Блог им. EvgeniyPavlik

Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней?

Я классический долгосрочный инвестор, инвестирую только в российский фондовый рынок (да, собственно, больше и некуда в текущей ситуации...). В своей инвестиционной деятельности я используя "дивидендную стратегию" уже 3.5 года и хочу высказать своё субъективное мнение о ней.

В данной статье на примере своего реально портфеля и его дивидендной доходности постараюсь показать вам насколько эффективен и прибылен применяемый мной подход.

Портфель в 1 300 000 рублей принёс мне уже больше 144 000 рублей дивидендов, а моя средняя ежемесячная «дивидендная зарплата» достигла 11 000 рублей!

  Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней? 

 

СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Начну с того, что существует множество различных стратегий для создании капитала на фондовом рынке.

Навскидку могу перечислить следующие:

  • Стоимостное инвестирование
  • Купи и Держи (Buy and Hold)
  • Дивидендная стратегия
  • Усреднения денежной стоимости
  • Индексная стратегия

Давайте немного пройдёмся по каждой из них:

Стоимостное инвестирование  — считается довольно сложной, но эффективной стратегией. Именно её использует легендарный Уоррен Баффетт. Суть стратегии в том, чтобы покупать недооценённые активы по низкой стоимости используя глубокий фундаментальный и технический анализ.

Купи и держи (Buy and Hold)  — простая и эффективная в долгосрочной перспективе стратегия. Название полностью описывает её суть — нужно купить актив и не продавать его в течении длительного срока инвестирования.

Дивидендная стратегия  — используя её, инвестор рассчитывает не только на прибыль за счёт роста котировок акций, но и на дивидендный доход с них. В портфель покупаются только те эмитенты, которые стабильно выплачивают высокие дивиденды.

Усреднения денежной стоимости  — инвестор покупает акции с заданной периодичностью или на просадках, усредняя цену покупки. Стратегия требует постоянного наличия свободного капитала для регулярных докупок бумаг в портфель.

Индексная стратегия  — инвестор покупает индексы, паи или фонды.

Конечно, здесь не полный перечень, но, думаю, это основные стратегии, которые используют большинство инвесторов.

ДИВИДЕНДНАЯ СТРАТЕГИЯ

Как вы уже поняли, я применяю именно дивидендную стратегию, т.е. покупаю в свой портфель только те акции, которые платят дивиденды. Сейчас у меня 30 эмитентов и все они, помимо прибыли от роста котировок, приносят мне ещё и прибыль в виде дивидендных выплат.

 

  Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней? 

Я считаю, что у дивидендной стратегии есть существенные плюсы и преимущества:

+ Инвестор получает доход даже если сами акции падают

В дивидендной стратегии прекрасно работает эффект «сложного процента» за счёт реинвестирования дивидендов

Наличие денежного потока с инвестиционного портфеля без продажи бумаг

Чёткие и понятные критерии выбора акций (нужно покупать те бумаги, которые стабильно платят высокие дивиденды на длительном промежутке времени)

Прогнозируемость дохода со своего портфеля. Если прибыль от движения котировок акций сложно предсказать, то дивиденды компании связаны с финансовым отчётом, дивидендной политикой и историей выплат и их можно прогнозировать более точно.

МОЯ ДИВИДЕНДНАЯ ДОХОДНОСТЬ

  Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней? 

Перед вами скрин из приложения, где я веду учёт своего инвестиционного портфеля. За 3.5 года я получил 144 416 рублей в виде дивидендов. Если говорить о процентной доходности, то за последние 12 месяцев дивидендная доходность составляет 6.76%.

Доходность, практически, такая же, как на вкладе в банке (СБЕР мне даёт сейчас 7% годовых, разместил там 1 млн. рублей неделю назад на 3 месяца).

Так же можно заметить, что я начал получать дивиденды с 2020 года и за первый год я получил совсем небольшую сумму в 2667 рублей. Далее, «дивидендная зарплата» стала расти и с каждым годом увеличиваться.

За 2023 я уже получил 59 060 рублей, но прошла только половина года, в конечно итоге, сумма дивидендов за 2023 будет больше.

Прямо сейчас я жду прихода около 11 000 рублей со своих акций, реестр уже закрыт, деньги должны поступить на мой брокерский счёт в течении 2х недель:

  Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней? 

Так же, благодаря сервису, я могу посмотреть на свои будущие выплаты:

  Уже 3.5 года использую дивидендную стратегию инвестирования. Не разочаровался ли я в ней? 

Как видите, за следующие 12 месяцев мой портфель принесёт мне около 132 000 рублей или же в среднем 11 000 рублей/месяц в виде дивидендов.

Здесь нужно сделать уточнение — эта сумма складывается с учётом текущей стоимости и состава моего портфеля в 1 300 000 рублей. Поскольку за следующие 12 месяцев я буду продолжать пополнять свой брокерский счёт и совершать покупку дивидендных акций, то доходность будет постоянно расти и за следующие 12 месяцев я получу выплат больше, чем в данном прогнозе.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Спустя 3.5 года своей инвестиционной деятельности я полностью удовлетворён дивидендной стратегией и не собираюсь её менять.

Моя инвестиционная цель — это обеспечить реальную (а не номинальную, курсовую) прибыль своих инвестиций. Создать реальный денежный поток со своего портфеля и покрыть им свои ежемесячные расходы, которые находятся на уровне 30 000 рублей в месяц. Пока мне удалось достичь, согласно прогнозу на будущие 12 месяцев, средней дивидендной доходности в 11 000 рублей в месяц.

Мой портфель растёт, я активно его пополняю, буквально через 2 дня получу на своей основной работе зарплату и большую её часть направлю на покупку дивидендных акций. Все получаемые дивиденды я не вывожу, а реинвестирую, тем самым ускоряя эффект «сложного процента».

Самое сложное — это выбирать акции для очередной покупки. Что буду покупать в ближайшее время, описывал в предыдущей статье.

  

Не является инвестиционной рекомендацией!

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Если информация вам полезна, подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии!

Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАМЕ

 

★11
26 комментариев
Пролетаю 50-й этаж.
Все нормально, оказывается, зря меня пугали!
Дюша Метелкин, 
avatar
Спасибо, интересно читать такие истории.
Такую же прибыль в процентах можно получить на банковском депозите, но без лишней суеты.
avatar
Инфляция все съела давно, через N лет скажешь, что лучше бы я недвижку купил.
avatar
Tom Banks, акции же растут в цене.
avatar
6.76% а смысл?
ОФЗ и облиг голубых фишек набрать и не ипать мозг.
avatar
Бриньёл, А стоимость акций не учитывается в доходах?
avatar
На пикабу запостил, тут запостил. Молодец везде успел)))
avatar
Вы сами отбираете акции или повторяете за кем то? Следить за 30 эмитентами это сильно!
avatar
Dmitrius, я почти такие же акции отобрал, и для той же цели.
Следить легко, это же даже не каждый месяц смотреть надо.

Докупаешься, что больше всего упало.
Всё.
Чего там следить то?
avatar
Dimdirol, почему вы купили именно эти 30 компании? отчеты/отчётность читаете? финансовый анализ проводите? если падать будут годами/перестанут платить дивы что тогда?
avatar
Dmitrius, у меня 25 компаний — кто регулярно платит дивы и нету веских причин их переставать платить с концами.
Да анализ провёл, отчетность и об компании и о рынке провёл.

Если бобик сдохнет — ну прям явно перестанет платить дивы без вариантов их восстановить, продам и возьму что-то другое, это не проблема вообще.
avatar
Dmitrius, сам отбираю, ориентируюсь на состав индекса МосБиржи.
avatar
Продавай всё и покупай золото. Пока еще не поздно
Спасибо за статью, приятно читать
avatar

Простая и хорошая статья. Только одно дополнение, что всегда надо сравнивать стоимость активов + дивиденды с индексом MOEX, тогда получится хорошая картина. Дело в том, что некоторые акции не дают дивидендов, но растут отлично, например, POSI. 

Я бы не хотел купить квартиру за 1 млн. рублей, получать с неё 11к доходности и видеть как она падает год к году или растёт ниже инфляции. 

avatar
Victor Nelin, надо сравнивать с mcftr
Victor Nelin, эээ, позитив платит дивиденды.
avatar
Вопрос автору что за приложение? У меня брокер сбер тоже такое хочу. 
avatar

Александр,  Вот ссылка на сервис, где веду учёт инвестпортфеля.  

avatar
Евгений, спасибо. 
avatar
«Я считаю, что у дивидендной стратегии есть существенные плюсы и преимущества:
Инвестор получает доход даже если сами акции падают»
Мдааааа, опять это деление на «настоящий доход» и «не настоящий»
интересно сколько белых волос прибавилось в марте 22 ?
в банк бы по 10% отнес или облиги + налоговый вычет на брок счет и тишина и спокой, сложный процент минимум +30% уже б прилипло а то и по 50%

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн