Блог им. Investor_Sergei

Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, дивиденды в долларах

В понедельник, 24 августа Московская биржа открыла торги иностранными акциями. Полдня потратил на то, чтобы узнать все детали процесса торговли. Делюсь с вами.

Какие акции доступны

На площадке появились в обороте ценные бумаги 19 крупнейших американских корпораций:

Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald's, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.

В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.

До сих пор единственной отечественной биржей, которая торговала иностранными акциями была Санкт-Петербургская биржа.

В чем отличие этих двух площадок?

  • На Санкт-Петербургской бирже ценные бумаги торгуются в ВАЛЮТЕ эмитента.
  • На Московской бирже — в РУБЛЯХ.

Например, сейчас у брокера доступна покупка акции Microsoft сразу на трех площадках:

  • Нью-Йоркская фондовая биржа (NGS) — цена в долларах. 
  • Санкт-Петербургская биржа (NP RTS) — цена в долларах.
  • Московская биржа (MOEX) — цена в рублях.
Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, <a class=дивиденды в долларах" title="Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, дивиденды в долларах" />

И эта особенность дает интересные возможности.

С Санкт-Петербургской биржей все более-менее понятно. Купил акцию Майкрософта в долларах, продал — в них же. Разница осталась на валютном счете. График, что на Yahoo.Finance, что в торговом терминале будет одинаковый.

На Московской бирже иначе

1. Не нужно переводить деньги в валюту

Для кого-то может быть удобным, что не нужно лишний раз переводить деньги в валюту, чтобы купить иностранные акции. Торговля ведется в рублях. В таком случае покупка акций иностранных компаний помимо получения потенциального дохода от изменения стоимости ценной бумаги и дивидендов сулит еще защиту от возможной девальвации рубля.

2. Валютная переоценка

На цену ценной бумаги будет сильное влияние оказывать колебания валютных курсов. Вплоть до того, что при сильном укреплении рубля, график стоимости акции в долларах может показать прибыль, а рублевый график с Московской биржи — убыток. Анализировать рублевый график котировок иностранных компаний будет затруднительно. Теханализ в этом случае ломается.

3. Дивиденды в долларах

Купля-продажа акций происходит в рублях, а дивиденды будут приходить в долларах.

4. Налоги

  1. В случае прибыли при купле/продаже будет взиматься 13%, как и при торговле российскими акциями.
  2. С дивидендов все зависит от наличия формы W8 Ben:
  • Если не подписать — американская сторона удержит 30%.

  • Если подписать— американская сторона удержит 10% налога, а в родную  налоговую надо будет доплатить еще 3%. Как правило, форма W8 Ben заполняется через менеджеров брокера. 

5. Покупка на ИИС

Все больше брокеров дадут возможность покупать иностранные акции на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). А значит инвестор сможет с портфелем иностранных компаний претендовать на налоговые вычеты по типу А (до 52 тыс руб. в год) и Б (не платить налог).

6. Какие будут комиссии

Дополнительных комиссий за покупку иностранных акций взимать не будут. Вы будете платить брокеру по своему обычному тарифу, плюс комиссию Московской биржи (она составляет 0,01% от суммы сделки, иногда комиссия биржи включена в стоимость платы брокеру, но чаще всего её нужно платить отдельно).

7. Нужен ли статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора приобретать не нужно. Покупка бумаг доступна даже для новичков.

8. Детали торговли

Бумаги продаются лотами — в каждом лоте 1 акция.

Бумаги можно приобрести в рабочие дни Московской биржи с 10:00 до 23:50 (на дневной и вечерней сессиях) по московскому времени.

Инфа на сайте Мосбиржи

 
❓ Кто-то видит плюсы торговать иностранными акциями именно на Московской бирже?

 

★24
43 комментария
пригласите сюда свинопаса VpnS, он интересовался этим
Уже купил себе что нить за рубли?
Тимофей Мартынов, неа. Пока не вижу идей. 
Тимофей Мартынов, а на смартлабе когда будут котировки иностранцев с MOEX показывать?
avatar

Для трейдеров очевидны минусы. 

А для инвесторов, которые ориентируются на рублевую доходность есть и плюсы, помимо отсутствия необходимости промежуточной покупки валюты, при продаже сразу будет понятна сумма налога в рублях, чуть меньше телодвижений. Но лично мне проще в долларах :)

avatar
спасибо большое!!! а акции растительных коноплянных  производств можно купить  на ммвб и  Санкт-Петербургской бирже?
avatar
))) да конопелюшка тема! Надо поискать по списку на спб вдруг марью иванну торгуют уже!
avatar
а освобождаются от уплаты НДФЛ после 3-х лет владения?
avatar
oleg911, да
avatar
плата за депозитарий
avatar
Получение формы W8-BEN в Сбере это какой-то очередной квест. Я так и не понял, где ее добыть, инструкция в FAQ явно устарела. Неужто нужно тащиться в Сбер лично?
avatar
Аркадий, Мне сегодня писали: Сбербанк онлайн (старая версия) — прочее Счета депо — Корпоративные действия. Но сама возможность будет доступна только после покупки бумаг и даты Т+2. 
avatar
DmN, имеются ввиду импортные бумаги или все равно какие?
avatar
Аркадий, Импортные
avatar
Аркадий, вот здесь подробно как подать, я делал по этому алгоритму, если это для вас еще актуально.
Александр
Александр Райко, https://zen.yandex.ru/media/id/5e83342d8b13cf0c2d5b1daa/kak-klientu-sberbank-brokera-podat-formu-w8ben-5f58affc478cd83420555d81
Майкрософт. Номинал 0.00000625 руб. Торгуется больше, чем 16500 тыс. руб. за акцию. Скажите, дураки или умные, кто вообще такие акции покупает? Кстати, этот номинал как определить или сосчитать? Миллионные доли рубля… Жесть!
avatar
corsair, да что вы возбуждаетесь на абсолютно формальный параметр так? Уже не в первой теме вижу это. Почти у всех акций околонулевые номиналы. Раз так хотите номинал, то берите акции ВТБ, вон, всего-лишь в 3.5 раза дороже номинала xD
avatar
zumzumsa,  любой озвученный параметр формален. Кстати, боюсь и цена формальна. И покупают. Но это уже не мои проблемы.
avatar
corsair, Вы покупаете акции с оглядкой на номинал? Почему? 
avatar
Seroja, не всегда и не все. Но смотрю. К примеру, ТГК-2 или ТГК-14. 
avatar
 Эти акции не то что торговать — смотреть нельзя. Наперсточники были честнее.
avatar
corsair, Да ладно всё нормально, будьте тоже напёрсточником, денег всем хватит.
avatar
Seroja, я не жалуюсь — удивляюсь…
avatar
Ликвидность на СПБ западная.
Ликвидность на MOEX похоже только наша.
Как бы выбор очевиден
avatar
Анрил, спасибо добрый человек, за доступный моему мозгу пример… вот  еще подскажите… купила я валюту на обыкновенный счет ..  ( не иис)  13000дол. На эту валюту на ММВБ купила акции Тиньков… Валюта у меня на счету уменьшилась, оценка акций идет в рублях.   Потом продала акции, акций ноль  валюты на счете 14200 ..  как будет счиаться налог ? 
avatar
Анрил, ИИС есть на СПб.
avatar
Я вот одного не понимаю. Зачем честному и приличному человеку покупать бумаги эмитированные в баксах покупать и держать на балансе в рублях? Чтобы график дохи в личном кабинете круче загибался или чтобы научиться в уме быстро перемножать курс бакса к рублю?
avatar
Flash Crash, дайте пожалуйста определение «честного и приличного человека» на бирже!
avatar
Интересно будет посмотреть на битву волновиков на амер акции на моексе и на этих же акциях в долларах, хехе
avatar
reglament, и как же они их будут анализировать и давать прогнозы. Смешно.
avatar
Анрил, 
А не знаете почему не считают 3% от дивидендов?
Как я понимаю, 13%(Россия) — 10%(Сша, при наличии W8 Ben) = 3%
Технически у них все данные есть, ну и выступили бы налоговыми агентами в данном случае и отправляли бы и эти деньги в налоговую?
И физикам вообще бы не нужно было бы заморачиваться с налоговой.
avatar
Жмитрий Полков, 

Перепоручить брокеру / ДУ или НРД «доудержание» и уплату в бюджет РФ 3% / 13% в ФНС России – не представляется возможным в соответствии с п.2. ст. 214 НК РФ

avatar
В Сбере звонил, в конце августа, сказали нет возможности w-8в онлайне делать, а сейчас прочёл есть возможность НО подпись электронная нужна. Это трэш... 
avatar
1 и 2 это дополнительные риски, что может в моменте убить твою доходность. 
avatar

1. Налог на доход от роста стоимости (НДФЛ)

13% — так же как и по российским ценным бумагам

Налоговым агентом в этом случае является Сбербанк, заполнять декларацию не нужно

 2. Налог на доход от дивидендов

1 вариант

30% — без подписания специальной формы W-8BEN (или W-8). Это форма подтвердит, что вы не являетесь налоговым резидентом в США. Инвестор должен самостоятельно подтвердить уплату 30% в США, путем заполнения налоговой декларации и предоставления формы 1042-S.

2 вариант

10% — при подписании формы W-8BEN (или W-8)

+ 3% — инвестор должен оплатить сам в России, заполнив декларацию (указывается курс ЦБ РФ на дату получения инвестором дивидендов)


Так и не понято до конца, нужно ли делать какие то телодвижения на налог с дивидендов иностранных акций не оформляя каких либо форм? Действительно если не хочется оформлять и готов пожертвовать доходность. Брокер сам все удержит? Смущает фраза: "… Инвестор должен самостоятельно подтвердить уплату 30% в США, путем заполнения налоговой декларации и предоставления формы 1042-S."
avatar
При покупке акций США  в реестре какой страны будет учтено владение? 
avatar
Дивиденды в рублях приходят, а не в долларах.

теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW