Банк Санкт-Петербург (BSPB) фундаментальный анализ акций

%   2015 2016 2017 2018 2019   LTM ?
Дата отчета 07.07.2015 07.07.2016 19.06.2018 20.03.2019 12.03.2020  
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 28.0 31.1 33.2 32.8 30.9   32.8
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 17.5 22.1 20.5 21.9 23.3   23.9
Чист. комисс. доход, млрд руб ? 4.04 4.70 5.21 5.90 6.80   7.44
Доходы по цб, млрд руб ? 6.18 4.17 6.25 3.97 -0.700   -0.030
Чистая прибыль, млрд руб ? 3.62 4.28 7.49 8.94 7.91   8.20
Див.выплата, млрд руб 0.462 0.462 0.811 1.86 0.002   0.002
Дивиденд, руб/акцию ? 1.05 1.05 1.62 3.71 0  
Див доход, ао, % 2.4% 1.6% 2.8% 8.4% 0.0%  
Дивиденд ап, руб/акцию 0.11 0.11 0.11 0.11 0.11   0.11
Див доход, ап, % 11.0% 11.0% 11.0% 11.0% 11.0%   11.0%
Дивиденды/прибыль, % 13% 11% 11% 21% 0%   0%
Опер. расходы, млрд руб 10.8 12.7 13.5 13.0 14.1   14.1
Расх на персонал, млрд руб 4.47 5.63 5.97 5.94 6.45   6.99
Создание резервов, млрд руб 12.3 12.5 9.58 7.13 7.89   7.86
Наличность, млрд руб   48.1
Активы банка, млрд руб 562.5 580.3 606.9 673.0 673.7   668.7
Капитал, млрд руб 56.8 60.9 70.3 74.6 80.1   81.6
Кредитный портфель, млрд руб 370.3 354.3 357.7 338.0 401.5   434.3
Кредиты юрлицам, млрд руб 283.6 256.6 245.0 253.0 298.5   296.0
Кредиты физлицам, млрд руб 51.7 58.2 73.0 86.0 99.1   100.6
Депозиты, млрд руб 326.0 333.3 353.0 414.0 417.6   434.7
Депозиты юрилиц, млрд руб 138.0 145.9 147.4 165.0 168.6   169.9
Депозиты физлиц, млрд руб 188.1 187.4 205.6 249.0 249.0   256.0
Резервы под обесценивание, млрд руб 35.0 39.6 39.5 39.8 33.3  
Дост.осн капитала, % ? 9.90% 8.91% 10.0% 13.4% 11.5%   10.4%
Дост. общ капитала, % ? 15.6% 14.4% 14.1% 17.2% 14.8%   13.5%
Стоимость риска, % ? 3.44% 3.45% 2.69% 1.91% 1.80%   2.50%
Loan-to-deposit ratio, % ? 114% 106% 101% 82% 96%   100%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 5.90% 6.00% 5.40% 10.8% 9.20%   9.80%
Цена акции ао, руб 43.6 67.0 58.8 44.3 41.4   41.4
Число акций ао, млн 439.6 439.6 499.6 499.6 499.6   499.6
Цена акции ап, руб 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000   1.000
Число акций ап, млн 20.1 20.1 20.1 20.1 20.1   20.1
Free Float, % 32.4% 34.6% 37.8% 39.2% 35.2%  
Инсайдерское владение, % 53.2% 52.5% 60.8% 50.6%  
Капитализация, млрд руб 19.2 29.5 29.4 22.1 20.7   20.7
EV, млрд руб ? 19.2 29.5 29.4 22.1 20.7   20.7
EPS, руб ? 8.23 9.74 15.0 17.9 15.8   16.4
ROE, % ? 6.7% 7.3% 11.4% 12.4% 12.0%   7.9%
ROA, % ? 0.8% 1.3% 1.4% 1.4%   0.9%
Чистая процентная маржа, % ? 3.50% 4.06% 3.50% 3.60% 3.70%   3.94%
Рентабельность банка, % ? 12.9% 13.8% 22.6% 27.2% 25.6%   25.0%
P/E ? 5.30 6.89 3.92 2.48 2.62   2.52
P/B ? 0.34 0.48 0.42 0.30 0.26   0.25
Персонал, чел 3 981 4 133 3 860 4 258  
Производительность труда, млн руб/чел/год 7.81 8.04 8.50 7.26  
Расходы/чел/год, тыс.р 1 414 1 445 1 539 1 516  
структура и состав акционеров Банк Санкт-Петербург

Банк Санкт-Петербург - факторы роста и падения акций

  • Самый дешевый банк из публично торгуемых
  • Никак не проверить качество кредитного портфеля корпоративным клиентам
  • Банк оперирует только в Северо-Западном регионе
  • Достаточность основного капитала 9%, а надо хотя бы 12%. Для этого банку надо отложить в капитал из прибыли порядка 18 млрд рублей. Это объясняет, почему Банк платит дивиденды всего 20% от прибыли.