Подвожу итоги инвестирования в 2022 году⁠⁠

Всем привет. В третий раз подвожу итоги своих инвестиции в фондовый рынок и его безграничные и бескрайние активы.

Этот год выдался точно не простым: 2 основных падения рынка и продолжающееся боковое движение индекса Московской биржи и её составляющих нашли своё отражение в портфелях многих инвесторов, мой портфель не стал исключением, но об этом чуть позже.

Начну с основных цифр. Мой простой портфель за 2022 год вырос с 300 тыс.р. до 356 тыс.р. Таким образом он прирос на 19%.

Все пополнения, поступления, купоны и дивиденды я оцифровал в таблицу, из которой видно, что за год пассивный доход составил 29 439р:

— налоговый вычет – 18 436р.

— дивиденды – 9677р.

— купоны – 1 535р.

На 2022 год я ставил план пополнений ежемесячно в размере 7-10 тыс.р. Фактически за год я внес на ИИС 150 тыс.р., то есть в среднем 12 500р. в месяц. Таким образом эту задачу я выполнил.

С учетом динамики развития рынка в 2022 году вся моя накопленная бумажная доходность за предыдущие периоды перешла в бумажный убыток. Почему бумажный? Потому что ни прибыль, ни убыток я не фиксировал, так как продолжаю придерживаться стратегии «bye & hold». В конце года для разнообразия 2 раза поспекулировал на рынке, но существенно эти движения на итоговый финансовый результат не повлияли.

В части прибыли по месяцам в зеленой зоне можно отметить только 2-е полугодие и март, в котором и отскок после февраля произошел и был получен налоговый вычет по ИИС. Как я подавал документы на вычет можно посмотреть тут.

Но в целом же за год убыточность портфеля составила 13%. 2022 год был ярким примером того, что инвестировать в активы фондового рынка бывает не так выгодно, как депозит в банке или деньги под подушкой.

Максимальную доходность за год показали акции Фосагро, Эксон Мобил, Банка СПБ и облигации федерального займа. То есть даже в период активного падения рынка максимальная доходность была не у гос облигаций, а у более рисковых активов.

Максимальный убыток за Полиметаллом, ВТБ, НЛМК и префами Сбера (которые существенно упали в феврале, и по которым я жду максимального роста в 2023г.)

Давайте перейдем к диверсификации.

В структуре активов у меня преобладают акции и они составляют 70% портфеля, далее идут фонды – 20%, причем большая часть фондов находятся в заморозке и тоже состоят из акций. Оставшиеся 10% приходятся на долю облигаций, которые сформированы исключительно за счет ОФЗ.

В течение года я придерживался внутренней диверсификации активов до уровня, не превышающего 5%. Из этого правила выбыли только акции Сбера, доля которых приближается к 12%. В целом внутренней диверсификацией по акциям я доволен.

Также я выполнил запланированную диверсификацию по секторам. В приоритете находились финансовый сектор, энергетика и сырьевой сектор. По итогам года:

— на финансовый сектор приходятся 27% активов

— на сырье и материалы – 24%

— на энергетику – 19%

Диверсификация по странам за год претерпела существенные изменения. Доля России с 70% выросла до 78%. Доля США с 17% сократилась до 12%. И на 0,8% снизилась доля Китая. Запланированный уровень страновой диверсификации по понятным причинам не был выполнен и в следующем году доля российских активов будет только расти.