Бэнкинг по-русски: Набиулинский "Финтех". Регулятор создает единую базу оконечных устройств клиент-банков...

Достаточно своеобразный и неоднозначный проект запускает наш мегарегулятор.
В рамках ПОД/ФТ Банк России планирует сформировать единую базу учета идентификаторов оконечных устройств с которых осуществляется вход и управление в дистанционные системы банков.

Пока это коснется исключительно юридических лиц и ИП, но с развитием финтеха вполне может перекинуться и на физиков.
Проект называется «Сервис анализа технических устройств», его ключевая задача — протестировать технологию сбора и анализа отпечатков, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Нормативная база:

При реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма кредитная организация обязана принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — риск клиента), а также по определению риска вовлеченности кредитной организации и ее сотрудников в использование услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — риск использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма).

...
— совпадение идентификатора устройства клиента, с использованием которого им осуществляется доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств (далее соответственно — устройство, идентификатор устройства), с идентификаторами устройств других клиентов, в том числе тех, в отношении операций которых принимались решения об их квалификации в качестве подозрительных, выявленное с использованием программных алгоритмов, осуществляющих посредством сбора и анализа специфических и уникальных настроек и параметров устройств присвоение устройствам идентификаторов устройств и анализ идентификаторов устройств на предмет их совпадения;

 http://base.garant.ru/70162622/1b93c134b90c6071b4dc3f495464b753/#ixzz66vVLL3Uq

На сегодняшний день, помимо общедоступных информационных источников аля  «Проверь свой бизнес», существует межбанковская база ИННов организаций и физических лиц, в отношении которых были отказы в проведении операций по счетам, отказы в открытии счетов в банках или принудительное прекращение ДБО, известная в народе как «база 550-п» (формально сейчас другой номер инструкции действует)

Пример межбанковской записи по клиенту

---
Ряд банков даже интегрировал проверки контрагентов по данной базе в клиентские приложения — аля «СВЕТОФОР»

К чему приведет создание глобальной базы по клиент-банкам одному богу известно, как и во сколько это обойдется регулятору, банкам и самим клиентам(((( 
Но вот заявленные цели — борьба с отмыванием достигнуты точно не будут, ибо давно уже все научились 1 КБ (лавка/Директор) — 1 устройство
Еще 5 лет назад продвинутые банки раздавали клиентам готовые решений по КБ, планшет, симку, генератор паролей… - https://smart-lab.ru/blog/189695.php