Статистика по РИСК-ПРОФИЛям в FO ABTRUST

С сентября 2019 года я на сайте Family Office ABTRUST предложил всем желающим получить РИСК-ПРОФИЛЬ по методике инвестиционного банка Merrill Lynch. За шесть лет сделано и направлено более 200 профилей и было бы кощунственно не посмотреть немного на статистику и агрегированный портрет инвесторов, желающих посмотреть на своё отношению к риску.


Методика градирует риск-профили на 5 категорий: консервативный, умеренно консервативный, умеренный, умеренно агрессивный и агрессивный. Из поступивших запросов видно, что 92% относятся к категориям умеренных инвесторов, 2% к — консервативным и 6% к агрессивным, поэтому наш упор на предложение умеренных стратегий ABTRUST, AITRUST и AITRUST 2.0 нашла не только логическое обоснование, но и статистическое.

Также был правильно выбран инвестиционный горизонт. В методике он градируется следующим образом:
✅ Короткий — от 0 до 2 лет
✅ Средний — от 2 до 5 лет
✅ Длинный — более 5 лет
Видно, что 51% действительно готово мыслить долгосрочно, что меня несомненно радует и совпадает с моими представлениями о результативности и эффективности инвестиционных подходов на горизонтах свыше 5 лет. 41% ориентируются на средний срок, что в российских ралиях вполне обычное дело. И только 8% готово инвестировать краткосрочно.

Ещё было интересно посмотреть на распределение по финансовому положению людей. Это было косвенное измерение, но весьма репрезентативное. К состоятельным людям с учётом формулировки вопросов можно отнести людей чей размер инвестиционных активов составляет 10 млн и более рублей, а к очень состоятельным чей инвестиционный капитал 100 млн и более. В выборке получилось что 12% относятся к категории состоятельных и ещё 5% к очень состоятельным. При этом, очень состоятельные люди в 92% готовы брать на себя умеренный риск, что подтверждает соображения обычной логики, а среди состоятельных это процент даже выше и составляет 96%. Интересно, что среди этих инвесторов нет ни одного консервативного, что можно трактовать как понимание людей, что инвестиции на фондовом рынке при доходности свыше безрисковой стваки не могут быть гарантированы. Немного неожиданным оказалось, что распределение по срока среди очень состоятельных было примерно равномерным. А вот среди состоятельных была более прогнозируемая картина — отсутствовали жалеющие инвестировать на короткий горизонт, но также равномерно распределились результаты между средним и длинным.

Вот такие интересные статистические данные удалось собрать за время работы предложения по РИСК-ПРОФИЛю.

Удачных всем инвестиций!

P.S. РИСК-ПРОФИЛЬ можно пройти здесь: https://ab-trust.ru/info/riskprofil/