Информация
ВТБ (VTBR) фундаментальный анализ акций |
||||||||||
| % | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | LTM ? | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дата отчета | 25.05.2018 | 16.04.2018 | 26.02.2019 | 26.02.2020 | 25.02.2021 | |||||
| Финансовый отчет | ||||||||||
| Годовой отчет | ||||||||||
| Презентация | ||||||||||
| Чистый операц доход, млрд руб | ? | 510.6 | 592.5 | 641.3 | 610.4 | 609.0 | 445.8 | |||
| Чист. проц. доходы, млрд руб | ? | 415.0 | 460.2 | 468.6 | 440.6 | 532.0 | 557.9 | |||
| Чист. комисс. доход, млрд руб | ? | 81.8 | 95.3 | 127.6 | 122.0 | 137.0 | 147.6 | |||
| Доходы по цб, млрд руб | ? | 8.80 | 12.8 | 21.1 | 63.1 | 55.0 | -2.80 | |||
| Чистая прибыль, млрд руб | ? | 51.6 | 120.1 | 178.8 | 202.0 | 75.0 | 120.3 | |||
| Див.выплата, млрд руб | 44.4 | 73.5 | 26.8 | 20.0 | ||||||
| Дивиденд, руб/акцию | ? | 0.00117 | 0.00345 | 0.0011 | 0.00077 | |||||
| Див доход, ао, % | 1.6% | 7.3% | 3.2% | 1.7% | ||||||
| Дивиденд ап, руб/акцию | 0.00052 | 0.000551 | 0.00024 | 0.0021 | ||||||
| Див доход, ап, % | 5.2% | 5.5% | 2.4% | 21.0% | ||||||
| Дивиденды/прибыль, % | 86% | 61% | 15% | 10% | ||||||
| Опер. расходы, млрд руб | 233.9 | 260.9 | 259.8 | 254.2 | 270.0 | 270.8 | ||||
| Расх на персонал, млрд руб | 145.7 | 155.2 | 143.2 | 157.8 | 165.1 | 106.6 | ||||
| Процентные расходы, млрд руб | 681.0 | 582.0 | 542.6 | 636.5 | 501.6 | |||||
| Создание резервов, млрд руб | 211.2 | 171.9 | 167.1 | 103.3 | 250.0 | 163.4 | ||||
| Списание. плох.кредитов, млрд руб | 161.8 | 181.8 | 165.5 | 28.2 | ||||||
| Наличность, млрд руб | 452.9 | 773.8 | 935.8 | 1 335 | 1 230 | 1 354 | ||||
| Активы банка, млрд руб | 12 586 | 13 009 | 14 760 | 15 516 | 18 142 | 18 588 | ||||
| Капитал, млрд руб | 1 442 | 1 480 | 1 523 | 1 653 | 1 722 | |||||
| Кредитный портфель, млрд руб | 9 487 | 9 773 | 11 427 | 11 461 | 12 264 | 12 239 | ||||
| Кредиты юрлицам, млрд руб | 7 311 | 7 287 | 8 439 | 8 096 | 9 305 | |||||
| Кредиты физлицам, млрд руб | 2 176 | 2 486 | 2 989 | 3 365 | 3 857 | |||||
| Депозиты, млрд руб | 7 346 | 9 145 | 10 404 | 10 974 | 12 831 | 13 691 | ||||
| Депозиты юрилиц, млрд руб | 4 342 | 5 523 | 5 996 | 5 933 | 7 095 | |||||
| Депозиты физлиц, млрд руб | 3 004 | 3 622 | 4 408 | 5 042 | 5 736 | |||||
| Резервы под обесценивание, млрд руб | 211.2 | 171.9 | 732.0 | 687.0 | 899.0 | |||||
| Неработающие кредиты, млрд руб | ? | 604.0 | 558.0 | 654.0 | 534.0 | 745.0 | ||||
| Дост.осн капитала, % | ? | 9.60% | 13.1% | 9.00% | 9.60% | 9.90% | ||||
| Дост. общ капитала, % | ? | 14.6% | 14.8% | 11.4% | 11.2% | 11.8% | ||||
| Стоимость риска, % | ? | 1.50% | 1.60% | 1.60% | 0.600% | 1.90% | 0.700% | |||
| Loan-to-deposit ratio, % | ? | 129% | 107% | 110% | 104% | 96% | 89% | |||
| Просроченные кредиты, NPL, % | ? | 6.43% | 6.90% | 5.70% | 4.70% | 5.70% | ||||
| Цена акции ао, руб | 0.074 | 0.047 | 0.034 | 0.046 | 0.047 | 0.047 | ||||
| Число акций ао, млн | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | ||||
| Цена акции ап, руб | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | ||||
| Число акций ап, млн | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | ||||
| Free Float, % | 39.0% | 39.1% | 39.1% | |||||||
| Капитализация, млрд руб | 1 481 | 1 135 | 960.1 | 1 116 | 1 126 | 1 126 | ||||
| EV, млрд руб | ? | 1 481 | 1 135 | 960.1 | 1 116 | 1 126 | 1 126 | |||
| EPS, руб | ? | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.02 | 0.01 | 0.01 | |||
| ROE, % | ? | 3.6% | 8.3% | 11.9% | 12.8% | 4.4% | 19.2% | |||
| ROA, % | ? | 0.4% | 0.9% | 1.2% | 1.3% | 0.4% | ||||
| Чистая процентная маржа, % | ? | 3.70% | 4.10% | 3.70% | 3.40% | 3.80% | 3.80% | |||
| Рентабельность банка, % | ? | 10.1% | 20.3% | 27.9% | 33.1% | 12.3% | 27.0% | |||
| P/E | ? | 28.7 | 9.45 | 5.37 | 5.53 | 15.0 | 9.36 | |||
| P/B | ? | 1.03 | 0.77 | 0.63 | 0.68 | 0.65 | ||||
| Персонал, чел | 94 966 | 96 957 | 77 700 | 82 900 | 80 200 | |||||
| Производительность труда, млн руб/чел/год | 5.38 | 6.11 | 8.25 | 7.36 | 7.59 | |||||
| Расходы/чел/год, тыс.р | 1 534 | 1 601 | 1 843 | 1 903 | 2 059 | |||||
| структура и состав акционеров ВТБ | ||||||||||
ВТБ - факторы роста и падения акций
- ВТБ планирует увеличить прибыль до 300 млрд к 2022 году (стратегия 2к2019)
- Если ВТБ закончит "мутить" с непрофильными активами, то RoE банка вырастет
- на ММВБ обычка оценивается в 0,35 от собственного капитала. другими словами за 35к. покупаешь 1р. в капитале ВТБ. Хорошее долгосрочное вложение средств. оценка Тинькофф банк 3р за 1р собственного капитала.
- При подсчете рыночной капитализации ВТБ надо учитывать 520 млрд рублей, на которые были выпущены привилегированные акции в пользу Минфина и ВТБ - эти акции на рынке не торгуются, но ВТБ имеет обязательство платить по ним дивиденды
- Выплаты по префам ВТБ существенно влияют на див. доходность обычки.
