Банк Санкт-Петербург (BSPB): годовая финансовая отчетность МСФО

Банк Санкт-Петербургsmart-lab.ru %   2017 2018 2019 2020 2021   LTM ?
Дата отчета 19.06.2018 20.03.2019 12.03.2020 10.03.2021 09.03.2022   09.03.2022
Валюта отчета RUB RUB RUB RUB RUB   RUB
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 33.2 32.8 30.9 37.9 44.5   44.5
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 20.5 21.9 23.3 25.5 28.1   28.1
Чист. комисс. доход, млрд руб ? 5.21 5.90 6.80 7.50 9.00   9.00
Доходы по цб, млрд руб ? 6.25 3.97 -0.700 2.50 5.30   5.30
Чистая прибыль, млрд руб ? 7.49 8.94 7.91 10.8 18.1   18.1
Операционный денежный поток, млрд руб ? 24.7 28.8  
Див.выплата, млрд руб 0.811 1.86 1.59 2.17 0.002   5.46
Дивиденд, руб/акцию ? 1.62 3.71 3.33 4.56   11.81
Див доход, ао, % 2.8% 8.4% 5.9% 8.8% 0.0%   15.3%
Дивиденд ап, руб/акцию 0.11 0.11 0.11 0.22 0.11   0.22
Див доход, ап, % 11.0% 11.0% 11.0% 22.0% 0.6%   1.7%
Дивиденды/прибыль, % 11% 21% 20% 20% 0%   30%
Опер. расходы, млрд руб 13.5 13.0 14.1 15.2 16.8   16.8
Расх на персонал, млрд руб 5.97 5.94 6.45 7.58 8.51   8.51
Создание резервов, млрд руб 9.58 7.13 7.89 8.85 4.60   4.60
Списание. плох.кредитов, млрд руб 6.20 6.10   6.10
Наличность, млрд руб 39.2 37.2 42.6 60.3 34.1   34.1
Чистый долг, млрд руб -39.2 -37.2 -42.6 -60.3 -34.1   -34.1
Активы банка, млрд руб 606.9 673.0 673.7 730.2 796.6   796.6
Капитал, млрд руб 70.3 74.6 80.1 88.7 97.0   97.0
Кредитный портфель, млрд руб 357.7 338.0 401.5 459.3 513.9   513.9
Кредиты юрлицам, млрд руб 245.0 253.0 298.5 344.0 378.6   378.6
Кредиты физлицам, млрд руб 73.0 86.0 99.1 111.0 131.9   131.9
Депозиты, млрд руб 353.0 414.0 417.6 479.1 505.2   505.2
Депозиты юрлиц, млрд руб 147.4 165.0 168.6 194.9 204.2   204.2
Депозиты физлиц, млрд руб 205.6 249.0 249.0 276.0 295.1   295.1
Резервы под обесценивание, млрд руб 39.5 39.8 33.4 39.8 40.1   40.1
Дост.осн капитала, % ? 10.0% 13.4% 11.5% 9.60% 9.90%   9.90%
Дост. общ капитала, % ? 14.1% 17.2% 14.8% 13.5% 13.4%   13.4%
Стоимость риска, % ? 2.69% 1.91% 1.80% 2.10%   1.40%
Loan-to-deposit ratio, % ? 101% 82% 96% 96% 102%   102%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 5.40% 10.8% 9.20% 10.4% 8.90%   8.90%
Цена акции ао, руб 58.8 44.3 56.3 51.8 82.1   77.1
Число акций ао, млн 499.6 487.6 475.6 475.6 461.9   461.9
Цена акции ап, руб 1.000 1.000 1.000 1.000 18.9   13.1
Число акций ап, млн 20.1 20.1 20.1 20.1 20.1   20.1
Free Float, % 37.8% 39.2% 35.2% 35.2%  
Инсайдерское владение, % 60.8% 50.6% 51.8%  
Капитализация, млрд руб 29.4 21.6 26.8 24.6 38.3   35.9
EV, млрд руб ? -9.81 -15.6 -15.8 -35.6 4.27   1.84
EPS, руб ? 15.0 18.3 16.6 22.7 39.2   39.2
Доходность FCF, % ? 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%   0.0%
ROE, % ? 11.4% 12.4% 10.2% 12.9%  
ROA, % ? 1.3% 1.4% 1.4% 1.5%  
Чистая процентная маржа, % ? 3.50% 3.60% 3.70% 3.90%   3.87%
Рентабельность банка, % ? 22.6% 27.2% 25.6% 28.5% 40.7%   40.7%
P/E ? 3.92 2.42 3.39 2.28 2.12   1.98
P/B ? 0.42 0.29 0.33 0.28 0.40   0.37
Персонал, чел 4 133 3 860 4 258 4 220  
Производительность труда, млн руб/чел/год 8.04 8.50 7.26 8.98  
Расходы/чел/год, тыс.р 1 445 1 539 1 516 1 796  
структура и состав акционеров Банк Санкт-Петербург

Банк Санкт-Петербург - факторы роста и падения акций

  • Менеджмент прогнозирует 18 млрд прибыли к 2023 году
  • Самый дешевый банк из публично торгуемых (P/E<3). И это уже не первый год
  • Основной драйвер - надежда на увеличение размера дивидендной выплаты. Если, например, менеджмент решит повысить пэйаут с 20% до 50%, то акции могут вырасти кратно
  • Банк постоянно выкупает свои акции, сокращая free float.
  • Качественный уровень IR службы, хороший уровень раскрытия корпоративной информации для инвесторов
  • Никак не проверить качество кредитного портфеля корпоративным клиентам
  • Банк оперирует только в Северо-Западном регионе
  • Банк зафиксировал дивидендную политику до 2023 года, и не собирается платить дивиденды больше 20% прибыли. Поскольку банк планирует нарастить за 2 года кредитный портфель на 30%, ему потребуется новый капитал под эти кредиты.
  • Достаточность основного капитала 10%, а надо хотя бы 12%. Для этого банку надо отложить в капитал из прибыли порядка 18 млрд рублей. Если банк захочет нарастить кредитование на 20%, ему придётся отложить еще 18 млрд из прибыли в капитал. Это объясняет, почему Банк платит дивиденды всего 20% от прибыли.
  • За 6 мес 2021 года просрочка выросла на 35% - больше чем у других банков
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: