Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: У банка Югра отозвали лицензию....

Бэнкинг по-русски: У банка Югра отозвали лицензию....

Вот так....
m.vedomosti.ru/finance/news/2017/07/28/726667-yugri

------------
Информация

Об отзыве у кредитной организации «ЮГРА» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

 

 

Приказом Банка России от 28.07.2017 № ОД-2138 с 28.07.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ЮГРА» ПАО БАНК «ЮГРА» (рег. № 880, г. Москва).

Деятельность ПАО БАНК «ЮГРА» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам. Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», на которую приказом Банка России возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование финансового положения банка. Итогом проведенного обследования стало объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации, что привело к полной утрате ее собственных средств (капитала).

Бизнес-модель ПАО БАНК «ЮГРА» основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов. Кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка. При этом надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений. В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генеральную прокуратуру Российской Федерации о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций.

Банк России неоднократно применял в отношении ПАО БАНК «ЮГРА» меры надзорного реагирования, включая трижды вводимые ограничения на привлечение вкладов населения. В этих условиях ПАО БАНК «ЮГРА» продолжал проводить агрессивную политику по привлечению средств населения, в том числе с использованием схемы, направленной на обход требований регулятора (наделение вкладчиков акциями банка). Осуществленные кредитной организацией мероприятия не привели к повышению ее финансовой устойчивости, улучшению качества активов и носили формальный характер, имевшие своей целью камуфлирование активов низкого качества.

В первые дни работы временной администрации по управлению ПАО БАНК «ЮГРА» были выявлены проведенные банком операции с отчетностью в целях сокрытия реального финансового положения.

По оценке государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» осуществление процедуры финансового оздоровления с привлечением Агентства и кредиторов банка признано экономически нецелесообразным ввиду крайне низкого качества активов и величины выявленного дисбаланса между стоимостью активов и обязательств, принимая во внимание, что ПАО БАНК «ЮГРА» не является системно значимой кредитной организацией.

Представленный собственником банка план финансового оздоровления признан Банком России нереалистичным с точки зрения предложенных собственником сроков, объемов и источников докапитализации, а отдельные его положения не соответствуют действующему законодательству.

В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций деятельность временной администрации по управлению ПАО БАНК «ЮГРА», функции которой с 10.07.2017 были возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» приказом Банка России от 07.07.2017 № ОД-1901, прекращена приказом Банка России от 28.07.2017 № ОД-2139.

В соответствии с приказом Банка России от 28.07.2017 № ОД-2140 в ПАО БАНК «ЮГРА» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

ПАО БАНК «ЮГРА» — участник системы страхования вкладов. Страховой случай считается наступившим с даты введения моратория на удовлетворение требований кредиторов ПАО БАНК «ЮГРА» (10.07.2017), на которую также рассчитывается выплата страхового возмещения в отношении обязательств банка в иностранной валюте.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций, осуществленный до срока окончания действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, не отменяет правовые последствия его введения, в том числе обязанность государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по выплате страхового возмещения по вкладам.

Выплата страхового возмещения по вкладам (счетам) в ПАО БАНК «ЮГРА» продолжает осуществляться Агентством по основанию, предусмотренному пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» — введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка до дня завершения конкурсного производства.

Информация о банках-агентах, уполномоченных осуществлять выплаты страхового возмещения, размещена на официальном сайте государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (www.asv.org.ru).

Согласно данным отчетности, по величине активов ПАО БАНК «ЮГРА» на 01.07.2017 занимало 29 место в банковской системе Российской Федерации.

28 июля 2017 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

А
 так откомментировал произошедшее бывний зампред

Решение Центрального банка отозвать лицензию вполне ожидаемо и укладывается в стратегию действий ЦБ: обвинить банк в нарушении нормативов, которые не нарушались, наличии забалансовых вкладов, которые в итоге не подтвердились и так далее. Временная администрация АСВ, которая должна была изучать финансовое состояние банка на протяжение полугода, уже в первые дни работы искусственным образом разрушила 30-миллиардный капитал банка, создала в нем «дыру», а соответственно, и формальные основания для отзыва лицензии», — сказал Шиляев.

Он указал, что в четверг вечером акционер банка «Югра» представил в ЦБ план оздоровления.

«Меньше чем за сутки специалисты ЦБ, видимо, приняли решение о его несостоятельности и отозвали лицензию. Мы были абсолютно к этому готовы. Стратегия владельцев банка идти до конца и отстаивать «Югру» и репутацию всеми доступными способами не меняется. Мы также рассматриваем решение ЦБ как эмоциональное давление на клиентов банка, которые не спешили забирать свои вклады», — подчеркнул он.

