ВТБ (VTBR): годовая финансовая отчетность МСФО

ВТБsmart-lab.ru %   2018 2019 2020 2021 2022   LTM ?
Дата отчета 26.02.2019 26.02.2020 25.02.2021 22.02.2022 05.04.2023   12.07.2023
Валюта отчета RUB RUB RUB RUB RUB   RUB
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 641.3 610.4 609.0 822.7   614.5
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 468.6 440.6 531.7 646.3 321.0   367.8
Чист. комисс. доход, млрд руб ? 127.6 122.0 136.8 158.5 146.8   97.7
Доходы по цб, млрд руб ? 21.1 63.1 55.0   149.1
Чистая прибыль, млрд руб ? 178.8 202.0 80.6 325.3 -619.5   289.3
Операционный денежный поток, млрд руб ? 369.5 -158.8 1 017  
Див.выплата, млрд руб 26.8 20.0 32.7  
Дивиденд, руб/акцию ? 0.0011 0.00077 0.0014  
Див доход, ао, % 3.2% 1.7% 3.7% 0.0% 0.0%   0.0%
Дивиденд ап, руб/акцию 0.000024 0.00021 0.00031  
Див доход, ап, % 0.2% 2.1% 3.1% 0.0% 0.0%   0.0%
Дивиденды/прибыль, % 15% 10% 41% 0% 0%   0
Опер. расходы, млрд руб 259.8 254.2 270.0 308.8 284.0   171.5
Расх на персонал, млрд руб 143.2 157.8 165.1 181.4  
Процентные расходы, млрд руб 542.6 636.5 501.6 547.2 1 306  
Создание резервов, млрд руб 167.1 103.3 250.0 116.0 514.3   93.8
Списание. плох.кредитов, млрд руб 165.5 72.2 118.8  
Наличность, млрд руб 935.8 1 335 1 230 1 174 918.7   1 192
Чистый долг, млрд руб -935.8 -1 335 -1 230 -1 174 -918.7   -1 192
Активы банка, млрд руб 14 760 15 516 18 142 20 859 24 424   26 677
Капитал, млрд руб 1 523 1 653 1 722 2 184 1 492   2 003
Кредитный портфель, млрд руб 11 427 11 461 12 264 13 791 16.3   19.0
Кредиты юрлицам, млрд руб 8 439 8 096 9 305 9 931 11.8   12.9
Кредиты физлицам, млрд руб 2 989 3 365 3 867 4 765 5.60   6.12
Депозиты, млрд руб 10 404 10 974 12 831 15 150 18.6   20.3
Депозиты юрлиц, млрд руб 5 996 5 933 7 095 8 758 11.1   12.1
Депозиты физлиц, млрд руб 4 408 5 042 5 736 6 421 7.41   8.14
Резервы под обесценивание, млрд руб 732.0 687.0 898.7 905.7  
Неработающие кредиты, млрд руб ? 654.0 534.0 745.0 590.2  
Дост.осн капитала, % ? 9.00% 9.50% 9.90% 8.30% 7.30%   6.20%
Дост. общ капитала, % ? 11.4% 11.2% 11.5% 12.0% 10.9%   9.40%
Стоимость риска, % ? 1.60% 0.600% 1.90% 0.700%   1.000%
Loan-to-deposit ratio, % ? 110% 104% 96% 91% 88%   94%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 5.70% 4.70% 5.70% 4.00%   4.50%
Цена акции ао, руб 0.034 0.046 0.038 0.048 0.017   0.023
Число акций ао, млн 12 960 541 12 960 541 12 960 541 12 960 541 21 703 792   26 849 669
Цена акции ап, руб 0.010 0.010 0.010 0.010 0.010   0.010
Число акций ап, млн 52 142 847 52 142 847 52 142 847 52 142 847 52 142 847   52 142 847
Free Float, % 39.1% 39.1% 39.1%  
Капитализация, млрд руб 960.1 1 116 1 010 1 146 881.9   1 132
EV, млрд руб ? 24.3 -218.7 -219.6 -27.5 -36.8   -60.0
EPS, руб ? 0.01 0.02 0.01 0.03 -0.03   0.01
Доходность FCF, % ? 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%   0.0%
ROE, % ? 11.9% 12.8% 4.4% 16.5%   29.8%
ROA, % ? 1.2% 1.3% 0.4% 1.6%  
Чистая процентная маржа, % ? 3.70% 3.40% 3.80% 3.80%   3.20%
Рентабельность банка, % ? 27.9% 33.1% 13.2% 39.5%   47.1%
P/E ? 5.37 5.53 12.5 3.52 -1.42   3.91
P/B ? 0.63 0.68 0.59 0.52 0.59   0.57
Персонал, чел 77 700 82 900 80 200  
Производительность труда, млн руб/чел/год 8.25 7.36 7.59  
Расходы/чел/год, тыс.р 1 843 1 903 2 059  
IR рейтинг 4.0 4.0 4.3  
Качество фин.отчетности 1 1 3  
Презентации для инвесторов 2 2 1  
Присутствие на смартлабе 3 3 3  
Годовой отчет 4 4 5  
Сайт для инвесторов 5 5 5  
Календарь инвесторов 6 6 6  
Обратная связь 7 7 7  
структура и состав акционеров ВТБ

ВТБ - факторы роста и падения акций

  • Если ВТБ закончит "мутить" с непрофильными активами, то RoE банка вырастет
  • С июля банк работает в прибыль, убытки остались в 2022 году
  • Допэмиссия должна решить все проблемы с достаточностью капитала. Дальше курс на восстановление прибыли.
  • Купленные Открытие и РНКБ вместе зарабатывали 80 млрд руб. чп в 2021 году (+23% к ЧП ВТБ в 2021 году).
  • При подсчете рыночной капитализации ВТБ надо учитывать 520 млрд рублей, на которые были выпущены привилегированные акции в пользу Минфина и ВТБ - эти акции на рынке не торгуются, но ВТБ имеет обязательство платить по ним дивиденды
  • Выплаты по префам ВТБ существенно влияют на див. доходность обычки.
  • Участники рынка могут опасаться, что повышение процентных ставок вызовет снижение спроса на кредиты со стороны физических лиц
  • Банк пользуется всеми послаблениями ЦБ, дивидендов здесь можно ожидать годами.

Новости по теме ВТБ:

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: