Информация
Финаме
БКС Мир Инвестиций
ВТБ (VTBR): годовая финансовая отчетность МСФО |
||||||||||
| ВТБsmart-lab.ru | % | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | LTM ? | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дата отчета | 26.02.2019 | 26.02.2020 | 25.02.2021 | 22.02.2022 | 05.04.2023 | 12.07.2023 | ||||
| Валюта отчета | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | ||||
| Финансовый отчет | ||||||||||
| Годовой отчет | ||||||||||
| Презентация | ||||||||||
| Чистый операц доход, млрд руб | ? | 641.3 | 610.4 | 609.0 | 822.7 | 614.5 | ||||
| Чист. проц. доходы, млрд руб | ? | 468.6 | 440.6 | 531.7 | 646.3 | 321.0 | 367.8 | |||
| Чист. комисс. доход, млрд руб | ? | 127.6 | 122.0 | 136.8 | 158.5 | 146.8 | 97.7 | |||
| Доходы по цб, млрд руб | ? | 21.1 | 63.1 | 55.0 | 149.1 | |||||
| Чистая прибыль, млрд руб | ? | 178.8 | 202.0 | 80.6 | 325.3 | -619.5 | 289.3 | |||
| Операционный денежный поток, млрд руб | ? | 369.5 | -158.8 | 1 017 | ||||||
| Див.выплата, млрд руб | 26.8 | 20.0 | 32.7 | |||||||
| Дивиденд, руб/акцию | ? | 0.0011 | 0.00077 | 0.0014 | ||||||
| Див доход, ао, % | 3.2% | 1.7% | 3.7% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | ||||
| Дивиденд ап, руб/акцию | 0.000024 | 0.00021 | 0.00031 | |||||||
| Див доход, ап, % | 0.2% | 2.1% | 3.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | ||||
| Дивиденды/прибыль, % | 15% | 10% | 41% | 0% | 0% | 0 | ||||
| Опер. расходы, млрд руб | 259.8 | 254.2 | 270.0 | 308.8 | 284.0 | 171.5 | ||||
| Расх на персонал, млрд руб | 143.2 | 157.8 | 165.1 | 181.4 | ||||||
| Процентные расходы, млрд руб | 542.6 | 636.5 | 501.6 | 547.2 | 1 306 | |||||
| Создание резервов, млрд руб | 167.1 | 103.3 | 250.0 | 116.0 | 514.3 | 93.8 | ||||
| Списание. плох.кредитов, млрд руб | 165.5 | 72.2 | 118.8 | |||||||
| Наличность, млрд руб | 935.8 | 1 335 | 1 230 | 1 174 | 918.7 | 1 192 | ||||
| Чистый долг, млрд руб | -935.8 | -1 335 | -1 230 | -1 174 | -918.7 | -1 192 | ||||
| Активы банка, млрд руб | 14 760 | 15 516 | 18 142 | 20 859 | 24 424 | 26 677 | ||||
| Капитал, млрд руб | 1 523 | 1 653 | 1 722 | 2 184 | 1 492 | 2 003 | ||||
| Кредитный портфель, млрд руб | 11 427 | 11 461 | 12 264 | 13 791 | 16.3 | 19.0 | ||||
| Кредиты юрлицам, млрд руб | 8 439 | 8 096 | 9 305 | 9 931 | 11.8 | 12.9 | ||||
| Кредиты физлицам, млрд руб | 2 989 | 3 365 | 3 867 | 4 765 | 5.60 | 6.12 | ||||
| Депозиты, млрд руб | 10 404 | 10 974 | 12 831 | 15 150 | 18.6 | 20.3 | ||||
| Депозиты юрлиц, млрд руб | 5 996 | 5 933 | 7 095 | 8 758 | 11.1 | 12.1 | ||||
| Депозиты физлиц, млрд руб | 4 408 | 5 042 | 5 736 | 6 421 | 7.41 | 8.14 | ||||
| Резервы под обесценивание, млрд руб | 732.0 | 687.0 | 898.7 | 905.7 | ||||||
| Неработающие кредиты, млрд руб | ? | 654.0 | 534.0 | 745.0 | 590.2 | |||||
| Дост.осн капитала, % | ? | 9.00% | 9.50% | 9.90% | 8.30% | 7.30% | 6.20% | |||
