Информация
Финаме
Открытие Брокер
БКС Мир Инвестиций
ITI Capital
ВТБ (VTBR): годовая финансовая отчетность МСФО |
||||||||||
| ВТБsmart-lab.ru | % | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | LTM ? | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дата отчета | 16.04.2018 | 26.02.2019 | 26.02.2020 | 25.02.2021 | 22.02.2022 | 22.02.2022 | ||||
| Валюта отчета | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | RUB | ||||
| Финансовый отчет | ||||||||||
| Годовой отчет | ||||||||||
| Презентация | ||||||||||
| Чистый операц доход, млрд руб | ? | 592.5 | 641.3 | 610.4 | 609.0 | 822.7 | 822.7 | |||
| Чист. проц. доходы, млрд руб | ? | 460.2 | 468.6 | 440.6 | 531.7 | 646.3 | 646.3 | |||
| Чист. комисс. доход, млрд руб | ? | 95.3 | 127.6 | 122.0 | 136.8 | 158.5 | 158.5 | |||
| Доходы по цб, млрд руб | ? | 12.8 | 21.1 | 63.1 | 55.0 | 2.60 | ||||
| Чистая прибыль, млрд руб | ? | 120.1 | 178.8 | 202.0 | 80.6 | 325.3 | 325.3 | |||
| Операционный денежный поток, млрд руб | 369.5 | -158.8 | 1 017 | |||||||
| Див.выплата, млрд руб | 73.5 | 26.8 | 20.0 | 32.7 | ||||||
| Дивиденд, руб/акцию | ? | 0.00345 | 0.0011 | 0.00077 | 0.0014 | |||||
| Див доход, ао, % | 7.3% | 3.2% | 1.7% | 3.7% | 0.0% | 0.0% | ||||
| Дивиденд ап, руб/акцию | 0.000551 | 0.000024 | 0.00021 | 0.00031 | ||||||
| Див доход, ап, % | 5.5% | 0.2% | 2.1% | 3.1% | 0.0% | 0.0% | ||||
| Дивиденды/прибыль, % | 61% | 15% | 10% | 41% | 0% | 0 | ||||
| Опер. расходы, млрд руб | 260.9 | 259.8 | 254.2 | 270.0 | 308.8 | 308.8 | ||||
| Расх на персонал, млрд руб | 155.2 | 143.2 | 157.8 | 165.1 | 181.4 | 181.4 | ||||
| Процентные расходы, млрд руб | 582.0 | 542.6 | 636.5 | 501.6 | 547.2 | |||||
| Создание резервов, млрд руб | 171.9 | 167.1 | 103.3 | 250.0 | 116.0 | 71.5 | ||||
| Списание. плох.кредитов, млрд руб | 181.8 | 165.5 | 72.2 | 118.8 | 69.2 | |||||
| Наличность, млрд руб | 773.8 | 935.8 | 1 335 | 1 230 | 1 174 | 1 174 | ||||
| Чистый долг, млрд руб | -773.8 | -935.8 | -1 335 | -1 230 | -1 174 | -1 174 | ||||
| Активы банка, млрд руб | 13 009 | 14 760 | 15 516 | 18 142 | 20 859 | |||||
| Капитал, млрд руб | 1 480 | 1 523 | 1 653 | 1 722 | 2 184 | |||||
| Кредитный портфель, млрд руб | 9 773 | 11 427 | 11 461 | 12 264 | 13 791 | |||||
| Кредиты юрлицам, млрд руб | 7 287 | 8 439 | 8 096 | 9 305 | 9 931 | |||||
| Кредиты физлицам, млрд руб | 2 486 | 2 989 | 3 365 | 3 867 | 4 765 | |||||
| Депозиты, млрд руб | 9 145 | 10 404 | 10 974 | 12 831 | 15 150 | |||||
| Депозиты юрлиц, млрд руб | 5 523 | 5 996 | 5 933 | 7 095 | 8 758 | |||||
| Депозиты физлиц, млрд руб | 3 622 | 4 408 | 5 042 | 5 736 | 6 421 | |||||
| Резервы под обесценивание, млрд руб | 171.9 | 732.0 | 687.0 | 898.7 | 905.7 | |||||
| Неработающие кредиты, млрд руб | ? | 558.0 | 654.0 | 534.0 | 745.0 | 590.2 | ||||
| Дост.осн капитала, % | ? | 13.1% | 9.00% | 9.50% | 9.90% | 8.30% | ||||
| Дост. общ капитала, % | ? | 14.8% | 11.4% | 11.2% | 11.5% | 12.0% | ||||
| Стоимость риска, % | ? | 1.60% | 1.60% | 0.600% | 1.90% | 0.700% | 0.733% | |||
| Loan-to-deposit ratio, % | ? | 107% | 110% | 104% | 96% | 91% | ||||
| Просроченные кредиты, NPL, % | ? | 6.90% | 5.70% | 4.70% | 5.70% | 4.00% | ||||
| Цена акции ао, руб | 0.047 | 0.034 | 0.046 | 0.038 | 0.048 | 0.018 | ||||
| Число акций ао, млн | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | 12 960 541 | ||||
| Цена акции ап, руб | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | 0.010 | ||||
| Число акций ап, млн | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | 52 142 847 | ||||
| Free Float, % | 39.1% | 39.1% | 39.1% | |||||||
| Капитализация, млрд руб | 1 135 | 960.1 | 1 116 | 1 010 | 1 146 | 755.4 | ||||
| EV, млрд руб | ? | 360.9 | 24.3 | -218.7 | -219.6 | -27.5 | -418.5 | |||
| EPS, руб | ? | 0.01 | 0.01 | 0.02 | 0.01 | 0.03 | 0.03 | |||
| Доходность FCF, % | ? | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||
| ROE, % | ? | 8.3% | 11.9% | 12.8% | 4.4% | 16.5% | ||||
| ROA, % | ? | 0.9% | 1.2% | 1.3% | 0.4% | 1.6% | ||||
| Чистая процентная маржа, % | ? | 4.10% | 3.70% | 3.40% | 3.80% | 3.80% | 3.83% | |||
| Рентабельность банка, % | ? | 20.3% | 27.9% | 33.1% | 13.2% | 39.5% | 39.5% | |||
| P/E | ? | 9.45 | 5.37 | 5.53 | 12.5 | 3.52 | 2.32 | |||
| P/B | ? | 0.77 | 0.63 | 0.68 | 0.59 | 0.52 | ||||
| Персонал, чел | 96 957 | 77 700 | 82 900 | 80 200 | ||||||
| Производительность труда, млн руб/чел/год | 6.11 | 8.25 | 7.36 | 7.59 | ||||||
| Расходы/чел/год, тыс.р | 1 601 | 1 843 | 1 903 | 2 059 | ||||||
| IR рейтинг | 4.0 | 4.0 | ||||||||
| Качество фин.отчетности | 1 | 1 | ||||||||
| Презентации для инвесторов | 2 | 2 | ||||||||
| Присутствие на смартлабе | 3 | 3 | ||||||||
| Годовой отчет | 4 | 4 | ||||||||
| Сайт для инвесторов | 5 | 5 | ||||||||
| Календарь инвесторов | 6 | 6 | ||||||||
| Обратная связь | 7 | 7 | ||||||||
| структура и состав акционеров ВТБ | ||||||||||
ВТБ - факторы роста и падения акций
- ВТБ планирует увеличить прибыль до 300 млрд к 2022 году (стратегия 2к2019)
- Если ВТБ закончит "мутить" с непрофильными активами, то RoE банка вырастет
- на ММВБ обычка оценивается в 0,35 от собственного капитала. другими словами за 35к. покупаешь 1р. в капитале ВТБ. Хорошее долгосрочное вложение средств. оценка Тинькофф банк 3р за 1р собственного капитала.
- В 2021 году акции ВТБ самые дешевые за всю историю по P/B и P/E
- ВТБ планирует получить Чистую прибыль за 2021г. более 300 млрд.р. и выплатить 50% на дивиденды. доходность получается к текущей цене порядка 13%.
- дивдоходность к текущей рыночной цене за 2021г. может составить более 15%.
- При подсчете рыночной капитализации ВТБ надо учитывать 520 млрд рублей, на которые были выпущены привилегированные акции в пользу Минфина и ВТБ - эти акции на рынке не торгуются, но ВТБ имеет обязательство платить по ним дивиденды
- Выплаты по префам ВТБ существенно влияют на див. доходность обычки.
- Участники рынка могут опасаться, что повышение процентных ставок вызовет снижение спроса на кредиты со стороны физических лиц
- Есть риск продажи в рынок пакета акций ВТБ 5,7% принадлежащего Открытию
- Прибыль 2022 будет ниже, чем 2021 года, так как в 2021 были распущены резервы, что дало дополнительную прибыль
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
