Мой портфель акций на 21 января. Какие акции и облигации купил? Создание пассивного дохода

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.

Купил с 13 по 20 января:
— 10 акций Сбербанка;
— 5 акций Новабев;
— 2 акции МД Медикал групп;
— 5 облигаций РЖД 1Р-44R;
— 5 облигаций Атомэнергопром 10;
— 500 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке

Сейчас доля акций составляет 56,1%, облигаций 43%, золота 0,7%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,3%. 

Индекс Мосбиржи находится в боковике в границах 2700 до 2800 пунктов. Завершился дивидендный сезон. Дивиденды от ИКС5, Лукойла, Роснефти, Татнефти ожидаются 26 и 27 января. Цикл снижения ключевой ставки продолжается. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.

Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря, скоро будет обновление, не пропустите).

Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. Сбербанк хорошо отчитался за 2025 год по РСБУ: чистые процентные доходы выросли на 17,7%, чистые комиссионные доходы снизились на 2,6%, чистая прибыль выросла за год на 8,4%. Средства населения на счетах и депозитах в Сбербанке за 2025 год прибавили 19,8%. Ждем отчет по МСФО за 2025 год, т.к. размер дивиденда рассчитывается исходя из чистой прибыли по МСФО.

2. У Новабев основная идея — развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в этом году ожидается IPO.

3. МД Медикал групп (Мать и дитя) показывает хорошие показатели, отсутствуют заемные средства, расширяется сеть клиник (недавно была приобретена сеть клиник «Эксперт»). 6 января стоимость акций установила максимум 1554,2 р., сейчас небольшая коррекция до 1454 р.

4. Состав акционной части сейчас такой:
— Сбербанк 18,7%
— Лукойл 9,2%
— Фосагро 6,7%
— МД Медикал групп 6,5%
— Россети Ленэнерго-ап 6,3%
— ИКС 5 5,1%
— Транснефть 5%
— Россети Центр и Приволжье 4,6%
— Новатэк 4,3%
— Новабев 4,2%
— Татнефть 4,1% и другие (см прикреплённую картинку).

5. По секторам распределение следующее:
— банки 22,5% (+0,3%);
— нефть 19,5% (-0,4%);
— энергетики 13,4% (-0,1%);
— ритейл 9,3% (+0,2%);
— химия 6,7% (-0,2%);
— здравохранение 6,5% (+0,1%);
— металлурги 3,9% (-0,1%).
Банки сохранили первое место, доля нефтянки продолжает снижаться.

Покупки облигаций

Увеличиваю долю среднесрочных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается: добавил РЖД 1Р-44R (купон 13,95% на 3 года, YTM 15,6%) и Атомэнергопром 10 (купон 15,15% на 5 лет 4 месяца, YTM 15,7%).

Планы на конец января — начало февраля

Реинвестирование дивидендов, покупка акций, какие именно буду покупать в 2026 году писал в постах: часть 1 и часть 2. Еще жду погашение 2 выпуска Евротранса, а там может будет что выбрать на первичных размещениях. Главное действовать согласно стратегии, не забывая про регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.