Блог компании Positive Technologies | Как «свинью разделали»: банкир украл $47 млн ради призрачных криптоинвестиций

Вы когда-нибудь слышали о криптовалютном мошенничестве, которое способно превратить преуспевающего финансиста в преступника за считанные месяцы? Хитрые аферисты, действуя через обычный мессенджер, умело манипулировали опытным банкиром, заставив его не только потерять собственные сбережения, но и рискнуть деньгами целого банка.

В маленьком городке Элкхарт, штат Канзас, разразился финансовый скандал, потрясший всю местную общину. Бывший генеральный директор банка Heartland Tri-State Шан Хейнс был приговорен к 24 годам и 5 месяцам тюремного заключения за хищение 47 миллионов долларов. Мужчина стал жертвой криптовалютной аферы типа pig butchering («разделка свиньи»).

 Что такое «разделка свиньи»

«Разделка свиньи» — перевод китайского термина «ша чжу пан», название которого происходит от концепции откорма животного для убоя.

Киберпреступники переняли многовековой опыт китайских животноводов и придумали новую схему онлайн-мошенничества - The Pig-Butchering Scam. При проведении аферы злоумышленники используют социальную инженерию. Мошенники связываются с жертвами («свиньями») в соцсетях и в процессе продолжительной переписки пытаются всячески войти в доверие, предлагая дружбу или романтическое общение. Иногда злоумышленники выдают себя за старых друзей, с которыми жертва не общалась длительное время.

Итак, связь установлена, и мошенник переходит к этапу «откармливания свиньи» — заваливает жертву обещаниями больших и легких денег. Однако, чтобы сорвать джекпот, необходимо инвестировать в криптовалюту на поддельной платформе. 

Втершиеся в доверие злоумышленники, умело обрабатывают жертв — заставляют их постоянно вкладывать все больше и больше и при этом ничего не снимать. Мошенничество может длиться месяцами. «Разделанные свиньи» (жертвы) отдают киберпреступникам огромные суммы, от тысяч до миллионов долларов.

В итоге, мошенник прекращает общение и закрывает фальшивую криптобиржу, или жертва сходит с дистанции, осознав, что ее обманули.

Сказка о золотом биткоине

Именно такая история произошла с 53-летним банкиром Хейнсом, который попал в ловушку мошенников в конце 2022 года. А началось все с безобидного сообщения в WhatsApp, и никто не предполагал, что обычный мессенджер станет воротами в финансовый ад.

Злоумышленники, чьи личности до сих пор не установлены, убедили его инвестировать в якобы законную виртуальную валюту. Начав с собственных денег, Хейнс быстро вошел во вкус. Словно одержимый, он искал новые источники средств для «инвестиций». Начав с вложения личных средств, Хейнс вскоре перешел к хищению денег из различных источников, включая местную церковь, инвестиционный клуб и даже счет своей дочери для оплаты колледжа.

Самый большой ущерб Хейнс нанес банку Heartland Tri-State. С мая по июль 2023 года он осуществил 11 транзакций на общую сумму 47 миллионов долларов на счета, контролируемые мошенниками. Чтобы осуществить эти операции, Хейнс лгал сотрудникам, старался обойти установленные правила и лимиты на переводы.

Действия банкира привели к катастрофическим последствиям для города Элкхарта. Многие акционеры банка потеряли значительную часть своих пенсионных накоплений. Некоторые из них теперь с трудом могут позволить себе оплачивать даже базовые потребности, например уход в доме престарелых.

Брайан Митчелл, бывший сосед Хейнса и местный предприниматель, рассказал о разговоре с обвиняемым 5 июля 2023 года. Хейнс попросил у него ссуду в 12 миллионов долларов, чтобы «активировать» уже переведенные мошенникам средства. Несмотря на предупреждения Митчелла о том, что он стал жертвой обмана, Хейнс в течение следующих двух дней перевел аферистам еще 12,4 миллиона долларов.

Крах банка Heartland Tri-State был неизбежен. 28 июля 2023 года Канзасское управление банковского комиссара закрыло финансовое учреждение, и его взяла под контроль Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC). Несмотря на то, что акционеры банка остались ни с чем, вкладчики, к счастью, свои деньги не потеряли.

Послесловие

История Шана Хейнса — это не просто хроника падения одного человека. Это трагедия целого города, где многие пожилые люди лишились своих пенсионных накоплений. Инцидент показал, что даже самые опытные финансисты могут стать жертвами хорошо продуманных схем, особенно когда жадность затмевает разум.

Этот случай в очередной раз напоминает о важности критического мышления. Не поддавайтесь на сладкие обещания быстрого обогащения — тщательно проверяйте каждую инвестиционную возможность, какой бы привлекательной она ни казалась на первый взгляд. Ведь, как показала история Хейнса, цена доверчивости может оказаться непомерно высокой — не только для вас, но и для тех, кто вам доверяет.