Информация
Финаме
БКС Мир Инвестиций
Сбербанк (SBER): годовая финансовая отчетность МСФО |
||||||||||
| Сбербанкsmart-lab.ru | % | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | LTM ? | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дата отчета | 27.02.2020 | 04.03.2021 | 02.03.2022 | 09.03.2023 | 28.02.2024 | 08.08.2024 | ||||
| Валюта отчета | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | ||||
| Финансовый отчет | ||||||||||
| Годовой отчет | ||||||||||
| Презентация | ||||||||||
| Чистый операц доход, млрд руб | ? | 2 013 | 2 182 | 2 501 | 2 055 | 3 428 | 3 483 | |||
| Чист. проц. доходы, млрд руб | ? | 1 416 | 1 589 | 1 802 | 1 875 | 2 565 | 2 818 | |||
| Чист. комисс. доход, млрд руб | ? | 497.9 | 545.3 | 616.8 | 697.1 | 763.9 | 799.4 | |||
| Доходы по цб, млрд руб | ? | 47.3 | 74.8 | -517.2 | 99.6 | -4.30 | ||||
| Операционная прибыль, млрд руб | 2 553 | |||||||||
| Чистая прибыль, млрд руб | ? | 845.0 | 761.1 | 1 251 | 270.5 | 1 509 | 1 585 | |||
| Опер.денежный поток, млрд руб | ? | 663.9 | 797.5 | |||||||
| Див.выплата, млрд руб | 422.4 | 422.4 | 0.000 | 564.7 | 752.2 | 752.2 | ||||
| Дивиденд, руб/акцию | ? | 18.7 | 18.7 | 0 | 25 | 33.3 | 33.3 | |||
| Див доход, ао, % | 7.3% | 6.9% | 0.0% | 17.7% | 12.3% | 13.6% | ||||
| Дивиденд ап, руб/акцию | 18.7 | 18.7 | 0 | 25 | 33.3 | 33.3 | ||||
| Див доход, ап, % | 8.2% | 7.8% | 0.0% | 17.8% | 12.2% | 13.6% | ||||
| Дивиденды/прибыль, % | 50% | 55% | 0% | 209% | 50% | 47% | ||||
| Опер. расходы, млрд руб | 724.6 | 738.5 | 858.6 | 822.0 | 924.4 | 1 007 | ||||
| Расх на персонал, млрд руб | 449.7 | 457.6 | 518.8 | 491.0 | 572.2 | 469.3 | ||||
| Процентные расходы, млрд руб | 980.5 | 787.5 | 929.1 | 1 714 | 1 836 | 2 881 | ||||
| Создание резервов, млрд руб | 155.6 | 484.0 | 144.7 | 450.1 | 235.4 | 200.1 | ||||
| Наличность, млрд руб | 2 083 | 2 377 | 2 409 | 1 393 | 2 387 | 2 373 | ||||
| Чистый долг, млрд руб | -2 083 | -2 377 | -2 409 | -1 393 | -2 387 | -2 373 | ||||
| Активы банка, млрд руб | 29 958 | 36 016 | 41 165 | 41 872 | 52 307 | 55 428 | ||||
| Капитал, млрд руб | 4 478 | 5 045 | 5 639 | 5 815 | 6 584 | 6 417 | ||||
| Кредитный портфель, млрд руб | 21 749 | 28 009 | 28 518 | 29 373 | 37 558 | 41 881 | ||||
| Кредиты юрлицам, млрд руб | 13 865 | 15 355 | 17 056 | 17 554 | 20 557 | 24 372 | ||||
| Кредиты физлицам, млрд руб | 7 884 | 9 102 | 11 462 | 12 430 | 15 359 | 17 509 | ||||
| Депозиты, млрд руб | 21 574 | 25 766 | 28 312 | 29 876 | 36 693 | 40 845 | ||||
| Депозиты юрлиц, млрд руб | 7 365 | 9 125 | 10 458 | 11 377 | 13 789 | 15 220 | ||||
| Депозиты физлиц, млрд руб | 14 210 | 16 641 | 17 855 | 18 499 | 22 904 | 25 625 | ||||
| Дост.осн капитала, % | ? | 13.4% | 13.8% | 14.0% | 15.1% | 13.8% | 12.2% | |||
| Дост. общ капитала, % | ? | 13.6% | 14.7% | 14.9% | 15.6% | 14.0% | 12.2% | |||
| Стоимость риска, % | ? | 1.10% | 2.03% | 0.560% | 1.90% | 0.800% | 0.575% | |||
| Loan-to-deposit ratio, % | ? | 101% | 109% | 101% | 98% | 102% | 103% | |||
| Просроченные кредиты, NPL, % | ? | 4.30% | 4.30% | 2.90% | 3.40% | 3.50% | ||||
| Цена акции ао, руб | 254.8 | 271.0 | 293.1 | 141.3 | 271.5 | 244.4 | ||||
| Число акций ао, млн | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | 21 587 | ||||
| Цена акции ап, руб | 228.3 | 240.7 | 278.5 | 140.3 | 272.5 | 244.1 | ||||
| Число акций ап, млн | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | 1 000 | ||||
| Free Float, % | 48.0% | 48.0% | 48.0% | |||||||
| Капитализация, млрд руб | 5 728 | 6 091 | 6 606 | 3 189 | 6 132 | 5 519 | ||||
| EV, млрд руб | ? | 3 645 | 3 714 | 4 197 | 1 797 | 3 745 | 3 146 | |||
| EPS, руб | ? | 39.1 | 35.3 | 57.9 | 12.5 | 69.9 | 73.4 | |||
| Доходность FCF, % | ? | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||
| ROE, % | ? | 22.2% | 16.1% | 24.2% | 5.2% | 25.3% | 25.9% | |||
| ROA, % | ? | 3.1% | 2.3% | 3.1% | 0.7% | 3.2% | 3.1% | |||
| Чистая процентная маржа, % | ? | 5.16% | 5.47% | 5.44% | 5.31% | 5.98% | 6.00% | |||
| Рентабельность банка, % | ? | 42.0% | 34.9% | 50.0% | 13.2% | 44.0% | 45.5% | |||
| P/E | ? | 6.78 | 8.00 | 5.28 | 11.8 | 4.06 | 3.48 | |||
| P/B | ? | 1.28 | 1.21 | 1.17 | 0.55 | 0.93 | 0.86 | |||
| Персонал, чел | 281 300 | 285 600 | 287 866 | 210 700 | ||||||
| Произв.труда, млн руб/чел/год | 7.16 | 7.64 | 8.69 | 9.75 | ||||||
| Расходы/чел/год, тыс.р | 1 599 | 1 602 | 1 802 | 2 330 | ||||||
| IR рейтинг | 4.6 | 4.6 | 4.6 | |||||||
| Качество фин.отчетности | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Презентации для инвесторов | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Присутствие на смартлабе | 2 | 2 | 2 | |||||||
| Годовой отчет | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Сайт для инвесторов | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Календарь инвесторов | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Обратная связь | 5 | 5 | 5 | |||||||
| структура и состав акционеров Сбербанк | ||||||||||
Сбербанк - факторы роста и падения акций
- Сбербанк перешел на выплату дивидендов 50% от прибыли начиная с 2020 года
- Сбербанк вышел в прибыль в октябре 2022 года и может выплатить дивиденды уже в 2023 году
- Рекордная прибыль в 2023 году и ожидаемый рекордный дивиденд.
- Могут платить больше 50% от чистой прибыли. Высокий ROE и высокая достаточность капитала.
- Замедление кредитования в стране снижает рост кредитного портфеля и соответственно процентных доходов Сбера.
- Рост процентных ставок может снизить чистую процентную маржу и соответственно прибыль Сбера в следующем году.
- Ипотека - основа розничного кредитного портфеля. Средние сроки ипотечного кредита в среднем выросли за последние год на 10 лет - вырос риск, что со временем могут начаться проблемы с выплатой.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
