Информация
Блог им. EvgeniyPavlik
Три года не вывожу дивиденды с брокерского счёта-всё реинвестирую!
- 19 апреля 2023, 18:31
- |
Вот уже 3 года и 2 месяца я покупаю российские акции через СБЕР. За это время мой инвестиционный портфель принес мне 93 874.89р. в виде дивидендов.
За свою инвестиционную деятельность я ни разу не выводил дивиденды, все выплаты реинвестировал и покупал на них новые акции.
Вот так мой портфель выглядит сейчас:
Пару дней назад пришли мне дивиденды от акций компании ФосАгро чуть больше 6000р. Их я тоже пущу в оборот.
Кстати, ФосАгро - одна из немногих компаний на нашем фондовом рынке, которая платит дивиденды ежеквартально т.е. 4 раза в год!
Таких компаний, выплачивающих квартальные дивиденды, не так уж много, это:
- Северсталь
- НЛМК
- ММК
- ФосАгро
- Татнефть
Все они присутствуют в моем портфеле.
Я не снимаю и не трачу дивиденды по двум причинам:
- Суммы выплат пока еще достаточно малы, чтобы их выводить. Но с ростом портфеля растёт и «дивидендная зарплата».
Тенденция на ее рост по годам, не смотря на общий небольшой срок инвестирования и негативный геополитический, экономический и другие фоны, уже прослеживается:
За год по отчету из сервиса ИНТЕЛИНВЕСТ, где я веду учет своих инвестиций, мне выплатят около 77000р не считая тех дивидендов, которые я уже получил.
- За счет реинвестирования дивидендных выплат я покупаю новые акции, которые, в свою очередь, приносят мне новые дивиденды. Тем самым, я ускоряю эффект «сложного процента» и увеличиваю денежный поток со своего портфеля.
Когда нужно начинать выводить дивиденды и тратить их на жизнь, думаю, каждый решает сам.
В идеале, я бы хотел, чтобы моя среднемесячная дивидендная зарплата равнялась средней заработной плате по нашей стране, которая, судя по сервису поиска работы ГородРабот.ру составляет 56 782 рублей в месяц.
На основе имеющихся у меня инвестиционных результатов можно посчитать какого размера должен быть инвестиционный портфель, чтобы он приносил около 56 000р в месяц:
Возьмем реальный дивидендный доход, который я получил за 2022 год
При стоимости портфеля в 655 707р за год мне выплатили 51 267р. Таким образом, среднемесячная дивзарплата составила 4272р, это в 13 раз меньше, чем среднемесячная зарплата по России.
Т.е. чтобы мой инвестиционный портфель приносил мне 56000р в месяц, нужно его увеличить в 13 раз!
8 524 191 рублей мне нужно иметь прямо сейчас на брокерском счету, чтобы получать 56000р ежемесячно!
Но, тут нужно учесть тот фактор, что 2021 и 2022 годы были не самыми лучшими, вернее, самыми тяжелыми в истории нашего фондового рынка-сначала пандемия, затем проведение СВО и санкции вынудили многие компании заморозить дивидендные выплаты или урезать их.
Так что, сумма в 8 524 191р. получилась при неблагоприятном раскладе. При позитивном развитии событий, когда компании стабильно платят дивиденды и не имеют каких либо ограничений в бизнесе, нужно будет около 6-7 млн.р на брокерском счету, чтобы получать среднемесячную дивидендную зарплату в размере 56 000р!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Здесь канал в ТЕЛЕГРАММЕ
теги блога Евгений
- bitcoin
- IMOEX
- IPO
- IPO 2024
- SBSP
- X5
- акции
- Акции РФ
- аналитика
- банки
- белуга групп
- биткоин
- БПИФ Сбербанк - Эс энд Пи 500
- брокеры
- вклады
- Выбор акциий
- Газпром
- Газпром нефть
- Газпромнефть
- ГМК Норникель
- голубые фишки
- деньги
- депозит
- дивидендные акции
- дивидендный гэп
- дивидендный портфель
- дивиденды
- закредитованность
- золото
- идеи
- иис
- инвестидеи
- инвестирование
- инвестирование в акции
- инвестиции
- Инвестиции в недвижимость
- инвестиционная идея
- инвестиционный портфель
- Индекс МБ
- Индекс Московской Биржи
- инфляция
- инфляция в России
- итоги месяца
- квалифицированный инвестор
- КИТ финанс
- кит финанс брокер
- ключевая ставка цб
- ключевая ставка ЦБ РФ
- коррекция
- кризис
- Лукойл
- Магнит
- мой портфель
- мой портфель акций
- МосБиржа
- Московская биржа
- накопительные счета
- недвижимость
- Нлмк
- Новатэк
- Облигации
- отчет
- падение акций
- пассивный доход
- Подборка
- покупка
- покупка акций
- покупки
- портфель
- портфель акций
- портфель инвестора
- Порфтель
- прогноз 2024
- прогноз по акциям
- редомициляция
- роснефть
- Ростелеком
- русагро
- рынок
- санкции
- санкции США
- сбер
- Сбербанк
- Сбербанк брокер
- Северсталь
- Совкомфлот
- состав портфеля
- сравнение
- стратегия
- Татнефть
- торговые сигналы
- торговый софт
- транснефть
- трейдинг
- форекс
- Фосагро
- фьючерс mix
- ЦБ РФ
- Яндекс
- Яндекс Сейвы
Ничего не хочу сказать, но у меня знаковый открыл торговую алкашку ночную в 19 году. Примерно за 800к рублей. Сейчас у него их 5 и в месяц диведедная доходность ну 700К точно есть .
Нахера сидеть на бирже, когда можно нормально бабло рубить в реале …
Он за месяц зарабатывает столько, сколько Вы за год😂
SonOfKiyosaki, ну зачем этот снобизм...
Для иных регионов вполне достойная сумма накоплений...
SonOfKiyosaki, вы в самом деле не понимаете что ваши большие столичные зарплаты за счет небольших региональных?
И на всех таких теплых мест с большой зарплатой просто нет!
А насчет самообразования дело конечно хорошее, но на зарплату это в регионах не особо влияет...
У меня несколько знакомых вынужденны были перебраться в Москву, потому что им даже по 30 тысяч никто не хотел платить, тогда как в столице минимум 150 сразу без вопросов...
Кстати, в свое время, ради интереса погуглил как-то, сколько получает в Москве системный-аналитик, то есть специалист по первому этапу моей работы в ходе разработки автоматизированных систем управления производством...
Оказалась его зарплата в 10-12 раз больше того, что получал я, при том что по факту кроме этого я и весь остальной цикл обеспечивал, за те же деньги (от анализа проблем, написания ТЗ, до реализации, тестирования, сопровождения и даже обучения персонала)...
В общем не надо гнать этого говнища на тему — мол вложитесь с саморазвитие и будет вам счастье...
Может там у вас это работает, но не у нас...
Тут просто столько не заплатят!
А предлагать всем свалить в Москву так себе затея, если все туда свалят, кто вас кормить то будет?
Ведь ваши зарплаты большие именно потому что наши маленькие...
2. Поэтому и перебрался в Мск, и всем рекомендую. =)
3. Когда все свалят в Мск, в регионах вырастут зарплаты и возможно будут более активно развивать регионы, ну очевидно же! =)
SonOfKiyosaki, перебираться в Москву вот точно не мое, не люблю большие города, а Москву особо...
А насчет развивать регионы — мимо кассы, тупо не на что будет и так большинство дотационные...
SonOfKiyosaki, тут всем платят не особо много...
А менять регион не намерен — есть такое понятие как малая Родина… впрочем не всем дано понимать что это...
Опять же есть свои плюсы — жизнь тут сильно дешевле...
