Мой портфель акций на 20 октября. Создание пассивного дохода: какие акции и облигации купил?

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купоны реинвестируются. 2 года и 9 месяцев уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.

Купил с 10 по 19 октября:
— 10000 акций Россети Центр и Приволжье;
— 3 акции Газпром нефти;
  — 10 акций Сбербанка;
— 1 акцию ИКС5;
— 10 облигаций Амурской области 31002 (на размещении).

Стратегия и состав активов

1. Доля акций составляет 54,6%, облигаций 43,6%, золота 0,2%, ₽ 1,6% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла до 18,5%. 

2. Коррекция индекса Мосбиржи закончилась. Встреча двух президентов скоро, надеемся на улучшение ситуации. Уже в пятницу заседание ЦБ по ключевой ставке, на подходе повышение налогов с 2026 года (НДС, налог на прибыль медицинских компаний), годовая инфляция растет, финансовые показатели многих компаний оставляют желать лучшего. Даже защитный сектор энергетики попал под раздачу. Волатильность у акций энергетических компаний за последний месяц как у крипты. Дивидендам судя по всему быть, но это неточно.

3. Продолжаю покупать облигации (в том числе на размещениях), т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 25 сентября). Скоро будет обновление.

Почему выбрал именно эти акции для покупки?

После просмотра финансовых показателей за 1 полугодие у Банка Санкт-Петербург, Фосагро, Яндекса, Сбербанка, Татнефти, МД Медикал групп, Транснефти и Московской биржи, Россети Ленэнерго увеличил целевые доли у Фосагро, Россетей Ленэнерго и Транснефти. У Банка Санкт-Петербург и Татнефти доли были снижены.

Успел купить на коррекции следующие акции: Сбербанк, ИКС5, Газпром нефть и Россети Центр и Приволжье. О причинах покупки ниже.

1. При снижении ключевой ставки финансовые показатели Сбербанка будут улучшаться за счет увеличения объемов кредитования. Прогнозные дивиденды за 2025 год составляют 36,4 р. на акцию.

2. ИКС5 несмотря на низкую маржинальность и возможное повышение НДС остается лидером отрасли. Новая дивидендная политика предусматривает 2 выплаты в год. Операционный отчет вышел позитивный, открываются новые магазины, сеть дискаунтеров растет, ждем отчет о финансовых показателях за 3 квартал.

3. Газпром нефть давно не покупал, а после дивидендного гэпа цена снизилась, немного усреднил.

4. По плану была покупка энергетической компании. Ленэнерго много, остановился на Россетях ЦП. Решил рискнуть и взять после выхода первой новости об отмене дивидендов.

4. Еще есть 7 компаний, акции которых буду при случае продавать (заодно снизить налоговую базу за 2025 год).

5. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк 18,4%;
— Лукойл 12,3%;
— Фосагро 6,2%;
— Россети Ленэнерго -ап 5,5%;
— Татнефть 5,3%;
— ИКС 5 5,2%;
— МД Медикал групп 4,9%;
— Роснефть 4,3%;
— Россети Центр и Приволжье 4,2%;
— Банк Санкт-Петербург 4,1%;
— Яндекс 3,7%;
— Новатэк 3,7%;
— Транснефть 3,1%;
— Северсталь 2,8%;
— Новабев 2,8%;
— Газпром нефть 2,7%.
— Россети Центр 2,6% и другие.

По секторам распределение следующее:
— нефть 24,7% (-0,2%),
— банки 22,5% (+0,4%);
— энергетики 12,3% (-0,9%);
— ритейл 8% (+0,4);
— химия 6,2% (-0,2%);
— металлурги 4,9% (-0,1%);
— здравохранение 4,9% (-0,1%).

Покупки облигаций

Участвовал в размещении Амурской области 31002. Погашение 17.10.2027, купон постоянный 16,75%.

Дальнейшие планы

На счета в конце октября должны поступить дивиденды от Новатэк, Татнефть, Газпром нефть и Новабев. В планах их реинвестирование, покупка акций (отстают от целевых долей МД Медикал групп, Северсталь, Новатэк и Яндекс) и участие в новых размещениях облигаций. Дисциплина, регулярность пополнений и терпение сделают свое дело. Только вперед.

 Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.