💼 Итоги 5 лет инвестиций. Портфель 9,098 млн рублей. Отрицательная прибыль за июнь -296 тысяч

1 июля, значит тополиный пух, жара и пора подводить итоги июня и пяти лет инвестиций. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 5 лет позади. Погнали!

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

💼 Инвестиции

Было на 1 июня 9 295 936 ₽

• Депозит: 1 422 531 ₽
• Биржевой: 7 873 405 ₽

🐦 Ездил кукухой и по дороге нашёл 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал все купонодивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26240, ФосАгро БО-02-05 CNY, Ред Софт 2Р6, ОДК 1Р3, АФ Банк 1Р19

Акции: ФосАгро, НЛМК, Совкомбанк, Яндекс, Роснефть, Лукойл, НЛМК

Фонды: Парус-ДВН, Парус-НОРД, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат отрицательный. Всё из-за эскалации конфликта, слива заблочки, топливного кризиса, биполярки Трампа. Сильно упали акции, ОФЗ не так сильно, недвижка не упала.

Геополитика остаётся главным сдерживающим фактором, хотя и ЦБ подлил масла в огонь своим решением по ключу и риторикой. Доходность портфеля около 6,7% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9%.

Падение стало самым большим для моего портфеля за всю пятилетнюю историю. А за последние 3 месяца — просто жесть! Практически годовой ВВП маленького вымышленного государства. В итоге, вместо 10 млн портфель опускался ниже 9, но в итоге пока не опустился.

Июнь детально так:

• Депозит: 1 422 531 + 13 752 (проценты) = 1 436 283 ₽
• Биржевой: 7 873 405 + 100 000 (пополнение) — 310 720 (отрицательный рост) = 7 662 685 ₽

💰Суммарно: 9 295 936 + 100 000 (пополнение) — 296 968 (отрицательный рост) = 9 098 968 ₽

Пополнения в этом году все по 100 000 в месяц. Соответственно, цель на 2026 год оставил только 1,2 млн. Годовой план выполнен на 50%.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 436 283 ₽ (+616 283 или +75,16%)
• Биржевой: 7 127 000 → 7 662 685 ₽ (+535 685 или +7,52%)

💰 Суммарно: 7 947 000 → 9 098 968 ₽ (+1 151 968 или +14,50%)

Доходность XIRR: 6,7% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 132 450 ₽ в месяц

А вот так это выглядит на графике:

Доходность июня получилась -3,19% или -38,33% в переводе на годовые. В процентах это не худший месяц за историю, а четвёртый. По сумме первый.

🗺 Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

💰 Дивидендный сезон

Зато продолжаем опять богатеть! Летом жду дивиденды от Сбера, Роснефти, Совкомбанка и далее по списку. Это не считая тех, от кого уже получил дивы.

Дивиденды, конечно, дают не так много, как купоны и рента, но получать их приятно. Вы как, участвуете в дивидендном сезоне или давно уже избавились от акций?

💼 Ну и немного скриншотов

Акции занимают 31,23% всего портфеля. Корпораты 19,94%, ОФЗ 18,2%, недвижка 13,81%. В биржевом портфеле: акции 37,13%, корпораты 23,7%, ОФЗ 21,63%, недвижка 16,42%.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Акции в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

ЗПИФы в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы

Топ-15 облигаций в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

📋 Что ещё?

• Подписывайтесь на igotosochi MAX
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле
• Обновил ЗПИФ-таблицу
• Посчитал пассивный доход за май
• Как обычно, сделал много разборов
• Посматриваю ЧМ, а вы? Болеете за кого-нибудь?

Планы на июль: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.