Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-Русски: ​Югра, #давайдосвидания....

О возложении на ГК «АСВ» функций временной администрации по управлению ПАО БАНК «ЮГРА» и введении моратория на удовлетворение требований кредиторов банка

Бэнкинг по-Русски: ​Югра, #давайдосвидания....


В связи с неустойчивым финансовым положением ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК «ЮГРА» (рег. № 880, г. Москва) и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков Банк России приказом от 10.07.2017 № ОД-1901 возложил с 10 июля 2017 года на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО БАНК «ЮГРА» приостановлены.

Первоочередной задачей временной администрации является проведение обследования финансового положения банка.

Одновременно Банк России приказом от 10.07.2017 № ОД-1902 в соответствии со статьей 18938 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», с 10 июля 2017 года ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО БАНК «ЮГРА» сроком на три месяца.

В соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка является страховым случаем. Выплаты вкладчикам ПАО БАНК «ЮГРА», в том числе индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее 14 дней со дня введения моратория. Порядок выплаты страхового возмещения будет определен Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».

10 июля 2017 года

Об этом сообщил на брифинге зампред Банка России Василий Поздышев.

«Почему мы посчитали необходимым сделать оценку финансового состояния банка силами временной администрации? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и возможных манипуляций с вкладами», — сказал Поздышев.

Кроме того, по словам зампреда ЦБ, большая часть кредитов банка «Югра» шла на финансирование бизнеса владельцев. 

«Большая часть кредитного портфеля банка, на наш взгляд, шла на финансирование бизнеса собственников», — отметил Поздышев, уточнив, что это более половины кредитов банка.




Ранее о проблемах банка и причинах их возникновения неоднократно рассказывалось тут (хроника пикирующего бомбардировщика):



Бэнкинг по-Русски: Югра «тактично сьехала» с предписухи...

Бэнкинг по-Русски: ЮГРА. Центробанк применил беспрецедентные меры воздействия...

Бэнкинг по-русски: ЮГРА, весенние «обострения»...

Бэнкинг по-русски: ЮГРА, весенние «обострения» продолжение истории...


А дальше ждем вот такого развития:


Согласно новым нормам, в ходе осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации ЦБ сможет самостоятельно осуществлять инвестиции в капитал санируемого банка через формируемый за счет средств регулятора Фонд консолидации банковского сектора.
Банк России будет приобретать акции (доли) санируемых банков, предоставлять им субординированные кредиты, а также продавать акции (доли) банков, в том числе по цене ниже цены их приобретения Банком России.
Помимо этого, ЦБ вправе предоставлять банкам кредиты, размещать депозиты, выдавать банковские гарантии, а также приобретать и отчуждать приобретенное имущество банков.

 

Закон также предусматривает создание Банком России ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», которое будет от имени ЦБ участвовать в санации, используя средства Фонда консолидации банковского сектора. УК будет вправе осуществлять дилерскую деятельность и управлять ценными бумагами. Управляющая компания сможет осуществлять доверительное управление акциями банков, ПИФами, а также правами по субордам и иным кредитам, депозитам и банковским гарантиям, если они были переданы УК Банком России.

 

 Закон также дает ЦБ РФ право продлевать на срок до 5 лет кредиты Агентству по страхованию вкладов, выдаваемые для финансирования выплат вкладчикам рухнувших банков.

 

 Поправки также наделяют Центробанк правом продлять мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок до 3 месяцев, но не более срока действия временной администрации по управлению банком. Действие моратория предлагается распространить не только на денежные, но и на неденежные требования.


Мораторий вводится в основном для поиска вариантов восстановления платежеспособности банка или альтернативного (вне процедур банкротства) урегулирования требований его кредиторов. Введение моратория является страховым случаем, вкладчики могут претендовать на выплату своих средств в банке в установленном законом порядке.

★11
92 комментария

кредиты в баксах вывели на свои компании..
а там ведь вкладов на 181 млрд. рублей…
avatar

таки добили)

avatar
Вклад забирать не обязательно, правильно? Условия по вкладам сохраняются?
avatar
Dollar, ну ну, банк банкротят, чего сидеть ждать ? 
avatar
Skifan, временная администрация это еще не банкротство, просто сядут считать. ВА для того, чтоб не не вывели остатки. Порядка выплат и условий еще нет, я так понимаю.
avatar
Dollar, мораторий это страховой случай — через 14 дней выплаты

АСВ уже отписался - Выплаты начнутся не позднее 24 июля 2017 года
avatar
Sergio Fedosoni, да, но это не отзыв лицензии, его банкротить смысла нет, себе дороже
avatar
Sergio Fedosoni, +++!
avatar
Dollar, ну насколько показывает практика и история других банков, «Пересвет» «ВЭБ» — временная администрация ни чуть не мешает деньги выводить кому надо ))) потом еще и тетрадочные вклады находят и т.д. и т.п. 
avatar
Dollar, забирать будешь в банке агенте АСВ
А Вы предупреждали!
avatar
Фонд АСВ на югре заканчивается или еще на что-нибудь хватит?
avatar
rost99, там минус  давно и безлимитный овер от ЦБ
avatar
Мы строили, строили и наконец построили ©
avatar
долго ждали и наконец свершилось))), только если еще бы 30 дней про жил банк для меня было бы выгодней)))
avatar
Накрылся таки. А как под конец вклады то привлекал.
avatar
Будут спасать, слишком долго загибается
avatar
Объясните 2 вопроса пожалуйста. 1. Выплаты через 14 дней или как мораторий закончится. 2. Курс валюты фиксанут на сегодня от цб? Спасибо
Андрей Евтушенко, всё, страховой случай наступил. Начинайте отсчет 14 дней. Да, платить будут по сегодняшнему курсу.
chem1, Спасибо. Опять извечный вопрос когда покупать евро и бакс.
Андрей Евтушенко, подождите до белых мух, там бакс по 70 берите.
самое главное, скакнёт ли на этом курс бакса. и в какую сторону.

avatar
Если накроется банк на букву «О», это как-то повлияет на работу брокера?
Могут ли «заморозить» брокерские счета?
avatar
vip77, ИМХО банк на букву О слишком крупный чтоб грохнуться. Если что будут спасать.
avatar
vip77, деньги на брокерских счетах не застрахованы, с акциями проблем не будет, переведут на другого брокера и всё
avatar
Step, к сожалению, и с акциями могут кинуть…
avatar
Good, а как кинут, если они в депозитарии, только если вдогонку и депозитарий кинет)
avatar
Step, 
Вы им дали согласие, чтобы они ими распоряжались
avatar
discus, в моем случае у них нет такого согласия, у меня нет плечей, все операции с ценными бумагами, только при моем личном присутствии с росписью в бланке заявки.
avatar
Ну, вот и наступили…
avatar
Народ правильно мыслит… следующий  из крупняка будет  или «О» или «РС»…
avatar
Альберт Абдрашитов, БИН еще
chem1, про бин не слыхал. вроде у гуцериевых и шишхановых с бабками пока все в поряке… проблем с просрочкой как у выше упомянутых банков не озвучивалось в СМИ
avatar
Альберт Абдрашитов, вообще не в порядке (((
avatar
Sergio Fedosoni, а Бином что не так?
avatar
Sibiryak, 
Посмотрите, почем они в облигах до сих пор занимают
avatar
Альберт Абдрашитов, думаю чепуха, банки из ТОП 10 не являются помойками.
avatar
Exorcist, у нас даже банки топ-2, особенно 2, по факту помойки 
avatar
Skifan, в некотором смысле да, но не в том что б банкротиться.
avatar
Exorcist, особенно кредитующие мечел, и те, которым пересвет торчит по пятаку или десятке. очевидно, что в указанных требованиях никаких признаков трэша не усматриваетца.
avatar
жулики из цб отзывают лицензии которые сами и выдавали… впрочем, ничего нового…
Вот и начались гадалки по каскадной падучести банковской системы — а значит возрастет закупка $ населением...

avatar
Sergio Fedosoni, а как Открытие поживает?
avatar
TheIllusiveMan, гораздо лучше чем Югра, и я бы сказал лучше многих Бина там например…
avatar
Sergio Fedosoni, Вы не моли бы в личку написать емейл? Хотел обсудить с Вами пару моментов по Открытию, если возможно.
avatar
Sergio Fedosoni, если можно, напишите мнение по Открытию и ХоумКредит. Спасибо.
Илья, Хоум, РС и прочие розничные банки это совсем другая стихия, по-хорошему еще ни одного реального розничного банка не отозвали и не замораторили, тут прецедентов нет и сложно что-то прогнозировать
avatar
Sergio Fedosoni, Траст это розничный банк (был). И у них был мораторий на платежи вначале санации. Но об этом громко не объявляли.
avatar
на куй вообще банки? останется один сбер, всех туда загонят по итогу — полный контроль над населением и всеми конторами, которые оформлены на это самое население. Давно уже пора думать над альтернативами, фиатному баблу рано или поздно пизтец.
avatar
andydiver, как тогда спиз… ь деньги Юр лиц?
avatar
а юрики в Югре попали по полной программе?
avatar
skatino, их там от 6 до 9 млрд и они совсем не со стороны ))))
Госденег, муниципальных и прочих, денег других банков в Югре нет
avatar
много вывели?
avatar

Открытие поживает хорошо. 20% доля проблемных агрокредитов. Закрыть эту дыру нечем — банк прибыли не генерирует. Холдинг его деньги только проедает. 

(20% кредитного портфеля — это кредиты с признаками обесценения, квалифицируемые банком как сомнительные и нестандартные). 

Плюс пирамида на РЕПО с ЦБ облигаций Россия-2030. О ней писал Алексашенко (если мне кто не верит). "достаточно ценам облигаций провалиться на 10%, как банк потеряет более 40% своего капитала. Примерно в такую ситуацию попал (и на этом погорел) весной 1998-го года банк СБС-Агро, скупивший примерно половину одного из выпусков «вэбовок», и который не смог их продать на падающем рынке и фактически обанкротился, пытаясь расплатиться по маржин-коллам (требование кредитора увеличить сумму залога по предоставленному кредиту)."

echo.msk.ru/blog/aleksashenko/1762656-echo/  

Смешно, что брокер Открытие уже «подстраховался» на случай судов и требования денег от клиентов. Во-первых, они жестко зафиксировали в брокерском договоре свой домашний суд. Во-вторых, прописали интересный пункт в договор 11.8:

3.1.5 Брокер вправе безвозмездно использовать в своих интересах денежные средства Клиента, при этом проценты за пользование денежными средствами <...> не начисляются.

11.8 Настоящим брокер уведомляет Вас о нижеследующем: Ваши денежные средства будут учитываться на Специальном брокерском счете и на счетах расчетных организаций <т.е. банков> вместе со средствами других клиентов, в связи с чем возникает риск использования Ваших денежных средств в результате ошибки или сбоя программного обеспечения вне зависимости от предоставления Вами такого права <!!!!>. 

 

avatar
Дмитрий М, никто не говорит, что в открытии все хорошо… говорят что «лучше чем у некоторых других из такой же весовой категории»

avatar

skatino, чтобы объективно сравнивать положение в банках, нужен доступ к управленческой отчетности. 

 

avatar
Дмитрий М, юношеский максимализм?
нужно реально смотреть на вещи.. 

avatar
Дмитрий М, у банков нет понятия управленческой отчетности — там и так все раскрыто, но надо знать где. Ну вариант забалансового учета мы тут не рассматриваем.

avatar
Sergio Fedosoni, Есть ли вероятность отвертеться у Югры в очередной раз или 100% все?
avatar

Sergio Fedosoni, пишете ерунду. Понятие управленческой отчетности в банке, естественно, есть. Вот, на вскидку, Вам ссылка.

economics.studio/bank-delo/soderjanie-zadachi-upravlencheskoy.html

avatar
Прежде чем дойдут до Открытия, вперёд ногами должны вынести еще не один десяток или сотню другую банков, а до этого еще должны быть банковские каникулы…
это получается что через две недели с валютного рынка уйдет около 640 млн. долларов? — объем депозитов физиков в валюте
avatar
1 млрд точно уйдет

avatar
Sergio Fedosoni, в смысле уйдет? можно поподробнее?
avatar
vovak_85, валютные вкладчики югры и примкнувшие к ним часть рублевых, получив компенсацию в АСВ в рублях, выкупят 1 млрд наличной валюты с рынка (ну наличной может и поменьше, но вкладчики понятием биржа и фьючерс особо не оперируют)
avatar
Sergio Fedosoni, понял. спасибо.
avatar
Чем отличаются русский, американский и еврейский форумы?
— на американском форуме вы задаете вопрос и вам дают ответ
— на еврейском форуме вы задаете вопрос и вам задают встречный вопрос
— на русском форуме вы задаете вопрос и вам долго объясняют почему вы такой муд… к

Банк России обнаружил в банке «Югра», в отношении которого в понедельник введенывременная администрация и мораторий на удовлетворение требований кредиторов, признаки возможного вывода активов и манипуляций с вкладами. Об этом сообщил на брифинге зампред Банка России Василий Поздышев.

«Почему мы посчитали необходимым сделать оценку финансового состояния банка силами временной администрации? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и возможных манипуляций с вкладами», — сказал Поздышев.

Кроме того, по словам зампреда ЦБ, большая часть кредитов банка «Югра» шла на финансирование бизнеса владельцев. 

«Большая часть кредитного портфеля банка, на наш взгляд, шла на финансирование бизнеса собственников», — отметил Поздышев, уточнив, что это более половины кредитов банка.



Подробнее на ТАСС:
tass.ru/ekonomika/4402047
avatar
«Почти у всех заемщиков были огромные объемы сделок по торговле стройматериалами, что само по себе странно. Совокупный оборот таких сделок доходил до 300 млрд в какой-то момент. Это очень нетипично. Обычно таким образом камуфлируются большие проблемы в балансе банка. И очень большие обороты — около 86% — расчетов между юридическими лицами проходились на три банка. Это тоже говорит о том, что, возможно, были некие технические компании, которые многократно перебрасывали деньги между собой, чтобы закамуфлировать свое реальное финансовое состояние, например, показатели выручки»,
avatar

За 12 месяцев банк получил десять предписаний по доформированию резервов на возможные потери по ссудам на «десятки миллиардов рублей», пояснили сегодня в ЦБ, однако исполнял их за счет расформирования резервов по другим ссудам.

Одновременно акционеры как бы проводили масштабные вливания в капитал банка (28 млрд руб. в 2016 году), однако у ЦБ есть основания полагать, что эти средства акционеры получали в виде кредитов в самой «Югре».

avatar
«После того как банку было выдано ограничение на привлечение средств вкладчиков, банк стал делать отдельных вкладчиков акционерами, выдавая им одну акцию с целью обходить ограничение», — сказал он.

 

«Масштабы этого ограничения не очень велики, они почти 2 миллиарда, менее 2 миллиардов рублей. Мы посчитали это достаточно серьезным звонком, в том числе это и было одной из причин введения временной администрации», — добавил Поздышев.



РИА Новости https://ria.ru/economy/20170710/1498213098.html
avatar
и далее, мне понравилось:
Всего за последние 12 месяцев банк получил десять предписаний по формированию резервов и семь рекомендаций ЦБ по их доформированию. «Речь идет о десятках миллиардов. Банк формировал резервы по одним кредитам и расформировывал резервы по другим судам. Если бы суммы были незначительные, то временной администрации в банке бы не было», — уточнила Анна Орленко.

  «незначительные»   — ЭТО по нашему
avatar

Объем средств юрлиц на балансе «Югры», в который ЦБ ввел временную администрацию ЦБ, на 1 июля составил 2,2 млрд рублей. Об этом сообщила директор департамента банковского надзора ЦБ Анна Орленко.

При этом на 1 июня остатки средств юрлиц равнялись 47 млрд.
avatar
Были обнаружены сделки с производными финансовыми инструментами, по результатам которых банк получил значительную прибыль, и у нас есть основания считать, что эта прибыль техническая. То есть это сделки, осуществленные технически, чтобы показать на балансе прибыль", — сказал он.

 

Ранее Поздышев сообщил, что ЦБ видит признаки недостоверности отчетности банка и подозревает кредитную организацию в выводе активов и манипуляциях со вкладами.



РИА Новости https://ria.ru/economy/20170710/1498216294.html
avatar
Sergio Fedosoni, у Вас столько опыта и знаний, подскажите как сохранить деньги? В каком банке, брокере, активах?
Sergio Fedosoni, вы молодец просто!
Максим Скрипучий, 
Да все написанное Sergio есть в новостях квика, вы их не читаете, что-ли?
avatar
discus, да я о том, что он давно об этом предупреждал, новости квика не читаю, да, а что там периодически писалось, что из Югры надо уносить ноги?
discus, кто читает новости квика?
Все, что Sergio выкладывал на смарте, было( ну конечно в мин объеме и не разжёвано)
А что за сайт банковских аналитиков был, где было уже давно: Югра, пора.?
avatar
Система гнилая: сотрудников не волнует организация, только свои ипотечные платежи и бонусы. Претендентов на вылет еще много. В системе гос. управления тоже самое, но там лицензии не отзывают.
Наша горячо любимая мбкашечка http://mbkcentre.pro/  к сожалению сдохла, погрязнув в говноспаме и была брошена управляющим порталом
Я не претендую на уникальность информации по югре, много с кем это обсуждалось, далеко не все опубличено, но, согласитесь, основные концепцуальные риски и проблемы я смог разжевать и донести до аудитории задолго до Поздышева и Орленко
avatar
Sergio Fedosoni, что Открытие ждет? В внеи деньги и брокерские счета. В случае банкротства брокера можно ли сохранить акции и облигации?
Евгений (609), мне тоже небезразлична судьба открывашки, но таких уж серьезных предпосылок для скорого краха я не вижу. В любом случае, крах любого крупного брокера был бы сильнейшим ударом по всему рынку.
По идее клиентские счета отделены от брокера, есть варианты с полностью сегрегированными счетами, но это довольно дорого. 
Никто не знает как в действительности будет развиваться банкротство связки брокер/банк, не было значимых прецедентов.
Искренне надеюсь, что это случится не скоро и не с Открытием…
avatar
Sergio Fedosoni, 
Раньше в Откр сегр счета начинались от 30 млн р., как сейчас, не знаю. Мбкашечка-это она? Я уж подумал, что на них наехали( Хотины в этом плане ещё те)
avatar
Евгений (609), 
МФЦ вон пожалуйста, много там сохранилось?
avatar

Евгений (609), из-за чего брокеру банкротиться? 

 

avatar
Sergio Fedosoni, http://mbkcentre.pro/   заработал..

avatar
>>1 млрд точно уйдет
Ну это не за 1 день делается, с таким огромным банком, дней за 10 основная масса получит. Так что в день по 100млн, как ЦБ :)
avatar
«У нас есть серьезные основания полагать, что источниками субординированных депозитов, которые банк «Югра» конвертировал, были кредитные средства других банков», — рассказала сегодня директор департамента банковского надзора Анна Орленко. Когда банк использует схему, по которой средства заходят через офшоры, очень сложно отследить и доказать, что это кредитные средства, добавила она.
avatar
форум МБКшка воскрес - http://mbkcentre.pro/
Слава ВА Югры ;))) — для тех кто не в теме, пиарщики Югру неоднократно тратили серьезные средства на ДДос атаки на него, факт
avatar
Добрый день, интересная статья! Добавьте в друзья, у меня не хватает рейтинга)

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW