Итоги инвестирования за октябрь 2024

Закончился октябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести итоги месяца, а также посмотреть какие публикации вышли на канале за месяц. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 10 месяцев.

Покупки и участия в размещениях облигаций
В октябре покупал акции Новатэка, Аренадата, МД Медикал групп, Татнефть, Лукойла, Совкомфлот, Газпромнефть, а также облигации ЯТЭК 1Р4, Ульяновской области 34009 и АБЗ-1 2Р01 (на размещении). Ничего не продавал.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 4798 ₽
• Получено купонов: 4730 ₽. Процент выполнения цели 9,5%.

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи скорректировался в октябре с 2857 до 2560 пунктов (-10,4%). ЦБ повысил ключевую ставку до 21%. и похоже что это еще не предел.


2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 559 до 536 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18,6%; короткие 21,5%.



3. В октябре активы просели на 7,2% без учёта пополнения. 

4. Доля акций в октябре снизилась с 54 до 50%, облигаций осталась без изменений 46%. Немного взял фонда Ликвидность. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.

5. Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 17,1 до 8,3%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала эксперимента (январь 2023 г).

Что ещё интересного?

• Посмотрел новые выпуски облигаций Экспо банк 1П02, АБЗ-1 2Р-01, Эталон финанс 2Р-02, Атомэнергопром 03, КАМАЗ БП13, ГТЛК 2Р06, Евротранс 1Р-04 и 1Р-05.
• Посмотрел доходности и комиссии рублёвых фондов денежного рынка.
• Сделал новые подборки:
  - процентные ставки по накопительным счетам (на 7 октября); - процентные ставки по вкладам;
  - облигации с купоном 19% и выше
  - облигации с погашением до 2 лет и доходностью выше 24%.
• Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Лукойла.
• В октябре завершил пополнение ИИС. Налоговый вычет как плюс к доходности как обычно подается в начале следующего года. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций. Но корректировка плана замечается.
• Съездил на конференцию Смартлаба. Понравилось. Некоторые выступления уже есть в телеграм-канале Смарлаба. Из минусов: большое количество народу, не было возможности попасть на некоторые выступления из-за переполненных залов.
• Канал растет, а вот фондовый рынок пока только падает, но когда ключевую ставку начнут снижать будет рост. Надеемся на лучшее, только вперед!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.