. в счет досрочного
погашения задолженности по овердрафту, выданному 05.08.2015г. (транш № 000-87894/10-1133).
7
Признать недействительными банковские операции, совершенные 11.08.2015 года по
списанию денежных средств с расчетного счета № 40702810700020087894, открытого для ООО
«Фабрика Птицы» в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в общем размере 138 345, 14 руб. в счет
погашения задолженности по овердрафту, выданному 06.08.2015 г. (транш № 000-87894/10-1134).
Применить последствия недействительности сделки, а именно:
— восстановить задолженность ООО «Фабрика Птицы» перед АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК»
(ОАО) по овердрафту, выданному 05.08.2015г (тарнш № 000-87894/10-1133) в размере 1 861 654, 86
руб.;
— восстановить задолженность ООО «Фабрика Птицы» перед АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК»
(ОАО) по овердрафту, выданному 06.08.2015 г (транш № 000-87894/10-1134) в размере 138 345, 14
руб.;
— восстановить задолженность АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) перед ООО «Фабрика
Птицы» по расчётному счёту № 40702810700020087894 в размере 2 000 000 руб.;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога имущества № 088-810/15ю ДЗ-1 от 15.06.2015, заключенному между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога автотранспортных средств № 088-810/15ю ДЗ-2 от 15.06.2015г., заключённому
между АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога автотранспортных средств № 355-810/11ю от 04.07.2014 г., заключенному между
АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору об ипотеке (о залоге недвижимости) № 089-810/15ю ДИ-1 от 15.06.2015г., заключённому
между АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Христя Юрием Дмитриевичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-1, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Крыгиным Максимом Валерьевичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-2, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Рвачевым Владимиром Викторовичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-3, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Христя Олегом Ивановичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 01.11.2013 года №87894-011113 ДП-4, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «КУРЫ.ру».

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, а что если обанкротить «фабрику птицы» и подарить залупу на воротник банку?
т.е. сыграть, так сказать, в его же игру
avatar

полудух

полудух, там в поручителях живые беники и их имущество. да и не стоит оно 2 млн..

avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, они на баланс ООО завели имущество?
там же 10000р уставной фонд и всё такое
avatar

полудух

полудух, для справки — сейчас нельзя получить нормальный кредит без поручительство бенефициара компании, и как правило залога его имущества.
бенифициар — для банка это лицо реально ею управляющее и там реальные залоги были
avatar

Sergio Fedosoni

Sergio Fedosoni, посмотри, пожалуйста, личку
avatar

bablonaft

Ничего удивительного, у ЦБ есть какие то неглассные полномочия в вопросах Банков, такое впечатление, что им с самого верха предостален определённый «карт бланш». Практически Они могут все что касается банков и расчетов. То есть, что пожелают то и делают.
avatar

Lukoip

Интересно, спасибо. Возникает вопрос — если для юриков такие высокие риски в работе с мелкими банками, у которых могут отозвать лицензию — почему они с ними работают? Вижу единственное объяснение — у  юриков кредитование в этом банке, а кредиты не дают без заведения оборотов в банк.
avatar

parabellum3301

Было бы очень интересно услышать историю вот такого плана - 

«Вы владелец холдинга в который в т.ч. входят ООО «Хрен пополам» и ООО «Трубы.ру» и Ваша фамилия Ротенберг (ну можно Тимченко). 

Как то в пятницу утром вы просыпаетесь и читаете на ленте новостей (официального сообщения от Цб так и не было), что Ваш банк отключен от БЭСП и туда введена временная администрация».

Внимание, вопрос знатокам! Вот как считаете, что было бы дальше?
avatar

AP


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW