Блог компании КИТ Финанс Брокер | Ребалансировка инвестиционного портфеля: тотальный контроль рисков и прибыли

Инвестиционный портфель подвержен влиянию рыночных колебаний. Со временем соотношение активов в портфеле меняется, и он может отклониться от первоначальной стратегии. Чтобы вернуть контроль над рисками и потенциальной прибылью, необходимо проводить менять структуру активов.

Ребалансировка — это процесс приведения структуры инвестиционного портфеля в соответствие с заданными пропорциями активов.

Например, если вы планировали, чтобы в вашем портфеле было 50% акций и 50% облигаций, а из-за роста рынка акций их доля выросла до 70%, ребалансировка заключается в продаже части акций и покупке облигаций, чтобы вернуться к первоначальному соотношению 50/50.

Зачем нужна ребалансировка

1️⃣Контроль рисков. По мере изменения структуры портфеля меняется и его риск-профиль. Ребалансировка позволяет удерживать риск в рамках приемлемого уровня.

2️⃣ Фиксация прибыли. Продажа активов, которые выросли в цене, позволяет зафиксировать прибыль и избежать чрезмерной концентрации в одном активе.

3️⃣ Использование возможностей. Покупка активов, которые подешевели, позволяет воспользоваться возможностями для роста в будущем.

4️⃣Дисциплина. Ребалансировка помогает придерживаться долгосрочной инвестиционной стратегии и не поддаваться эмоциональным решениям.

Виды ребалансировки

▫️Периодическая — через определенные промежутки времени (например, раз в квартал, раз в год).

▫️Пороговая — когда доля одного или нескольких активов отклоняется от целевой.

Как часто проводить ребалансировку

Оптимальная частота зависит от толерантности к риску и волатильности рынка.

📍Управление инвестициями требует времени и знаний. Если ребалансировка и анализ активов кажутся вам сложными или скучными, рассмотрите готовые стратегии от наших профессиональных управляющих.