 

★5
62 комментария
Было ожидаемо. Все в тренде.
сахипзадовну голыми руками (прокуратурой то бишь) не возьмешь..
интересно хотин будет мстить… запросто
avatar
замочили таки в сартире
avatar
— А что с планом спасения от Хотина?
— Он утонул.
avatar
runalsh, план признали нереалистичным — логично конечно, но жалко интересно былоб попробовать
avatar
Sergio Fedosoni, 
Там все равно полгода до окончания жирных вкладов осталось.
Забрал в АСВ свои котлеты из Югры лежавшие под 18,8%, переложил под 17,3%. 
Едем дальше. )))
avatar
Наконец то цб закрыл эту мутную контору
avatar
Молодец Банк России
не поддался давлению
Тимофей Мартынов, Ты знаком с деталями финансового состояния банка, чтобы делать подобные заявления!?
avatar
alt, я знаком, но там черт ногу сломит… До сих пор разобраться не могут даже с форвардами — сначала признали техническими и создали 15 ярдов резеров, потом перед отзывом резервы распустили… и это уже при ВА все...
Реальную картину поймем месяца через три, когда невозвраты начнутся
avatar
Sergio Fedosoni, Вполне допускаю, что там были основания для отзыва лицензии. Но в который раз вопрос прежде всего к ЦБ.
Кто выдавал огромному количеству помоек лицензии? Кто долгое время сквозь пальчики наблюдал как уводятся огромные активы в оффшоры. А в итоге зачастую топы банков не отвечают за многомиллиардные дыры в бюджетах своих банков.
Вы ближе к данной теме и то пока не готовы категорически говорить о реальной ситуации в Югре. Коробит голословное утверждение Мартынова по данному вопросу. Он уверенно летит по наклонной как профессионал… собственно таковым он никогда и не был. Одни его суждения на политические темы чего стоят. Лучше бы жевал, чем говорил)
avatar
У Эльвиры есть Фаберже — факт! Помните Игнатьева? Сколько лицензий он отозвал? Только под конец расписался, что в банковском секторе (читай в его подведомственном) существует гигантская схема отмывания ден. средств и ушел в отставку.
avatar
Alexhey, вот если бы опустила ставку сегодня — были бы. Но нет.
avatar
я считаю что не надо опускать. 
avatar
Alexhey, выше ставка — меньше активность
avatar
 Сейчас посмотрим на Глобэкс. Как его рикошетом заденет или нет.
avatar
По сути, до любого банка можно докопаться, было бы желание.  Основной доход банк получает от ростовщичества, а не от операционной деятельности. В РФ идет монополизация банковской сферы. Не за горами, года останется Сбера и пара тройка других госбанков.
avatar
CosworthRS, не драматизируйте. Останется 100-150 банков и ок
avatar
CosworthRS, ростовщичество в РФ с учетом ставок привлечения/размещения убыточно заведомо, при адекватных РВПС...
Это уже постулат, даже аксиома признаваемых цб
avatar
Sergio Fedosoni, простая арифметика. Привлекаем под 8-12% на определенный срок (если вкладчик снимает раньше срока в договоре, то 1%), выдаем под 15-20%, на основании Б делаем двойной резерв и получаем за резерв по ставке рефинансирования. Где убыток?
avatar
CosworthRS, чистая минимальная банковская маржа при ТКР 1.5% равна 6-8 пп
А еще невозвраты до 25% по рынку...
Значит кредитовать надо под 40% ;)
avatar
Sergio Fedosoni, так оно и получается с учетом резервирования, а для большей маржи есть более рискованное инвестирование, например в девелоперство) Практически все банки стали брокерами, отсюда тоже плывет маржа. На РКО банкам выжить не реально.
avatar
Кстати есть еще пару мелких банков на столе у Эльвиры, в т.ч и тот о котором крик души вчера на смарте был… автором из Краснодара

А

avatar
Sergio Fedosoni, интересно кстати продолжение вчерашнего поста… якобы за несколько дней банк «убили», «обычно готовится долго». Посмотрим.
avatar
neyro, в среднем проходит где-то полгода от момента глубокого интереса ЦБ к банчку, до лишения лицензии. Парадокс, но ни одного банка с западным капиталом не потопили. Ждут, когда совсем гайки закрутят с санкциями.
avatar
CosworthRS, западный тронешь — офз пострадают (гипотеза).
avatar
neyro, минимум полгода готовили и активы собирали на к/с в ЦБ и многие сотрудники разбежались за это время, а вот вывели все и правда за неделю
avatar
Sergio Fedosoni, кто следущий из крупняка? Есть у Вас мысли на этот счёт?
avatar
aps, есть и они меня самого пугают не на шутку
avatar
Sergio Fedosoni, АТБ БИН ОРЕN...???
avatar
Sergio Fedosoni, один или несколько банков вас пугает?
Sergio Fedosoni, это не райф же??
avatar
ПBМ, там ещё транскредит кажется был какой-то… А Райф системный…
avatar

ПBМ, не стоит собирать слухи, тем более от автора поста.

КБ Кольцо Урала наверно все еще икают когда слышат этот ник. 

