«Норильский никель» развивает перспективный инструмент инвестирования

«Норильский никель» объявил об осуществлении его «дочкой» «ДжиПиЭф Инвестментс» на платформе «Атомайз» пилотного выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА или токенов) на корзину, состоящую из двух цветных и трех драгоценных металлов – меди, никеля, платины, палладия и золота.

Благодаря мультиметальности корзины стоимость ЦФА рассчитывается по формуле, базирующейся на ценах London Metal Exchange и London Bullion Market Association. Тем самым она представляет собой диверсифицированный портфель из цветных и драгоценных металлов, обеспечивающий оптимальную комбинацию доходности и риска и возможности для проведения хеджирования инвесторами.

Следует отметить, что до настоящего время никто из компаний не осуществлял в России эмиссии токенов на подобную корзину, только на драгоценные металлы. В ноябре прошлого года «Росбанк» провел выпуск ЦФА на золото с погашением в рублях или слитках. Его объем был сравнительно скромный – 30 грамм золота на сумму 170 тыс. рублей.

В декабре того же года «ДжиПиЭф Инвестментс» эмитировал токены на платину, палладий, рутений и иридий суммарной стоимость порядка 2,5 млн рублей. Всего было выпущено 1,255 тыс. ЦФА, каждый приравнивался к 1 грамму металла.

Использование токенов, привязанных к цветным и драгоценным металлам, открывает широкие возможности для инвесторов. ЦФА не являются виртуальными элементами, наоборот, они представляют собой цифровые сертификаты собственности на физически существующее имущество, обладающие криптографической защитой.

Прямое же владение цветными и драгоценными металлами далеко не всегда удобно: их следует держать в охраняемом месте. Квартира для такой цели не очень-то подходит, банкам же надо платить комиссию за пользование их хранилищами (и они вдобавок могут обанкротится). Токены же украсть затруднительно и они могут быть быстро проданы или обменены на металлы.

Хотя сумма вышеупомянутой эмиссии ЦФА на корзину из цветных и драгоценных металлов составляет всего 11 млн рублей, она открывает путь для развития в России принципиально нового инструмента инвестирования, привлекательного для широкого круга лиц.