Блог компании ВТБ Мои Инвестиции | 💼 Чем отличается портфель клиента ВТБ Мои Инвестиции от «стандартного»

Классической считается такая пропорция — 60% акций и 40% облигаций. Но портфель наших клиентов отличается от стандартного: он успешно сбалансирован и отражает реалии текущего российского рынка — эпоху высоких процентных ставок.

Вот три главных отличия:

1️⃣Консерватизм: облигации обходят акции

Если сложить облигации, фонд «Ликвидность» и структурные ноты, получится, что 62% портфеля наших клиентов — это консервативные инструменты с фиксированной или околофиксированной доходностью. Акций всего 29,5%. Это портфель прагматичного, а не агрессивного инвестора.

2️⃣Феномен фонда «Ликвидность» — 15% в портфеле

Обычно только 2–5% капитала хранится в денежном виде. Но у фонда «Ликвидность» в 2025 году доходность превышала 15%. Инвесторы достали калькуляторы, посчитали свою выгоду и стали использовать паи фонда как инструмент для накопления.

3️⃣Охота за доходностью внутри долга

В классических портфелях базой надёжности служат гособязательства. Но клиенты ВТБ Мои Инвестиции держат 66% долгового портфеля в корпоративных бумагах. Это говорит о том, что инвесторам мало доходности ОФЗ — они готовы брать риск корпораций, чтобы обогнать инфляцию.

➡️ Текущий «средний» клиент ВТБ Мои Инвестиции — это осторожный прагматик. Он максимизирует гарантированную доходность за счёт корпоративных облигаций и фондов денежного рынка без лишней волатильности и дополнительных рисков.

Узнали себя? А какие активы лидируют в вашем портфеле?