Сбербанк (SBER): годовая финансовая отчетность МСФО

Сбербанкsmart-lab.ru %   2019 2020 2021 2022 2023   LTM ?
Дата отчета 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024   08.08.2024
Валюта отчета RUB RUB RUB RUB RUB   RUB
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 2 013 2 182 2 501 2 055 3 428   3 483
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 1 416 1 589 1 802 1 875 2 565   2 818
Чист. комисс. доход, млрд руб ? 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9   799.4
Доходы по цб, млрд руб ? 47.3 74.8 -517.2 99.6   -4.30
Операционная прибыль, млрд руб   2 553
Чистая прибыль, млрд руб ? 845.0 761.1 1 251 270.5 1 509   1 585
Опер.денежный поток, млрд руб ? 663.9 797.5  
Див.выплата, млрд руб 422.4 422.4 0.000 564.7 752.2   752.2
Дивиденд, руб/акцию ? 18.7 18.7 0 25 33.3   33.3
Див доход, ао, % 7.3% 6.9% 0.0% 17.7% 12.3%   13.6%
Дивиденд ап, руб/акцию 18.7 18.7 0 25 33.3   33.3
Див доход, ап, % 8.2% 7.8% 0.0% 17.8% 12.2%   13.6%
Дивиденды/прибыль, % 50% 55% 0% 209% 50%   47%
Опер. расходы, млрд руб 724.6 738.5 858.6 822.0 924.4   1 007
Расх на персонал, млрд руб 449.7 457.6 518.8 491.0 572.2   469.3
Процентные расходы, млрд руб 980.5 787.5 929.1 1 714 1 836   2 881
Создание резервов, млрд руб 155.6 484.0 144.7 450.1 235.4   200.1
Наличность, млрд руб 2 083 2 377 2 409 1 393 2 387   2 373
Чистый долг, млрд руб -2 083 -2 377 -2 409 -1 393 -2 387   -2 373
Активы банка, млрд руб 29 958 36 016 41 165 41 872 52 307   55 428
Капитал, млрд руб 4 478 5 045 5 639 5 815 6 584   6 417
Кредитный портфель, млрд руб 21 749 28 009 28 518 29 373 37 558   41 881
Кредиты юрлицам, млрд руб 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557   24 372
Кредиты физлицам, млрд руб 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359   17 509
Депозиты, млрд руб 21 574 25 766 28 312 29 876 36 693   40 845
Депозиты юрлиц, млрд руб 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789   15 220
Депозиты физлиц, млрд руб 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904   25 625
Дост.осн капитала, % ? 13.4% 13.8% 14.0% 15.1% 13.8%   12.2%
Дост. общ капитала, % ? 13.6% 14.7% 14.9% 15.6% 14.0%   12.2%
Стоимость риска, % ? 1.10% 2.03% 0.560% 1.90% 0.800%   0.575%
Loan-to-deposit ratio, % ? 101% 109% 101% 98% 102%   103%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 4.30% 4.30% 2.90% 3.40%   3.50%
Цена акции ао, руб 254.8 271.0 293.1 141.3 271.5   244.4
Число акций ао, млн 21 587 21 587 21 587 21 587 21 587   21 587
Цена акции ап, руб 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5   244.1
Число акций ап, млн 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000   1 000
Free Float, % 48.0% 48.0% 48.0%  
Капитализация, млрд руб 5 728 6 091 6 606 3 189 6 132   5 519
EV, млрд руб ? 3 645 3 714 4 197 1 797 3 745   3 146
EPS, руб ? 39.1 35.3 57.9 12.5 69.9   73.4
Доходность FCF, % ? 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%   0.0%
ROE, % ? 22.2% 16.1% 24.2% 5.2% 25.3%   25.9%
ROA, % ? 3.1% 2.3% 3.1% 0.7% 3.2%   3.1%
Чистая процентная маржа, % ? 5.16% 5.47% 5.44% 5.31% 5.98%   6.00%
Рентабельность банка, % ? 42.0% 34.9% 50.0% 13.2% 44.0%   45.5%
P/E ? 6.78 8.00 5.28 11.8 4.06   3.48
P/B ? 1.28 1.21 1.17 0.55 0.93   0.86
Персонал, чел 281 300 285 600 287 866 210 700  
Произв.труда, млн руб/чел/год 7.16 7.64 8.69 9.75  
Расходы/чел/год, тыс.р 1 599 1 602 1 802 2 330  
IR рейтинг 4.6 4.6   4.6
Качество фин.отчетности 5 5   5
Презентации для инвесторов 5 5   5
Присутствие на смартлабе 2 2   2
Годовой отчет 5 5   5
Сайт для инвесторов 5 5   5
Календарь инвесторов 5 5   5
Обратная связь 5 5   5
структура и состав акционеров Сбербанк

Сбербанк - факторы роста и падения акций

  • Сбербанк перешел на выплату дивидендов 50% от прибыли начиная с 2020 года
  • Сбербанк вышел в прибыль в октябре 2022 года и может выплатить дивиденды уже в 2023 году
  • Рекордная прибыль в 2023 году и ожидаемый рекордный дивиденд.
  • Могут платить больше 50% от чистой прибыли. Высокий ROE и высокая достаточность капитала.
  • Замедление кредитования в стране снижает рост кредитного портфеля и соответственно процентных доходов Сбера.
  • Рост процентных ставок может снизить чистую процентную маржу и соответственно прибыль Сбера в следующем году.
  • Ипотека - основа розничного кредитного портфеля. Средние сроки ипотечного кредита в среднем выросли за последние год на 10 лет - вырос риск, что со временем могут начаться проблемы с выплатой.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: