Инвестиции с нуля. Первая половина сентября

10 сентября 2023, 08:21
|
Максим Головатов

27 августа был пост по портфелю для новичков. Два раза в месяц пополняем этот «минипопортфель» и смотрим куда лучше всего разместить новые деньги + возможно сделать ребалансировки, если на то есть основания.

С учетом внесенных средств распределение сейчас следующее:
⁃ Акции 42,92%
⁃ Облигации 24,7%
⁃ Золото 23,63%
⁃ Юани 5,18%
⁃ Рубли 3,57%

Если не учитывать ребалансировку Роснефти на Сургутнефтегаз-п, то новые акции не покупались с декабря 2022 года. С мая прошлого года было внесено 38050₽, а на 08.09.2023 г. счёт подрос до 51209₽. Не ставилось никакой задачи обогнать индекс Мосбиржи или доллар, поэтому если уж и сравнивать, то с инфляцией и эта задача выполняется (+34,58%).

Рынок акций уже оценен справедливо. Он будет расти, но очевидных идей либо нет, либо уже присутствуют в портфеле. Можно конечно надеется на долгосрочный рост всего рынка и пытаться выкупать любые просадки новыми деньгами, использование мультирыночного подхода (инвестиции в разные классы активов) не подразумевает такой агрессии. Да и отечественный рынок не растет без больших коррекций. Доля акций 30-35% была бы оптимальной даже при таком небольшом капитале. Если во второй половине сентября не случится рыночной переоценки, то с высокой долей вероятности часть акций может быть продана и переведена в другие инструменты. Очень вероятно, что это будет золото, куда в том числе пойдут и юани.

Облигационная часть сейчас сформированная в ОФЗ следующими выпусками:

⁃ 26223 (-1,38%) 28.02.2024
⁃ 26227 (-2,79%) 17.07.2024
⁃ 26222 (-2,95%) 16.10.2024
⁃ 26226 (-3,86%) 07.10.2024

Проводить ребалансировки (замена одних выпусков на другие) в этой части портфеля пока непонятно как и зачем. Плюс, это еще и дорого, комиссия 0,3% (проблема небольших счетов).

Другое дело, что новые деньги по идее нужно размещать в консервативную часть и в этот раз будет задействован фонд денежного рынка о котором писал подробно вчера. Когда остановит свой рост ключевая ставка мы не знаем, но доходность LQDT дает прилично и даже с учетом высоких комиссий при продаже (покупки на тарифе бесплатны) смысл есть.

Ждём новостей по ключевой ставке 15 сентября. Новый пост по этому портфелю будет с 25-30 сентября. Все публичные портфели можно посмотреть здесь.

Спасибо за ваш ❤️ и ⭐️. Подпишитесь и не пропустите новые материалы.
Не является инвестиционной рекомендацией