Блог им. EvgeniyPavlik

Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка!

Я продолжаю инвестировать в дивидендные акции российских компаний уже около 4.5 лет и делиться своими результатами с вами. Сегодня совершил очередную покупку и в этой статье покажу свой портфель, его доходность и расскажу, какую акцию я купил.

Почему акции, а не вклад?

Сразу хочу ответить на комментарии, в которых будет примерно следующий вопрос: "Зачем сейчас инвестировать в акции, если по депозитам дают 17-18%?"

Я инвестирую систематически, дважды в месяц, с зарплаты и аванса. Вот график ежемесячных пополнений моего брокерского счета:

  Я продолжаю инвестировать в дивидендные акции российских компаний уже около 4.5 лет и делиться своими результатами с вами. 

В среднем, я могу в месяц откладывать примерно 80т.р. Это относительно небольшая сумма и разместив её на вкладе я не получу какую то серьезную отдачу от неё. Поэтому, я предпочитаю покупать на эти деньги подешевевшие на коррекции дивидендные акции, в ожидании их роста в будущем.

Мой портфель

На сегодня он выглядит так:

   Я продолжаю инвестировать в дивидендные акции российских компаний уже около 4.5 лет и делиться своими результатами с вами.-2 

Все данные на скрине. В составе портфеля только дивидендные акции российского фондового рынка.

Во что инвестировал?

В этот раз покупку совершил на небольшую сумму в 11000р. (уходил в отпуск и отпускные получал ранее, поэтому счет не пополнял, а реинвестировал дивиденды от НЛМК).

Я купил акции Северстали и на «сдачу» 1 бумагу Татнефти:

  Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка! 

Почему выбрал Северсталь?

Давайте разберем этого эмитента, посмотрим на котировки, финансовый отчет и дивиденды, чтобы вы лучше поняли мой выбор.

Котировки

  Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка! 

Долгосрочная динамика котировок акций Северстали выглядит привлекательно. В апреле 2024г акции переписали исторические максимумы, но сейчас снизились на дивидендном гэпе и общей коррекции нашего рынка на 20%.
Считаю, что сейчас удачный момент покупки акций Северстали с прицелом на закрытие гэпа (исторически гэп закрывался за 25-46 дней!) и восстановления нашего рынка после коррекции.

Финансовый отчет

  Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка! 

По нему видно, что компания прибыльная и крепко стоит на ногах. Последние пару лет выручка и чистая прибыл растут. У компании большой запас наличности на счетах и отрицательный долг (при высокой ставки ЦБ это хорошо).

Дивиденды

  Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка! 

Северсталь почти с первого дня размещения на бирже (с 2005г) зарекомендовала себя в качестве стабильной дивидендной фишки с ежеквартальными выплатами, а это редкость для нашего рынка!
Всем известные события 2022г побудили компания впервые отказаться от дивидендов — решение разумное с точки зрения управления бизнесом! Спустя 2 года перерыва, Северсталь вернулась к выплатам и менеджмент обещает, что сохранит практику выплаты дивидендов по 4 раза в год!
Ближайшие дивиденды по прогнозу компания может рекомендовать в сентябре и декабре.

Моя «дивидендная зарплата»

Моя основная цель инвестирования — это создание пассивного источника дохода за счет дивидендов.

На данный момент результат такой:

  Какую дивидендную акцию я выбрал для инвестирования на коррекции нашего рынка! 

Заключение

Несмотря ни на что, я продолжаю инвестировать! Этому меня научило падение акций в 2022г, когда я испугался и весь год не совершал покупок, пропустив почти весь рост акций многих компаний на восстановлении нашего рынка. Текущая коррекция даёт хорошие возможности, но это будет очевидно только после того, как рынок снова отрастёт и они будут упущены. Поэтому, я продолжаю инвестировать!

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. 

42 комментария
Зачем сейчас инвестировать в акции, если по депозитам дают 17-18%?

Это относительно небольшая сумма и разместив её на вкладе я не получу какую то серьезную отдачу от неё.

Евгений, какая-то несерьёзная аргументация.

Для ответа на вопрос, который Вы сформулировали, необходимо количественно сравнить отдачу от вклада с отдачей от инвестиций. 

Какую отдачу на 11 тыс. руб. Вы получите от покупки акций (в процентах за ближайший год)?
Воронов Дмитрий, период «ближайший год» — не про акции. Посчитаем лет через 20
avatar
alexei459, хорошо, пусть автор посчитает на 20 лет. 
Воронов Дмитрий, я думаю большинству инвесторов очевидно, что хай индекса в предстоящие полгода будет переписан, кроме всего этому помогут ещё и пришедшие дивы.
И это будет бОльший выхлоп, чем половина от 18% вклада.
Да, никуда не делось давление военно-геополитич. фактора, но и оный может быть плюсом. Напр. уже сейчас видно смягчение риторики Зеленского и желание Украины начать переговоры. Представьте куда полетит рынок даже на одном оглашении такого факта. А ведь впереди ещё и вероятный Трамп с его далеко не проукраинской позицией.
avatar
Дмитрий, про общую обстановку конечно трудно судить, в этом мало кто разбирается хорошенько, но во всяком случае про переписал хай индекса за полгода… Если локальный в 3500, то вполне себе реально и более вероятно, а вот абсолютный вряд ли. Ещё потребуется год другой по моему. Да все это время дивы будут платиться какие то, вероятно повыше текущих и это тоже в плюс будет что добавить.
Ps рынок чисто спекулятивно полетит на таком факте как вы сказали, но это не стойкий рост. Фундаментал компаний особо не изменится, прибыли значит тоже. Нефть кстати может чуток и просесть тогда.
avatar
Воронов Дмитрий, ну, я могу скинуть данные за 10 предыдущих лет, которые сам расчитывал при равномерных вложениях в индекс, вклады, золото, валюту, SP500 или портфель с равными долями вклада/индекса/золота с ежегодными ребалансировками.
Из всего этого доллары и вклады дают отрицательную реальную доходность на длинном горизонте, SP500 — положительную доходность, остальное — околонулевую.
Воронов Дмитрий, 
К сожалению, СМ сжимает изображения, но и так можно разглядеть всё, в принципе. Все данные с официальных источников. Результаты скорректированы на инфляцию, кроме линии «Номинал» — она пунктиром для ориентира.
alexei459, стоко Северсталь не проживет.
avatar
Воронов Дмитрий, там все просто можно объяснить. Ставка такая высокая не долговечна, можно временно под неё разместить любые средства (в том числе и мелкие), но в долгосроке не она упадет, а рынок как раз в дальнейшем будет давать доход выше. Проще говоря автор сделал ставку на средне/долгосрок. 
avatar
Игорь, а сам автор свою позицию разъяснить не может?

10-летние ОФЗ с 15% доходностью – это тоже долгосрок.
Воронов Дмитрий, придёт и пояснит думаю, комментарии все видны.
Здесь больше речь о вкладах, они недолго. ОФЗ конечно тот инстурмет, который фиксирует доходность. Но у акций все равно больше будет, потому что займ и доля так устроены по разному и исторически всегда в долгосроке так шло, с чем меняться. Если надо 15% годовых, что впрочем и не так уж плохо то пожалуйста. Какую то доходность над инфляцией это даст скорей всего, если средняя инфляция не вылезет за это значение на ближайших годах, что само по себе вероятностный подход. Ведь мы и тут не знаем что будет. 
avatar
10% среднегодовая,это не серьезно!!!Проще вклад открыть ,отдачи больше будет.
avatar
TredingLive, не забывайте, в 2022м наш рынок обрушивался более чем вдвое от хая(поэтому и среднегодовые 10% это неплохо). Если не ждать новой войны, то повторения такого падения не предвидится. Рос. рынок сейчас итак очень дешев (благодаря уже долго задранной ставке), чтобы обрушиваться сам по себе.
avatar
Дмитрий, так восстановится ,как было в 2008,2014,2022 и возможно 2024.Вообще не вижу проблемы.
avatar
TredingLive, конечно восстановится. Я по-сути об этом и пишу. Просто подсветил причину низкой номинальной доходности в предыд.период.
avatar
имхо, за 4.5 года на золоте озолотились бы без геморроя с подбором и анализом бумажек...
avatar
A. S. (Lucik), а ты озолотился? я считаю на биткоине можно было увеличить капитал. но задним числом знаю 🌚
Папа Инвестор, к сожалению, нет😢
avatar
скрин с портфелем не кликабелен. 
чет высокая у вас ДД портфеля, с учетом большого набора акций. средняя дд у нас на рынке явно не 10%
avatar
SVG, все скрины честно показал. 
avatar
Хорошая точка входа это ниже 1200₽
avatar
Индекс просядет и вся прибыль сожрана. Самое ценное это время, я бы щас уже продавал. 450 тыс за 4 года это несерьезно, это 100 тыс руб в год или 8 тыс руб в месяц с риском просадки депозита.
На нашем рынке будут только спекулятивные задерги и падать объемы. Задерги будут осенью в неликвидных шлаках типа рбк, глобалтрак т е тех, кто на месячных графиках в восходящей тенденции.там зашел, взял 20-40% за пару дней и на выход.В голубцах ловить нечего, кто их будует покупать при ставках безрисковых в 18-20%
Мой господин, Сейчас, думаю, можно остановиться либо на чем-то навроде Ликвидности или флоатерах.

Михаил Гайлит, вот щас идут спекулятивные задерги в рбк и глобалтрак и так будет теперь все время. Щас конец месяца отскок, в июле болтанка в августе думаю будет слив
Ближайшие несколько лет Северсталь будет серьезно наращивать капекс, и только в 2028 будут нормальные дивиденды. Поэтому врятли гэп закроется скоро, года 3-4 Северсталь будет не про дивиденды.
avatar
Цааарь, вот моё мнение тоже что гэп закроется позже среднего по Северстали. Я бы не спешил добавлять её акции, хотя компания хорошая и на горизонте года покажет скорей всего некий рост. Дивиденды тоже раньше 28г будут хорошие вот увидите)) и но все же не прямо в скоро в следующем квартале. 
avatar
Евгений, я вам уже на днях писал, что Северсталь СЕЙЧАС не лучший выбор из металлургов. Потому что будет большой всплеск капзатрат.
Да, для совсем долгосрока это неважно, но в моменте ближ.лет вероятно снизит динамику портфеля.
Зы. А вижу коллега выше это тоже подсветил.
avatar
Дмитрий, А что думаете об НЛМК вместо Северстали? Она неплохо снизалась после дивов.

Михаил Гайлит, вы правы, по текущей НЛМК уже очевидно предпочтительнее.
avatar
Дмитрий, почему всегда когда говорят вот так (про любую компанию!) сейчас не лучший вариант, но в долгосрок не важно. Как же, ведь сейчас можно купить другие акции, которые наиболее вероятно дадут хорошие дивы да ещё и подрастут за это время, пока те будут на месте например. И далее ближе к делу покупаем уже те на долгосрок например продав эти или с накопленных дивидендов скажем. Преимущество будет, просто больше их купишь. Знаю моменты сложно угадать, но раз есть информация о капзатарах, планах компании и пр и есть видение что акция слабо себя будет чувствовать, такой вариант допустим. 
avatar
Игорь, я с вами совершенно согласен. Именно поэтому у меня приписка про текущие года. А почему для долгосрока неважно — потому что капзатраты сегодня — это вложение в рост завтрашней прибыли.
Но сам я свой портфель куда чаще ротирую, чем советуют «долгосрочным инвесторам» разнообразные теоретики «последователи баффетов и т.п.». Именно такая тактика и позволяет обгонять индексники.
Хотя для этого конечно надо погружаться не только в каждый отчет, но и презы планов компаний и отраслевой сентимент. Автор ходит на работу, поэтому ему на это едва ли хватает времени и главное желания.
Но по мере роста портфеля вероятно подрастёт и мотивация, т.к. выхлоп от подобных потугов становится уже значительным.
avatar
Дмитрий, там смотря на каком сроке обгонять индексы получается. Может случайное отклонение? Сколько лет вы статистику смотрели, прямо все годы подряд или с разбросом или идёт?

avatar
Игорь, сейчас уже с разбросом. Т.к. я в последние года слишком поверил в себя и пошёл в плечи. Под сильный рост прогнозных прибылей также и в конце 2021го их набрал. Встретив в них и 24 февраля. Поэтому и рухнул куда сильнее индекса.
Впрочем, это уже совсем отдельная история. Не на одну страницу.
avatar
Дмитрий, чего не стоило делать… Но в этом ли причина? Может изменение рыночные просто, а мы этого не замечаем с ходу. Или случайный фактор действует, который тоже силен.

