Как мы помогли инвестору сэкономить 2 млн рублей: реальный кейс

Деятельность на фондовой бирже приносит инвестору доход, однако вопросы налогообложения зачастую становятся «подводным камнем». На примере реального кейса НДФЛКИ расскажем, как мы помогли клиенту сэкономить более 2 млн рублей.

Суть дела

Инвестор заработал в 2022 году 14 млн рублей с торгов и 350 тыс. рублей дивидендов через брокера OTKRITIE BROKER LTD на Кипре.

Однако в октябре того же года брокер реализовал находящиеся в залоге еврооблигации на сумму 695 тыс. долларов для закрытия валютных сделок РЕПО (close out). Это принесло нашему инвестору 40 млн рублей дохода по курсу ЦБ РФ. 

Но поскольку бумаги на момент продажи сильно упали в цене, сам финансовый результат оказался неутешительным, и инвестор обратился в НДФЛКУ, чтобы корректно зафиксировать полученный за рубежом убыток.

Поиск решения

При детальном анализе документов эксперт НДФЛКИ выяснил, что клиент покупал эти еврооблигации в 2018-2019 годах у АО “Открытие брокер”. Общая сумма покупки — 63 млн рублей, что подтверждается отчетами брокера. А в сентябре 2020 года инвестор перевел еврооблигации от российского брокера к зарубежному брокеру OTKRITIE BROKER LTD.

Расчет показал, что реализация этих активов для закрытия сделок РЕПО приводит к убытку на 23 млн рублей (40 млн — 63 млн).

Итог

Благодаря грамотному подходу и предоставлению всех необходимых документов в налоговую, эксперту удалось снизить прибыль на 14 млн рублей и сэкономить 2,1 млн рублей на налогах нашего клиента за 2022 год.

Оставшиеся 9 млн рублей убытка, понесенные у зарубежного брокера, зафиксированы в декларации 3-НДФЛ. В дальнейшем их можно переносить на 10 будущих налоговых периодов. Это значит, что в будущем на налогах можно будет сэкономить еще 1,17 млн рублей.

Резюмируем

Снизить налоги и штрафы вполне реально. НДФЛКА рекомендует иметь личного налогового консультанта, чья профессиональная помощь поможет сэкономить вам деньги, время и нервы.

Сталкивались ли вы с подобными ситуациями при работе с зарубежными брокерами? Какие трудности возникали при декларировании зарубежных доходов?

Задавайте вопросы, делитесь в комментариях!

Хороших инвестновостей и профита!