Итоги инвестирования за сентябрь 2024

Закончился самый теплый сентябрь 21 века, практически еще один месяц лета. Можно перевернуть календарь, подвести итоги инвестирования, посмотреть какие публикации вышли за месяц.
Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 9 месяцев.

Покупки, продажи и участия в IPO и размещениях облигаций
В сентябре покупал акции Сбербанка, Новатэка, Газпром нефти, Лукойла, Астры, НЛМК. Участвовал в IPO Аренадата (сегодня станет известно сколько акций дадут). Участвовал в размещении облигаций ЯТЭК 1Р4. Продал облигации Газпром нефть, Норникель. Выпусков облигаций много, сейчас в планах постепенно сократить их количество.

На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи вырос в сентябре с 2650 до 2857 пунктов (+7,8%). ЦБ повысил ключевую ставку до 19%. Однако коррекция рынка закончилась: участники рынка вернулись к активным покупкам. Не разделяю оптимизма по этому поводу: впереди ещё одно возможное повышение ключевой ставки.
2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 563 до 559 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,9%; короткие 19,3%.
3. В сентябре активы выросли на 4,16% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года — см. прикрепленный график ниже.


4. Акций сейчас 54%, облигаций 46%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.

5. Доходность XIRR составляет 17,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (налоговый вычет на пополнение ИИС идёт как доход).

Что ещё интересного?

• Посмотрел новые выпуски облигаций КАМАЗ БП12, Фосагро БО-П02, Авто финанс банк 1Р13, АЛРОСА 1Р1, МСП Банк 1Р2, Якутия 35016, ЯТЭК 1Р4. Все флоатеры. В октябре также будет много новых размещений, обзоры наиболее интересных выпусков сделаю.
• Посмотрел бумажную и дивидендную доходность за 10 лет акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2. Результат удивил.
• Сделал новые подборки:
  - краткосрочные облигации с доходностью выше 21%;
  - облигации с ежемесячным начислением купонов;
  - актуальные процентные ставки по накопительным счетам;
  - процентные ставки по вкладам;
• Посмотрел особенности ИИС 3 типа. Кстати, с 2025 года закрыть ИИС с переводом на брокерский счёт, а затем применить ЛДВ больше не выйдет.
• Продолжаю покупать золото через фонд Т-банка на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Цены на золото бьют все рекорды, то ли ещё будет.
• В октябре планировал завершить пополнение ИИС, на котором сейчас покупаю облигации. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.