Информация
Блог им. sfbankir
Бэнкинг по-русски: "Задача на дом" по банкротству Банка
- 26 февраля 2017, 16:40
- |
- Sergio Fedosoni
В продолжение темы «Бедный Юрик. Я знал его...» предлагается решить чисто эмпирическую задачку:
Дано:
Вы владелец холдинга в который в т.ч. входят ООО «Фабрика птицы» и ООО «Куры.ру» (реальных холдинг его продукцию можно увидеть на прилавках ряда сетевых магазинов).
Банк установил лимит овердрафта по р/ч ООО «Фабрика птицы» в размере 15 млн руб.
Поручителями стали владельцы и ООО «Куры.ру» в залоге автопарк обеих компаний.
Как то в пятницу утром вы просыпаетесь и читаете на ленте новостей (официального сообщения от Цб так и не было), что Ваш банк отключен от БЭСП и туда введена временная администрация.
Вы открываете выписку и видите что на счете ООО «Фабрика птицы» висит овер на 10.5 млн, а на счете ООО «Куры.ру» остаток около 2 млн руб.
Вы, как вменяемый человек, совершаете экономически обоснованную проводку, направленную на уменьшение кредитных обязательств Вашего холдинга и снижении %ой нагрузки и переводите 2 млн со счета Куры.ру на счет Фабрика птицы «в счет оплаты по договору поставки»...
Через день у банка отзывают лицензию.
У ВА вы получаете «заключительные выписки» где эта проводка отражена и у ООО «Куры.ру» на счете 0, а на счете ООО «Фабрика птицы» овер 8.5 млн".
Найти: К каким последствиям данные действия привели ??
-------
Ответ:
исходное решение прочитать можно здесь
-----------
Транзакцию по переводу 2 млн признали «недействительной банковской операцией»
Проводку откатили, восстановили задолженность по оверу ООО «Фабрика птицы» на 2 млн, и все залоги-поручательства в рамках этого долга.
Восстановили остаток на р\с ООО «Фабрика птицы», НО так это все произошло спустя 9 мес после закрытия реестра, права требования к банку на эту сумму попали в жопу т.е вот сюда:
теги блога Sergio Fedosoni
- 115-фз
- bitcoin
- CNYRUB
- forts
- NG
- quik
- Si
- sibrent
- SiH3
- Siu2
- SIU4
- siz2
- акции
- арбитраж
- асв
- банк
- банки
- биткоин
- БКС
- бонды
- брент
- брокер
- Брокеры
- бэквордация
- Бэнкинг
- Бэнкинг по русски
- бэнкинг по-русски
- валюта
- вклад
- вклады
- Вопрос
- газ
- газпром
- депозиты
- дефолт
- доллар
- Доллар рубль
- ЗОЖ
- золото
- ИИС
- инвестиции
- Инвестиции в недвижимость
- ипотека
- ИФНС
- кипр
- Китай
- конверт
- контанго
- контанго по доллару
- коронавирус
- кризис
- криптовалюта
- Крым
- курс
- Легализация
- Лицензии
- лицензия
- ЛЧИ
- манипуляции
- минфин
- мобильный пост
- мосбиржа
- Мотылев
- мошенничество
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- Ндс
- НДФЛ
- Нефть
- облигации
- обнал
- опрос
- Опционы
- отзыв
- отзыв лицензии
- Открытие
- отчетность
- офз
- оффтоп
- проблемы
- Путин
- Росфинмониторинг
- санация
- санкции
- Сбербанк
- СИ
- Сибрент
- срочный рынок
- США
- торговые сигналы
- Транспортный
- трейдинг
- Форекс
- ФОРТС
- ЦБ
- ЦБ РФ
- юань
- Югра
- юмор
О П Р Е Д Е Л И Л:
Признать недействительной банковскую операцию, совершенную 11.08.2015 года по
списанию денежных средств с расчетного счета № 40702810700020087894, открытого для ООО
«Фабрика Птицы» в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в размере 1 861 654, 86 руб. в счет досрочного
погашения задолженности по овердрафту, выданному 05.08.2015г. (транш № 000-87894/10-1133).
7
Признать недействительными банковские операции, совершенные 11.08.2015 года по
списанию денежных средств с расчетного счета № 40702810700020087894, открытого для ООО
«Фабрика Птицы» в АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) в общем размере 138 345, 14 руб. в счет
погашения задолженности по овердрафту, выданному 06.08.2015 г. (транш № 000-87894/10-1134).
Применить последствия недействительности сделки, а именно:
— восстановить задолженность ООО «Фабрика Птицы» перед АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК»
(ОАО) по овердрафту, выданному 05.08.2015г (тарнш № 000-87894/10-1133) в размере 1 861 654, 86
руб.;
— восстановить задолженность ООО «Фабрика Птицы» перед АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК»
(ОАО) по овердрафту, выданному 06.08.2015 г (транш № 000-87894/10-1134) в размере 138 345, 14
руб.;
— восстановить задолженность АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) перед ООО «Фабрика
Птицы» по расчётному счёту № 40702810700020087894 в размере 2 000 000 руб.;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога имущества № 088-810/15ю ДЗ-1 от 15.06.2015, заключенному между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога автотранспортных средств № 088-810/15ю ДЗ-2 от 15.06.2015г., заключённому
между АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору залога автотранспортных средств № 355-810/11ю от 04.07.2014 г., заключенному между
АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «Фабрика Птицы»;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору об ипотеке (о залоге недвижимости) № 089-810/15ю ДИ-1 от 15.06.2015г., заключённому
между АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Христя Юрием Дмитриевичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-1, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Крыгиным Максимом Валерьевичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-2, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Рвачевым Владимиром Викторовичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 04.10.2012 года №87894-041012 ДП-3, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и Христя Олегом Ивановичем;
— восстановить права требования (права залога) АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) по
договору поручительства от 01.11.2013 года №87894-011113 ДП-4, заключённому между АКБ
«ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОАО) и ООО «КУРЫ.ру».
т.е. сыграть, так сказать, в его же игру
там же 10000р уставной фонд и всё такое
бенифициар — для банка это лицо реально ею управляющее и там реальные залоги были
«Вы владелец холдинга в который в т.ч. входят ООО «Хрен пополам» и ООО «Трубы.ру» и Ваша фамилия Ротенберг (ну можно Тимченко).
Как то в пятницу утром вы просыпаетесь и читаете на ленте новостей (официального сообщения от Цб так и не было), что Ваш банк отключен от БЭСП и туда введена временная администрация».
Внимание, вопрос знатокам! Вот как считаете, что было бы дальше?