Дропы

Дропперов «собирают» в базе

В России выявили свыше 1 млн дропперов. Все они занесены в базу Центробанка. Ежемесячно в стране становится известно о 100 тыс. клиентах-дропах, сообщил регулятор. По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, мошенников, которые используют банковские карты для операций с украденными средствами, стало в три раза меньше год к году. В то же время он отметил, что в начале 2024-го большинство дропперов открывали счета в одном-двух банках. Однако после ужесточения онлайн-контроля за их деятельностью мошенники стали проводить операции сразу в 20-30 кредитных организациях.

💬 Федор Музалевский, директор технического департамента RTM Group:
«Выявлено 1,2 млн дропперов. Глава мониторинга не уточнил, о чем идет речь: это число людей или карт. Потому что, судя по большой цифре, это похоже на количество клиентов банка. То есть один человек может открыть счета в трех разных организациях, и тогда его посчитают за троих. Фактически для каждой мошеннической трансакции используется цепочка дропперов, в ней может быть до пяти участников. Есть те, кого считают более надежными, их берегут для вывода более крупных сумм. Есть менее надежные варианты. Например, карта, полученная от каких-то маргинальных личностей, лиц без гражданства. Их используют в повседневной деятельности, и таковых, конечно же, больше всего. Как раз из-за того, что более эффективно начала работать система по выявлению таких людей, их количество должно увеличиваться. А вот число успешных выводов средств, надеюсь, станет сокращаться».

💬 Игорь Николаев, главный научный сотрудник Института экономики РАН:
«Это свидетельствует о более активной и эффективной деятельности Банка России по выявлению дропперов и успешных мерах по борьбе с ними. Но вместе с тем это говорит о том, что что-то неладно в экономике. Мошенничество появляется тогда, когда есть проблемы с уровнем жизни, благосостоянием. Люди хотят заработать на этом, в том числе путем мошенничества. Сейчас у нас высокая степень неопределенности, неизвестно, что будет завтра. И многие таким путем хотят заработать легкие деньги. В такие периоды у нас и происходит расцвет подобных инцидентов. Регуляторика вместе с тем еще не настолько жесткая, чтобы это все пресекалось».


t.me/kfm936/31593