Всем доброго дня! Апрель подходит к концу, биржа больше в этом месяце работать не будет, а значит уже пора подвести итоги месяца, посмотреть как изменились цифры на счетах.

Цифры было/стало
ИИС: было 148715 ₽, стало 160273 ₽ (+3,47% без учёта пополнений, пополнение 6000 ₽);
БС: было 41494 ₽, стало 46429 ₽ (+2% без учёта пополнения, пополнение 4000₽).

Итого:
было 190209 ₽, стало 206702 ₽ (+3,14% без учёта пополнений, пополнение 10000 ₽).

Получено дивидендов: 405 ₽ (Фосагро).
Получено купонов: 414₽ (Роделен, Евротранс, Самолёт, КамАЗ, М.Видео).
Табличку как всегда делаю вот такую.


До первой цели в 10000 ₽ с дивидендов и купонов ещё далеко, но с каждым месяцем все ближе. В мае должно выйти около 3000 ₽.
Посмотрим что происходит с динамикой по счетам начиная с октября 2022 г. (с момента первого отчёта). Точка безубыточности была пройдена в феврале, сейчас хорошо растем. Надеюсь дальше будет также.


( Читать дальше )

Вчера совет директоров Татнефти рекомендовал дивиденды за 4 квартал 2022 г. в размере 27,71р. Вопрос об утверждении дивидендов будет рассмотрен 16 июня. Дивиденды за 2022 г. могут составить 67,28 р. на акцию с учетом ранее выплаченных 39,57 р. Хорошая новость для меня, т.к. держу Татнефть и «обычку», и привилегированные акции.

На ИИC купил 3 акции Татнефти. Успел до объявления дивидендов.

На брокерском счете:

— продал 2 облигации КамАЗ БОП7;
— продал 4 облигации МТС-банк01;
— купил 3 облигации Заслон 1Р1 (доходность у брокера 12,86%; доходность к погашению с учетом налога 10,8%).
Изначально хотел купить их на ИИС, но не даёт купить их облигации, требует статус квалифицированного инвестора. Пришлось их добавить в ВТБ. Решил продать облигации, которые скоро погасятся, по ним доходность к погашению стала маленькой, НКД практически достиг максимума;
— подал заявку на покупку 3 облигаций ТГК-14. По итогам размещения эмитент установил ставку 14% и увеличил объем размещения с 1 до 3,5 млрд.₽. Изначально и хотел остановиться на доходности 14%. 

( Читать дальше )

Сегодня будет заседание ЦБ по вопросу ключевой ставки. Все прогнозируют сохранение ставки на уровне 7,5%. А пока давайте посмотрим какие сейчас процентные ставки по вкладам и накопительным счетам.

1. Газпромбанк 10% годовых (первые 2 месяца, потом 6%) накопительный счет. Ставка на минимальный остаток.
https://www.gazprombank.ru/accounts/save-easy/

вклад «Заоблачный процент» срок 6 месяцев (процентные ставки с 1 по 60 день — 5%, с 61 по 120 день — 7%, с 121 по 181 день — 10%)
https://www.gazprombank.ru/personal/increase/deposits/detail/7239691

2. Сбербанк вклад «Лучший%» (от 100 тыс.р.) на 6 мес. — 7,5%, на 1 год — 8%, на 2 года — 8,2%, на 3 года — 9,5%. Проценты выплачиваются в конце срока. https://www.sberbank.com/ru/person/contributions/deposits/luchshiy_procent?tab=more 

3. ВТБ накопительный счёт «Сейф» 10% при открытии счета впервые (первые 3 месяца, потом 5%), https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/  

( Читать дальше )

ПАО «ТГК-14» — региональная энергетическая компания, осуществляющая производство электрической и тепловой энергии, а также распределение тепла в Республике Бурятия и в Забайкальском крае. Компании принадлежит 7 ТЭЦ и 2 энергетических комплекса с установленной электрической мощностью 650 МВт и установленной тепловой мощностью 3 125 Гкал/ч.

Выпуск: ТГК-14 001Р-01
Рейтинг: ruBBB+
Номинал: 1000 ₽
Объем: 1 млрд.₽
Старт размещения: 28 апреля 2023
Дата погашения: 28 апреля 2026
Доходность: 14...14,25%
Периодичность выплат: ежеквартальные

Показатели и цифры компании
— образована в 2004 г.;
— 7 электростанций;
— 52 котельные;
— тепловые сети протяженностью 941 км;
— доля в объеме отпуска тепловой энергии составляет 26% в
Забайкальском крае и 30% в Республике Бурятия;
— доля объемов производства электроэнергии в Забайкальском крае составляет ~31%, в Республике Бурятия 11%;
— чистый долг на конец 2022 г. 1,193 млрд.р., в 2021 г. было 1,167 млрд.р. (отчет МСФО — см. тут);
— в прошлом году уменьшились краткосрочные обязательства по кредитам с 1,408 млрд. р. до 918,7 млн.р.;

( Читать дальше )

 
«Уральская сталь» — один из крупнейших в России производителей товарного чугуна, мостостали и стали для производства труб большого диаметра (ТБД). Предприятие находится в г.Новотроицк, Оренбургской области и входит в металлургический холдинг, созданный в результате покупки меткомбината «Загорским трубным заводом» в 2022 году.

Выпуск: УралСт БО-001P-02
Рейтинг: А (RU) от АКРА
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее ₽5 млрд.
Старт размещения: 26 апреля
Дата погашения: 24 апреля 2026
Доходность: 11...11,5% (+3% к доходности 3-летних ОФЗ на момент размещения)
Периодичность выплат: ежеквартальные

Это второй выпуск облигаций данного эмитента. Первый с погашением 25.12.2025 торгуется по номиналу, купонная доходность по ним 10,9% (выплаты 2 раза в год).

Показатели и цифры компании
— 9022 сотрудника (2022 г.), в 2021 г. было 9253 сотрудника;
— основана в 1929 г. под названием Орско-Халиловский металлургический комбинат (ОХМК);
— EBITDA в 2022 году — 30,5 млрд.р., в 2021 году было 20,3 млрд.р. (отчет МСФО)

( Читать дальше )

 

Тут мне написал один подписчик c вопросом какие облигации можно взять со сроком погашения от полутора до двух лет. Покупки планируются на ИИС, видимо с дальнейшим закрытием счета.
Ситуация понятна. Попробую подобрать такие бумаги, эмитенты будут разные, чем выше доходность — тем ниже рейтинг соответственно. Доходность указана без учета налога.

1. Промомед 1Р2
ISIN: RU000A103G91
Дата погашения: 26.07.2024
Доходность: 12,72%
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
Производство и оптовая торговля фармацевтической продукцией.

2. Интер лизинг 1Р02
ISIN: RU000A103RY2
Дата погашения: 24.09.2024
Доходность: 12,1%
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
Лизинговая компания с более чем 20 летней историей.

3. ЯТЭК 1Р-2
ISIN: RU000A102ZH2
Дата погашения: 07.04.2025 +амортизация
Доходность: 10,81%
Рейтинг: A (RU) от АКРА
Российская газодобывающая и топливная компания. Является основным газодобывающим предприятием Республики Саха с долей 86%.

4. Сэтл Групп 1Р4
ISIN: RU000A103WQ8
Дата погашения: 18.04.2025
Доходность: 10,95%
Рейтинг: А(RU) (Акра)

( Читать дальше )

Кроме облигаций с постоянным купоном существуют другие виды облигаций.
Сегодня рассмотрим бумагу ВТБ Б-1-322 «Монетарный баланс» со структурным доходом.

Выпуск: ВТБ Б-1-322
Рейтинг: ruAAА
Номинал: 1000 р.
Минимальная сумма при размещении: 10000 р.
Прием заявок: до 28 апреля 2023
Периодичность выплат: 91 день
Срок обращения: 2 года 11 месяцев

Данная облигация позволяет получить плавающий доход. Фиксированный доход по облигации в размере 10% годовых выплачивается только за первый квартал. Далее выплаты зависят от ставки RUONIA.

Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки.

 

Формула выплаты дополнительного дохода начиная со второго квартала: разница между R (для данной облигации R= 4,25%) и средним арифметическим значением ставки RUONIA за квартал (выраженным в процентах годовых), деленным на четыре. Не может быть меньше нуля.

( Читать дальше )

Цифровой рубль, к внедрению которого готовится Центральный банк, еще до начала внедрения имеет много вопросов. ЦБ на своем сайте разъяснил, что такое цифровой рубль, в чем его особенности, как с его помощью совершать покупки и для каких еще операций его можно использовать. Но после прочтения комментариев ЦБ все равно у меня остались вопросы.
Разберемся по порядку.

1. Цифровой рубль выпускается в дополнение к уже существующим формам: наличным и безналичным рублям.
2. Пользоваться цифровым рублем в обязательном порядке будет не нужно, если только добровольно-принудительно примерно как картами Мир у бюджетников.
3. ЦБ утверждает, что объем информации о гражданах при операциях с цифровыми рублями не будет превышать объем информации, который уже установлен по операциям с безналичными рублями. Как будет на деле, посмотрим.
4. Информация будет храниться на платформе Банка России. Кроме этого, предусмотрено резервирование информации об операциях на платформе цифрового рубля
5. Внедрение цифрового рубля будет постепенным и поэтапным, и на первом этапе новая форма национальной валюты будет внедряться в пилотном формате. ЦБ протестирует с банками базовые операции (открытие и закрытие цифровых кошельков, перевод цифровых рублей между гражданами, оплата покупок и услуг по QR-коду).

( Читать дальше )

Дочитал наконец-то «Разумного инвестора». Книга понравилась: много полезных советов, фундаментальных правильных мыслей. Но читал ее выборочно, пролистывая статистические данные по компаниям середины 20 века.

В книге много внимания уделяется принципам инвестирования и позиции инвесторов, т.е. их отношению к выбору ценных бумаг. Из огромного количества букв и цифр выделил 12 лучших мыслей из книги.

1. Инвестору следует выйти на адекватный уровень диверсификации: этого можно достичь за счет покупки акций минимум 10 и максимум 30 различных компаний.
2. Каждая компания должна быть известной, использующей консервативную политику финансирования своего бизнеса.
3. Каждая компания должна выплачивать дивиденды на протяжении непрерывного периода времени.
4. Компания должна иметь устойчивое финансовое положение. Для промышленных компаний текущие активы должны как минимум в 2 раза превышать текущие обязательства.
5. У компании не должно быть убытков на протяжении последних 10 лет.
6. Увеличение прибыли на акцию должно быть минимум одну треть за последние десять лет.

( Читать дальше )

На ИИС пришли дивиденды Фосагро. У меня всего одна акция, поэтому этой суммы хватило только на покупку 1 акции Татнефти. Закрыта книга заявок по результатам размещения облигаций М.Видео, моя заявка на покупку исполнена. В течение нескольких месяцев скоро будут отсечки по бумагам Новатэка, Сбера, Лукойла.
Сбер сегодня утвердил выплату дивидендов, у меня 70 акций Сбера, дивидендов будет около 1,5 тыс.

На брокерский счёт купил:
— 2 облигации Промомед 1Р2 (iПМЕДДМ 1Р2) — доходность у брокера 12,63%, с учётом налога 10,2%;
— 1 облигацию ИЭК Холдинг 1Р1 — доходность у брокера 11,95%, с учётом налога 9,6%.

После покупок:
— на ИИС акций 55%, облигаций 39%, фонды и ₽ 6%;
— на БС акций 27%, облигаций 73%.

По традиции ниже представляю итоговый состав портфелей после покупок.

Это ИИС




Брокерский счет

( Читать дальше )