КАК ВЫГЛЯДИТ ПОРТФЕЛЬ ДЛЯ ТОГО, КОМУ НЕКОГДА
Оказывал помощь в составлении портфеля. Полностью описать не могу, так как нечестно будет по отношению к человеку, который заказывал услугу.

Но я решил поделиться общей концепцией, мало ли будет вам полезна.

📝 Задача. Человек понимает, что инвестиции это будущая норма и необходимость, но нет времени (или желания) вникать и хочет БС, как накопительный счëт.

То есть: пришла ЗП, закинул деньги, произвëл пару простых манипуляций и забыл до следующего пополнения.

❗Важно понимать, что абсолютно пассивных инвестиций не бывает. Всë равно нужно следить и немного заниматься портфелем.

1⃣ Пришлось отказаться от ИИС и мы не используем рычаг налогового вычета.

Рекомендация. Обычному частному инвестору настоятельно советую использовать все возможности, которое даëт государство.

В силу того, что отсутствуют знания в теме инвестиций, человек просто боиться «запирать» свои деньги на 5 лет.

На моей практике обычно происходит так: +- через год, когда появляется некоторое понимание, как это работает — открывается ИИС.

( Читать дальше )

АЖИОТАЖ НА ВАЛЮТНЫЕ ОБЛИГАЦИИ
Недавно мы с вами наблюдали «жор» в рублëвых облигациях, а теперь стоило доллару подорожать до 85 рублей, как «жор» начался и в валютных облигациях.

ГМК Норникель выпустил облигации с купонной доходностью в 6.4% годовых, когда на рынке торгуются в основном с 6%.

❗ До этого «жора» премия была больше. Например, в Сибуре получилось урвать 6.65% купонную доходность.

Из-за большого количества заявок на валютные облигации ГМК Норникеля объем размещения увеличен с 300 до 850 млн. долларов.

💡Главная мысль в том, что доходность делается там, где нет внимания толпы и нет ажиотажа.

❗ Наша задача заранее понимать намечающуюся тенденцию и набирать позицию.

Так что теперь стоит просто держать валютные облигации и ждать, когда полностью реализуется идея ослабления рубля.

Чтобы не пропускать такие возможности, подписывайся на мой ТГ канал. Твоя прибыль здесь t.me/RudCapital!

P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

ИДЕЯ В ВАЛЮТНЫХ ОБЛИГАЦИЯХ НАЧАЛА РЕАЛИЗОВЫВАТЬСЯ
  Выглядит так, что тренд на ослабление рубля уже начался.



  По этой причине я уже не буду участвовать в первичном размещении валютных облигаций ГМК Норникеля.

💼 В итоге у меня 4.3% и пришлось по рынку добирать до планирумых 5%.

  Если дадут ниже 82 рублей за доллар, то вероятно я вернусь к покупкам, а пока поезд ушëл. 🚂🚋🚃🚋🚃🚋🚃

  Слишком долго думал😁

   Те кто участвует в идее валютных облигаций под ослабление рубля,  я поздравляю с началом реализации тренда. 👍

  Главное, теперь плавно придти к справедливой цене около 105-110 рублей.

💡  Потенциал остаëтся хорошим даже при 84 рублей за доллар, но я не готов покупать, когда была возможность долгое время подбирать намного ниже.

И чтобы не пропускать такие большие тренды, нужно быть частью нашего инвестсообщества — t.me/RudCapital

Подписывайся 👍

P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

РАЗЫГРЫВАЕМ КНИГУ С ОЗОНА
Проводим очередной розыгрыш книги!

Спасибо всем тем, кто советывал в комментариях какие сделать условия для конкурса. Вы мне очень помогли! 👍



Я часто агитирую на инвестиции людей и не только потому, что продаю свои консультации. 😉

И одно из первых возражений — это у меня нет денег на это.

По этому УСЛОВИЯ для конкурса такие:

📌 Опишите в комментариях под постом в ТГ на какие деньги вы инвестируете!

t.me/RudCapital/976

И какими способами и методами вы пользуетесь, чтобы увеличить сумму для пополнения брокерского счëта.

❗Затем после конкурса сделаем пост с вашими ответами, чтобы каждый смог взять на вооружение этим методы! 👍

Итоги подведëм 1 октября!

Я тоже поделюсь опытом и оставлю свой комментарий, а так же жду ваших📝👇

Всем удачи! 🍀

РЕБАЛАНСИРОВКА ВНУТРИ ДЛИННЫХ ОФЗ
В конце августа я выходил из 26238 и перекладывался в 26248.

Причины и аргументация 👇

t.me/RudCapital/946

Сверяем часы на 6 сентября.
За это время 26238 немного потеряли в переоценке тела и их доходность стала 13.4%.

Отстающие 26248 сократили разрыв (переоценелось тело облигации в +) и теперь торгуются с доходностью 13.8%.

То есть разница в доходности с 0.7% сократилась до 0.4%.




А теперь в цифрах:

(смотрим именно переоценку тела, хотя по купонам разница будет ещë больше в пользу 26248):

Если у вас была позиция в 100 000 рублей в 26238 и вы в них остались, то сумма стала 99250 + НКД.

Если вы переложились вместе со мной в 26248, то вместо 100 000, у вас стало 101 440 + НКД — 150 (комиссия брокер + биржа).

Так как у нас ещë и НКД больше у 26248, то разница в плюс ещë выше.

❗ Вроде как мелочь, но из таких мелочей складывается эффективность портфеля!

Это один из моментов с которым я помогаю людям на консультациях — даю советы по улучшению эффективности портфеля.

( Читать дальше )

ТРАНСНЕФТЬ: ОТЧËТ ЗА 1 ПОЛУГОДИЕ 2025 ГОДА
   Одна из немногих компаний, которая смогла порадовать.

  Забавно, что в нынешних условиях падение чистой прибыли на 10%, я называю порадовала.  😂

  Но тут снижение связанно с ростом расходов на налог на прибыль (компания платит 40%, вместо 25% как у всех, но 40% не на весь бизнес, так что реальная ставка около 34-35%);

💡 Даже с учëтом этого на фоне других компаний дела у Транснефти идут хорошо.

❗  Компания умудряется сохранять маржинальность при высокой инфляции в стране: рост зарплат и стоимость капитальных затрат.

  Выручка почти такая же, как и в прошлом году. И это на фоне немного снижающегося объëма перекачки нефти и нефтепродуктов.

  На момент прошедших 2 месяцев 2-го полугодия, мы видим рост добычи нефти, а значит будет и рост прокачки по трубам Транснефти.

  ❗ Заметил, что любят пугать Восток Ойлом (там будет труба от Роснефти), так как старые месторождения истощаются перекачка по трубам Транснефти будет падать. 😱

   Важно понимать:
  📌 Падение перекачки будет плавным и в пределах 10-15%.

( Читать дальше )

РОСНЕФТЬ: ДОРОГО ИЛИ ОЧЕНЬ ДОРОГО?
   Недавно вышел отчëт Роснефти за 1 полугодие 2025 года.

  В целом, все понимали, что он будет плохим, но на деле он оказался очень плохим.

  ❗Процентные ставки давят на обслуживание долга, крепкий рубль давит на выручку.

  С другой стороны, потенциальное снижение ключевой ставки не даëт обрушится котировкам компании.

  Смотрим отчëт 📝👇
📉 Выручка ₽4,26 трлн (-17,6% г/г)

📉Чистая прибыль ₽245 млрд (снижение в 3,2 раза г/г)

  Заработали дивидендов около 11.36 рублей на акцию. 🪙

   При этом прошло 2 месяца из второго полугодия и дела явно лучше не стали.

   Предположим, что случилось чудо и компания смогла заработать, как в свой лучший год за 2-ое полугодие 36 рублей дивидендами.

  И мы получаем, всего около 46 рублей при цене в 450-460 рублей (10%).
 
   Как видите, даже не нужно глубоко лезть в отчëтность, чтобы понять, что происходит.
 
  Вероятность, чуда — на то оно и чудо, почти нулевая. А значит между 11 и 36 рублями, шансы увидеть дивиденды ближе к первой цифре крайне высоки.

( Читать дальше )

ВУШ — ПАЦИЕНТ СКОРЕЕ МËРТВ, ЧЕМ ЖИВ
Обычно я пишу про компании, которые мне интересны на покупку, но в этот раз напишу о том, что нельзя держать в портфеле.


📌 Высокая конкуренция;

Высокая конкуренция даëт о себе знать: МТС Юрент и Яндекс Го.

В отличии от ВУШа, у друг компаний за плечами матëрая материнская компания, готовая помогать.

К тому же МТС и Яндекс — заворачивают самокаты в экосистему, а значит проще продавать услугу.

Есть слухи, что МТС депингует и снизил цены на прокат.

📌 Проблема с GPS;
Не для кого не секрет, что с навигацией в силу определённых обстоятельств во многих города проблемы.

Это мешает всем, не только ВУШ. В целом это неблагоприятная атмосфера для такого бизнеса.

И погода тоже подкачала.

📌 Дела в компании

У компании очень много самокатов 👎

Им явно нужно делать оптимизацию, их много простаивает.

Самокаты Lime представлены в 10 странах мира, но по количеству самокатов превышают ВУШ на 30 000 — 40 000 штук.

С учëтом покрытия ВУШ: Россия и Латинская Америка, явно у ВУШ перебор.

( Читать дальше )

ОПРЕДЕЛИЛИСЬ С ПРИЗОМ
Друзья, закрываем опрос.

Книга определена, которую я буду разыгрывать. 👍

Нам осталось определить условия конкурса, но пока в голову ничего не приходит такое, чтобы было интересно и мне, и вам. 🤔

Есть предложения? 📝

НАЛИЛИ СИБУРА
В портфеле стали отображаться валютные облигации СИБУРА. 👍


В заявке указывал три, но дали только две.

Купонная доходность 6.65% с ежемесячной выплатой.

В приложениях показывает доходность к погашению с учëтом реинвестирования, по этому она 6.69%.

💼 Доля валютных облигаций выросла с 3% -> 4%. В планах довести до 5%.

Кто-нибудь надумал участвовать в размещении валютных облигаций ГМК Норникеля? 📝👇