Недвижимость например у нас аж с 2010-й по 2020-й практически не дорожала и только после введения льготной ипотеки начала рости, хотя в сравнении с другими регионами даже сейчас копейки стоит...
Мало где можно за такие деньги квартиру в новостройке в хорошем районе взять...
SonOfKiyosaki, как раз нет...
Не как все и сильно...
Все мечтают купить машину (или почти все), я — нет, мне она тупо не нужна...
Все мечтают квартиру побольше (или почти все), я же — наоборот, хотел бы сменить ее на жилье с меньшей площадью...
Все хотели бы ездить каждое лето на отдых и желательно за границу, мне же это нафиг не сдалось...
Все, или как минимум большинство хотят иметь крутой смартфон или поменять имеющийся на более современный, я же вполне доволен кнопочным и большего мне не нужно...
Ну и так далее по пунктам...
Albert Rudolfovich, не понял вопроса…
В смысле миллион дохода? По дивам или в сумме с трейдингом?
Albert Rudolfovich, смысл какой выводить, цели прамо противоположная — активы прикупить на долгосрок как можно дешевле, чтобы дивдоходность была выше...
Газпром купленнеый в феврале 2022 года принес мне 22,9% прибыли, Лукойл — 17,26% в том же году и скоро еще 9,53% будет, а под конец года еще, ну и СБЕР 21,76% скоро выплатят (это все чистыми после налогов уже)...
В общем тема норм, главная проблема скорее во что реинвестировать эти дивы — почти все интересные активы прилично подросли и дивдоходность уже не та по новой цене...
Albert Rudolfovich, да разного...
На деле до 2024 года по сути есть один тип ИИС, который открывается как правило без уточнения каким он будет в последствии...
Но если хоть раз воспользуешься льготой на возврат НДФЛ — после этого он станет ИИС I-го типа...
Если льготой не пользоваться — будет ИИС II типа, с льготой на уплату налога с доходов от операций с ЦБ на нем...
С 2024 года такой ИИС отрыть уже будет нельзя, только ИИС III типа, но если не закрывать старый ИИС то он и льготы по нему сохранятся, а вот ИИС III для открытия будет недоступен...
ИИС III не имеет лимита на пополнение и объединяет льготы обоих типов, но минимальный срок существования у него больше, плюс с него при определенных условиях можно выводить средства...
Я немного не понял, а каков был размер вашего портфеля 3 года назад, когда начали?
А ещё НЛМК вообще ничего теперь не платит, да и другие металюги думаю тоже.
Ну и конечно про инфляцию нельзя забывать, и так как дивы не растут по нашему желанию постоянно, то вам придётся часть реинвестировать для роста капитала, думаю не меньше 50% от полученного придётся загонять обратно в рынок.
Таким образом мы получаем что для зарплаты 56000р, вам необходимо иметь на брокерских счетах ~ 8000000×2=16000000р, и при благоприятных событиях когда всё дорого не менее 30000000р.
При всём этом, пополнить желательно единовременно или в сжатые сроки, ну там года за 3 или 5, потому как если это растягивать десятилетиями то и цены точно также вырастут и вы на пенсию так и не выйдете никогда, другими словами инфляция тоже растёт сложным процентом точно так как и ваши проценты на счёте.
Такова реальность, ничего не поделать :)
Потому инвесторы набирают позу огромную, чтобы рост цены на 15р дал миллионы, а для этого нужно время, много времени.
Ну и ради разнообразия тоже можно акцульки иметь, ведь процент по вкладам не всегда высокий и когда он снизится возможно вам повезёт и дивы будут о-го-го какие, а может и не повезёт и их вообще отменят.
Ну короче, всего надо по маленьку и побольше, и ещё сверху немножко прибавить, ну чтоб как вишенка на торте.
Осталось понять где же взять дофига мультов чтобы уже кайфануть нормально. Где???
Вот в чём вопрос.