avatar
Игорь, делать стоило. Я бы и сейчас повторил сделанное, если бы был уверен что нарушений не будет.
Просто Москухня 24 февраля совершила форменную диверсию против своих клиентов, нарушив всё что можно. При пороговом падении индекса на 10% она тупо должна была насовсем в эту сессию закрыть торги, если уж совсем не открывать (как сделали те же американцы в своё 11 сентября).
А она их приостановила и сразу переоткрыла перенастроив — не только сняв все лимиты падений, но и кратно увеличив требуемое обеспечение для плечей, на фондовой секции вообще вплоть до нуля, т.е. сделав обеспечение вообще немаржинальным.
Это автоматом привело к маржинколлам почти всех плечевых, причем синхронным, т.е. их необеспеченные активы были намеренно отжаты по САМЫМ нижним ценам ибо ликвидности для такого вала конечно не было. Нигде до этого на планете не было такого падения широкого индекса внутри одной торговой сессии за всю их историю.
А плечевики кратные, из тех кто не успел закрыться утром самостоятельно, были не просто обнулены, а загнаны в минуса с задолженностью перед брокерами.
Несколько маржинколлов прошло и лично у меня в портфеле, т.к. я обычно сова и в тот день дрых до обеда. В итоге весь последующий 2023й я зализывал раны разгромного 24.02.2022. Как раз не отлипая от мониторов и набрав плечей на весь УДС. У меня это в прошлый год было немного, т.к. это были в основном внутренние, независимые от санкций, экспорта и валютной составляющей истории в нижних эшелонах электроэнергетики, где моя экспертность наиболее эффективна, а рынок наоборот менее покрывается аналитиками, даря перекосы.
К счастью, мой брокер шел мне навстречу и я смог выпросить у него индивидуальный набор изначально немаржинальных поз которые мне делали маржинальными, несмотря на их малоквидность. Но это уже отдельная, повторюсь, история. Ибо выползание из обвала гораздо расчетливее и труднозатратнее чем форсмажорное попадание в него. Тем более в условиях когда с рынка ещё на жизнь необходимо периодически выводить, а тут тоже работает индивидуальная ситуационная система.
Но всё это было бы понятно только таким же погружённым инвесторам, большинству же на фонде подходит только пассив(индексники и/или управляемые управами пифы) и однозначно бесплечевой. А активно деньги они зарабатывают на наёмной работе.
avatar
Дмитрий, с плечами этими всегда повышенный риск. И можно 10 раз или больше в прибыли быть, а на 11й образно говоря все уйдёт. Момент всегда подберётся...

Вы на биржу говорите, да могли бы торги остановить, но может у них глюки в ПО просто пошли, все зависать начало. Тогда помнится ни купить толком ни продать, может брокеры ещё висли уж не знаю. Вы через какого работали?
В любом случае даже если бы они остановили торги после падения на 10%, что потом через месяц другой надо открывать будет!  Открыли та кде и что? Рынок сел бы после открытия в любом случае до тех же уровней как и было. Особенно осенью 22го. Закрыли бы позиции успели или как? 
avatar
Игорь, извините за прямоту, но вижу вы даже отдаленно не понимаете о чем сейчас начали рассуждать.
avatar
Дмитрий, если вы понимаете — поясните. То так Мосбирже обвинили, так попрошу доказательства)
PS если про сам рынок вы имеете в виду здесь, то это не просто рассуждение, а знание. Он бы упал все равно в 22г осенью, если бы ему не дали это сделать весной. 
avatar
Игорь, в том и проблема, что если реально не понимаете, то придётся писать по странице ответа, да ещё и с иллюстрациями примеров, на каждый ваш тезис.
А это, чесгря, сильно превышает мой лимит на бесполезное для меня. Исчерпанный ещё на написание предыдущего обширного коммента, который (я думал) ключевое и так всё разжевывал.
А уж если вы ещё и не в наших рядах по погружению(что стало понятно из вашего коммента) и рискам, то вам дальнейшее даже и читать смысла не имело бы. Вы вон даже видно не понимаете что такое выход инорезов до блока и после. И даже столь очевиднеейшее пришлось бы разъяснять.
avatar
Дмитрий, как знаете. Понимаю то, что надо чисто для меня, а так же что уже сказал. Никакого толка нет наговаривать на биржу или ещё кого бы то ни было без пояснений (на которые неохота время тратить). Нравится набирать с плечами и иметь преимущество в течение короткого времени, то надо мириться с подобным. 
Про выходы нерезов все прекрасно знаю не хуже вашего, так что не надо. 
avatar
А потом все случится как с Полиметалом, который казался очень хорошим надёжным крупным и все такое. Жизнь настойчиво показывает нам, особенно последние года что фонда это тыква, все что имеете превратится в тыкву лет через 15 одно за другим, а вы все о каких-то дивидендных пенсиях мечтаете. Глупо. Фонда это жизнь в моменте, купил под историю, продал, максимум год. А накопления, это валюта, золото физическое, депозиты, на худой конец офз, а еще лучше квартиры под сдачу.
avatar

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн