В данном посте я в очередной раз буду писать о том, что инвестиции – это не для всех и что некоторым инвестиции вообще противопоказаны.

Да, в канале про инвестиции буду рассказывать про опасность инвестирования и отговаривать вас. Прежде всего хочется нести для вас пользу, а не делать контент, который будет набирать просмотры, но при этом делать людям хуже.

Тут также как и со спортом. Он всем полезен, но если у вас сломана рука, то спорт вам только навредит пока вы не залечите руку.

Этапа для понимания всего 4:
1) Вы не имеете жизненных проблем, которые могут потребовать большого количества денег;
2) У вас нет плохих долгов;
3) У вас имеется подушка безопасности;
4) Вы достаточно зарабатываете.

Пойдём разбирать каждый пункт по порядку.

Самое опасное – это идти на биржу из надежды на то, что она исправит вашу жизненную ситуацию.

Что я имею ввиду: ситуации, когда у вас есть большие долги перед банками по потребительским кредитам, кто-то из членов семьи или вы болеет или иная подобная ситуация.

Тут всё предельно просто. Чтобы это понять нужно всего лишь немного математики.

У большинства людей, которые приходят на рынок складывается ложное ощущение, что можно что-то там поторговать, вложить какую-то небольшую сумму, туда-сюда и ты миллионер.

Брокеры, естественно, подогревают эту иллюзию. Да, может быть, на конференциях или в кулуарах могут говорить о том, что, чтобы хоть сколько-то зарабатывать нужна приличная сумма, но вот реклама, которую мы видим на каждом углу прямо кричит о том, что начать инвестировать можно со 100 рублей.

Да, как бы никто не спорит, что инвестировать можно со 100 рублей, но тут кроется некий обман.

Он заключается в том, что это тоже самое, что говорить человеку о том, что, выйдя 1 раз из квартиры вы можете стать чемпионом по лёгкой атлетике. Да, каждый спортсмен выходит из квартиры для тренировок, но это настолько ничтожно малая деталь, что даже смешно о таком упоминать, но вот почему-то инвестиции со 100 рублей такого смеха не вызывают. Хотя масштаб схож.

Сама таблица находится тут: t.me/philippovich_bonds/1392

На листе с лучшими бумагами вы найдёте 108 бумаг с рейтингом выше BBB+, дюрацией от 30 до 190 дней и YTM выше 15,5%, то есть ключевой ставки.

Как пользоваться таблицей:

1️⃣ — Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска и находите с самым высоким YTM

2️⃣ — Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.

3️⃣ — КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Видеоинструкция как работать с таблицей: t.me/philippovich_bonds/1339
Или тут: youtu.be/T1jNZ9R_ysQ

Буду рад вашему лайку 🔥
Это мотивирует 😎

Параметры:
Ставка купона: 23,5% (YTM 26,21%)
Срок обращения: 5 лет
Купон: ежемесячный
Рейтинг: BB+
Объём размещения: 2 миллиарда
Амортизация: 12,5% одновременно с выплатой купонного дохода 18, 24, 30, 36, 42, 48, 54 и 60
Оферта: call-опцион через 2 и 3 года
Сбор заявок: 11 марта
Дата размещения: 11 марта
Для квалов: для квалов

Лайм-займ является одной из крупнейших МФО на рынке. Он входит в топ 12-14 компаний на рынке по размеру рабочего портфеля и объёму выданных займов.
По размеру чистой прибыли вообще на пятом месте.

Лайм-займ это уже не просто обособленная МФО, а целая группа компаний в которую входит ещё сервис по займам под залог авто и собственная коллекторская организация.

МФО в целом, чувствуют себя более хорошо относительно рынка в целом и давайте посмотрим как дела у Лайм-займ.

Самое свежее что есть — это отчёт за 9 месяцев 2025 года. Будем сравнивать с 9 месяцев 2024.

У компании растёт выручка
Было 1,6 миллиарда
Сейчас уже 2,7 миллиарда

EBITDA выросла крайне сильно до 1,941 миллиарда. Рост более 100%!

Это пишу для того, чтобы вы видели, что я практикующий инвестор, сам управляю ценными бумагами и знаю в них толк. Знаю пару людей, которые пишут про инвестиции, но при этом сами этим не занимаются ☺️

Точный размер портфеля говорить не буду, ибо секрет, но что в нём лежит прямо сейчас я могу спокойно показать.
А вы можете спокойно поставить лайк на этот пост тыкнув два раз по нему, вам не тяжело, а мне приятно :)

Самая большая доля, естественно в облигациях, но есть и другие классы активов.

Большая часть находится в облигациях с фиксированным купоном и вот что у меня есть прямо сейчас:

АБЗ-1 002P-04 RU000A10DCK7
АПРИ БО-002Р-13 RU000A10E5C4
Аренза-Про 001P-03 RU000A107217
Балтийский лизинг БО-П16 RU000A10BJX9
Брусника 002Р-06 RU000A10EC63
Бустер.Ру БО-01 RU000A10D1U6
ВУШ 001P-05 RU000A10E6D0
ГК Самолет БО-П13 RU000A107RZ0
ГК Сегежа 003P-10R RU000A10E747
ГЛОРАКС 001Р-05 RU000A10E655
Лизинг-Трейд 001P-12 RU000A10CU97
Лизинг-Трейд 1P-08 RU000A106987
МСБ-Лизинг 003P-06 RU000A10CLD5
МФК Быстроденьги 002Р-07 RU000A1099P0

Решил я тут познакомиться с вами.

Знаю, что не малая часть тут весьма токсичная и злая, но всё же решил и тут опубликовать эту серию постов.

Важное уточнение: пост делался под телегу и поэтому много ссылок именно на неё, однако, суть от этого не сильно поменяется.

Зовут Андрей. Филиппович – это моя фамилия с ударением на О. Отчество Владимирович. Очень часто люди думают, что в названии канала моё отчество :)

Сейчас мне 28 лет, живу в Красноярске, но постоянно путешествую по стране и миру. Суммарно посетил 14 стран, исколесил на машине большую часть США и России. 5 лет до этого жил в Москве или Питере.

Мой путь в инвестициях начался в 15 лет с книг про бизнес. Богатый папа, бедный папа, самый богатый человек в Вавилоне, и прочее перечитывались мною не единожды.

В то же время я познакомился с форексом. Мне через авито позвонили и сказали, что я выиграл бесплатную консультацию. Там мне промывали голову знатно. Вложил 5000 рублей, что было сильно больше того, что я имел и взамен мне дали фрибет, ой, дополнение к счёту в 3000 рублей.

Параметры:
Ставка купона: до 20% (YTM до 21,94%)
Срок обращения: 2 года
Купон: ежемесячный
Рейтинг: BBB+
Объём размещения: 1 миллиард
Амортизация: нет
Оферта: нет
Сбор заявок: 3 марта
Дата размещения: 6 марта
Для квалов: для всех

Прежде всего стоит сказать, что ООО “Илон” — это юридическое лицо которому принадлежит хайповая сейчас сеть тренажёрных залов под брендом DDX Fitness, а значит, хайп вокруг размещения тоже скорее всего будет.

В презентации эмитента указано, что у них 151 клуб в 54 регионах страны. Я сам живу в Красноярске и ещё год назад у нас не было ни одного клуба, а буквально пару дней назад открылся третий. Растут они действительно быстрыми темпами.

Компания показывает выдающиеся результаты:
Рост количества клиентов в 20 раз в период с 2021 года, рост выручки в 28 раз за тот же период.

Если в 2021 году сеть генерировала 0,9 миллиарда рублей выручки в год, то за первое полугодие 2025 год компания достигла уровня в 17,6 миллиардов.

Если смотреть графики, то рост буквально экспоненциальный, но при этом компании удаётся сохранять уровень рентабельности по EBITDA в пределах 37-38%.

Сама таблица находится тут: t.me/philippovich_bonds/1376

На листе с лучшими бумагами вы найдёте 112 бумаг с рейтингом выше BBB+, дюрацией от 30 до 190 дней и YTM выше 15,5%, то есть ключевой ставки.

Как пользоваться таблицей:

1️⃣ — Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска и находите с самым высоким YTM

2️⃣ — Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.

3️⃣ — КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Видеоинструкция как работать с таблицей: t.me/philippovich_bonds/1339
Или тут: youtu.be/T1jNZ9R_ysQ

Буду рад вашему лайку 🔥
Это мотивирует 😎

Сама таблица находится тут: t.me/philippovich_bonds/1371

На листе с лучшими бумагами вы найдёте 106 бумаг с рейтингом выше BBB+, дюрацией от 30 до 190 дней и YTM выше 15,5%, то есть ключевой ставки.

У нас появилась новая компания в стоп листе, но с припиской «На карандаше».
Речь про ЕвроТранс.
Он попал на блокировку счетов от налоговой, что является крайне плохим сигналом (нормальные прочные компании на такое не попадают).
Я его не удаляю из подборок, но в лучшие он не попадёт как минимум до выяснения обстоятельств.

У нас был прецедент похожий с крупной компанией и это Брусника. У них деньги в срок не поступили в НРД, но компания в ту же секунду вышла с заявлением, что это ошибка не зависящая от них, сразу начала общаться с инвесторами и успокаивать всех. На следующий день всё перевели.

У евроТранса было 4 дня, но они до сих пор молчат, что крайне странно. Факт того, что компания не смогла заплатить вовремя налоги навевает на очень плохие мысли относительно эмитента.
Кто-то говорит, что это же крошечная сумма для компании, НО раз это крошечная сумма, то почему её не оплатили?

Параметры:
Ставка купона: до 23,5% (YTM до 26,21%)
Срок обращения: 1,5 года
Купон: ежемесячный
Рейтинг: BBB
Объём размещения: 1 миллиард
Амортизация: нет
Оферта: нет
Сбор заявок: 19 февраля
Дата размещения: 24 февраля
Для квалов: для всех

Начну с того, что компания ещё в прошлом году была у меня на карандаше из-за нарушения ковенант по сроку раскрытия информации + у компании до сих пор идут разбирательства по поводу налоговых претензий за 2015-2016 года.

При нарушении ковенант владельцы выпуска ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-01 RU000A106HF5 имели право потребовать досрочного погашения выпуска. Что и случилось 07.11.2025. Выпуск на 1 миллиард, а в обращении остаётся бумаг на 445 миллионов рублей. Значит, эмитент прошёл оферту и не сломался.
Также были опасения по поводу претензии в 2 миллиарда рублей от налоговой. Были опасения, что это может сломать компанию, но ей удаётся оттягивать всё это уже длительное время.

Что могу сказать? Удивлён в какой-то степени, что компания не смотря ни на какие сложности продолжает функционировать.