| Дост. общ капитала, % | ? | 11.4% | 11.2% | 11.5% | 12.0% | 10.9% | 9.40% | |||
| Стоимость риска, % | ? | 1.60% | 0.600% | 1.90% | 0.700% | 1.000% | ||||
| Loan-to-deposit ratio, % | ? | 110% | 104% | 96% | 91% | 88% | 94% | |||
| Просроченные кредиты, NPL, % | ? | 5.70% | 4.70% | 5.70% | 4.00% | 4.50% | ||||
| Цена акции ао, руб | 0.034 | 0.046 | 0.038 | 0.048 | 0.017 | 0.023 | ||||
| Число акций ао, млн | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 21 703 792 | 26 849 669 | ||||
| Цена акции ап, руб | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | ||||
| Число акций ап, млн | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | ||||
| Free Float, % | 39.1% | 39.1% | 39.1% | |||||||
| Капитализация, млрд руб | 960.1 | 1 116 | 1 010 | 1 146 | 881.9 | 1 132 | ||||
| EV, млрд руб | ? | 24.3 | -218.7 | -219.6 | -27.5 | -36.8 | -60.0 | |||
| EPS, руб | ? | 0.01 | 0.02 | 0.01 | 0.03 | -0.03 | 0.01 | |||
| Доходность FCF, % | ? | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||
| ROE, % | ? | 11.9% | 12.8% | 4.4% | 16.5% | 29.8% | ||||
| ROA, % | ? | 1.2% | 1.3% | 0.4% | 1.6% | |||||
| Чистая процентная маржа, % | ? | 3.70% | 3.40% | 3.80% | 3.80% | 3.20% | ||||
| Рентабельность банка, % | ? | 27.9% | 33.1% | 13.2% | 39.5% | 47.1% | ||||
| P/E | ? | 5.37 | 5.53 | 12.5 | 3.52 | -1.42 | 3.91 | |||
| P/B | ? | 0.63 | 0.68 | 0.59 | 0.52 | 0.59 | 0.57 | |||
| Персонал, чел | 77 700 | 82 900 | 80 200 | |||||||
| Производительность труда, млн руб/чел/год | 8.25 | 7.36 | 7.59 | |||||||
| Расходы/чел/год, тыс.р | 1 843 | 1 903 | 2 059 | |||||||
| IR рейтинг | 4.0 | 4.0 | 4.3 | |||||||
| Качество фин.отчетности | 1 | 1 | 3 | |||||||
| Презентации для инвесторов | 2 | 2 | 1 | |||||||
| Присутствие на смартлабе | 3 | 3 | 3 | |||||||
| Годовой отчет | 4 | 4 | 5 | |||||||
| Сайт для инвесторов | 5 | 5 | 5 | |||||||
| Календарь инвесторов | 6 | 6 | 6 | |||||||
| Обратная связь | 7 | 7 | 7 | |||||||
| структура и состав акционеров ВТБ | ||||||||||
ВТБ - факторы роста и падения акций
- Если ВТБ закончит "мутить" с непрофильными активами, то RoE банка вырастет
- С июля банк работает в прибыль, убытки остались в 2022 году
- Допэмиссия должна решить все проблемы с достаточностью капитала. Дальше курс на восстановление прибыли.
- Купленные Открытие и РНКБ вместе зарабатывали 80 млрд руб. чп в 2021 году (+23% к ЧП ВТБ в 2021 году).
- При подсчете рыночной капитализации ВТБ надо учитывать 520 млрд рублей, на которые были выпущены привилегированные акции в пользу Минфина и ВТБ - эти акции на рынке не торгуются, но ВТБ имеет обязательство платить по ним дивиденды
- Выплаты по префам ВТБ существенно влияют на див. доходность обычки.
- Участники рынка могут опасаться, что повышение процентных ставок вызовет снижение спроса на кредиты со стороны физических лиц
- Банк пользуется всеми послаблениями ЦБ, дивидендов здесь можно ожидать годами.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