Помню как их пиар служба отписывалась по форумам, когда автор заявил что, у них вероятно отзовут лицензию.

Невербальный Паровоз, а вот и наговариваете вы на меня — я лишь сказал что модель ведения бизнеса банка Кольцо урала ведет в тупик и может плохо кончиться…
подробнее тут https://smart-lab.ru/blog/412240.php
avatar
Sergio Fedosoni, ок. 
Интересно, такие решения принимаются с одобрением «первого лица»?
avatar
ну вот и сказочке конец, а кто слушал — молодец. ©
avatar
Вот интересно:
Решение Центрального банка отозвать лицензию вполне ожидаемо и укладывается в стратегию действий ЦБ: обвинить банк в нарушении нормативов, которые не нарушались, наличии забалансовых вкладов, которые в итоге не подтвердились и так далее. Временная администрация АСВ, которая должна была изучать финансовое состояние банка на протяжение полугода, уже в первые дни работы искусственным образом разрушила 30-миллиардный капитал банка, создала в нем «дыру», а соответственно, и формальные основания для отзыва лицензии», — сказал Шиляев.
Он указал, что в четверг вечером акционер банка «Югра» представил в ЦБ план оздоровления.
«Меньше чем за сутки специалисты ЦБ, видимо, приняли решение о его несостоятельности и отозвали лицензию. Мы были абсолютно к этому готовы. Стратегия владельцев банка идти до конца и отстаивать «Югру» и репутацию всеми доступными способами не меняется. Мы также рассматриваем решение ЦБ как эмоциональное давление на клиентов банка, которые не спешили забирать свои вклады», — подчеркнул он.
avatar
Sergio Fedosoni, что будет с сотрудниками банка?
Деньги надо хранить под подушкой и все будет ок!
avatar
ShortThePlanet, все к этому и идет. История развивается по спирале.
avatar
Я помню тот день, где-то в феврале. Закрывал вклад. Кстати, до и после люди в очереди делали тоже самое. Мне предлагали вклад на 10% прям сразу на год. Я отказался, слишком мутно все обьясняла менеджер. К слову, при мне два человека переложились. 

Оказавшись дома. Прочитав условия — все же отказался.  и где через два месяца начались звоночки
avatar
Что интересно, как только владельцы банка подали апелляцию, то сразу сместились сроки выплаты АСВ, типа быстрей быстрей дербаним))) что-то тут не то, да и банк по сути получается далеко не единственный актив, есть ещё и нефтебизнес, и гостиница. Все это больше на сценарий АФК системы похоже, только с другого бока. 
Решение абсолютно верное и закономерное.
похоже цб действительно слегка обосрался при реализации и налажал в собственных процедурах. 
Ну и в целом — сам случай это прекрасная иллюстрация надзора во всей красе.
И по-хорошему было бы неплохо, чтобы таки за руководителей ведомства уже взялись серьезно. Это даже обсуждению не подл, но речь сейчас не об этом.
югра — зловонное трупное пятно даже на фоне не остальной части рынка, которая отнюдь нормами и нормативами не блещет. 
Правильно и хорошо, что отозвали. Теперь главное, чтобы были сделаны выводы по ситуации в целом.
ну и по сколько теперь можно выкупить имущество этого банка? аукцион будет? акции банка возможно ли купить?
avatar
вот что значит потеряла крыша авторитет))) и перестала выполнять свои функции, а может тупо и развод на активы банка
avatar
Когда уже ВТБ прикроют, тоже самое у них 
avatar
Skifan, :))) не пугай меня. У меня там денег несколько больше 1,4.
Skifan, гЫ если его прикроют — деньги не нужны будут тогда вообще ))))))
avatar


avatar
KeeperRU, а генпрокуратура может легко возбудить проверку сотрудников цбрф… с посадками
avatar
Пристрелили-таки, чтоб не мучился…
avatar
Прикольно, что между прочих кредитов, выданных Югрой лицам, аффилиированным с силовиками, есть кредит замужней дочке завхоза одной ооочень серьезной конторы. Она (видите ли) шьет трендовую одежду. Помните — не смешите мои Искадеры? И в залог Югре оставила свои швейные машинки.
Югру не жалко. Банчик чисто под бизнес своего хозяина. Хоть и огромный.
Грохали банки и получше.
avatar
Штум, извините, но глупый комментарий. 
Любой не розничный банк  - 'чисто под бизнес ". Главное то что в отличии от имениях, Хотины не кидали своего вкладчика, хотя напраслины на них вылили тонны. 

Проблема Хотиных в том что не слишком близки к Вертикали (финансово-либеральной в том числе), в отличии от многих у которых дела ещё хуже чем в Югре
alm, а вот в Новиком её прилетит, хотя ситуация там... 
Если ЦБ 6 раз предупреждал прокуратуру что из Юры идет вывод бабок. То возникает вопрос, кто крышует?
Огрызаются.
avatar
Империя нанесла ответный удар
avatar

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн