Бэнкинг по-русски: Обнальный сектор экономики (с) Коммерсант

Большие деньги в маленькой стране

О молдавских схемах вывода средств из России впервые публично заявил глава Высшей судебной палаты (ВСП) Молдавии Михай Поалелунжь в апреле 2014 года. Он рассказал газете «Коммерсантъ» о сомнительных решениях молдавских судей, выдающих приказы (так в молдавском суде называются исполнительные листы) о взыскании многомиллионных долгов. Описанная Поалелунжем схема работала следующим образом: офшорные компании заключали фиктивный договор займа, солидарными ответчиками по которому выступали гражданин Молдавии и одна или несколько российских компаний. Обладатель молдавского паспорта требовался для того, чтобы задолженность можно было взыскать через местные суды. Привлекались самые разные люди: бомжи, пенсионеры, таксисты. Судьи оперативно «штамповали» приказы, которые передавались конкретным судебным исполнителям, а последние приходили в определенный молдавский банк — Moldindconbank — именно в тот момент, когда на его счета поступали деньги из российских банков, переведенные компаниями-поручителями якобы в счет уплаты долга.

Схема по выводу средств работала с 2010-го по начало 2014 года. За это время из России через нее было выведено 696,6 млрд руб. ($18,5 млрд). Инфографика, иллюстрирующая схему вывода средств, заняла почти полстены в рабочем кабинете главы Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег при Национальном центре по борьбе с коррупцией Молдавии Василия Шарко: 100 российских фирм-поручителей, 21 российский банк и молдавский Moldindconbank, 19 офшорных компаний, а также физические и юридические лица из 59 стран мира — конечные получатели средств в схеме. По словам Шарко, дальнейший путь денег также удалось проследить. Часть из них шла на покупку недвижимости, ценных бумаг, яхт, автомобилей. «Часть средств была перечислена компаниям, которые занимаются предпринимательской деятельностью, в частности поставками оргтехники»,— сказал он.

Заявление Поалелунжа по раскрытию схемы можно было бы отнести к борьбе с коррупцией в собственных рядах, если бы не два странных обстоятельства: отмывание средств на протяжении почти двух лет шло уже при самом Поалелунже (он вступил в должность в феврале 2012 года), а его заявление было сделано тогда, когда схема перестала работать. Стоит отметить, что слова главы ВСП прозвучали на фоне конфликта двух влиятельных молдавских бизнесменов — Владимира Плахотнюка и Вячеслава Платона.

Владимира Плахотнюка в Молдавии называют кукловодом, считая, что он выстроил собственную систему управления государством. Бизнесмен был серым кардиналом при бывшем президенте Владимире Воронине, затем входил в руководящие органы Демпартии (одной из трех в правящей коалиции Молдавии) и занимал пост первого вице-спикера местного парламента. Ему принадлежит крупнейший в стране медиахолдинг General Media Group Corp. Кроме того, имя Плахотнюка в Молдавии связывали с рейдерскими атаками на ряд крупнейших банков страны, а, согласно материалам румынского минюста, компании, аффилированные с Плахотнюком, фигурируют в деле о торговле оружием, в рамках которого был арестован и осужден в США Виктор Бут.

Имя Вячеслава Платона в Молдавии также на слуху. Ему приписывают контроль над тремя страховыми компаниями (Moldasig, Asito, Alliance Insurance Group) на долю которых приходится примерно треть молдавского страхового рынка, и двумя крупнейшими банками, в том числе над Moldindconbank, участвовавшем в выводе средств. Правда, сам бизнесмен это отрицает. Известен Платон и на Украине: он входил в команду юристов, которая скандальным образом пыталась взыскать долги и обанкротить крупные украинские энергетические компании «Энергоальянс» и «Энергоатом». «Платон не без основания считается главным рейдером СНГ. У него работают очень квалифицированные юристы, которые выискивают несоответствия в законодательстве, прорехи, недоработки в законах разных стран СНГ и, пользуясь этим, придумывают схемы захвата предприятий и банков»,— утверждает бывший постпред Молдавии в ООН и Совете Европы, политолог Алексей Тулбуре.

По его словам, у Плахотнюка и Платона бывали периоды мира и войны. Так «совпало», что судья Поалелунжь рассказал о своих недобросовестных коллегах в тот момент, когда бизнесмены конфликтовали из-за контроля над третьим по величине активов банком Молдовы, Victoriabank, и атаковали друг друга разными способами. «Судебная система Молдовы контролируется Владимиром Плахотнюком, а Поалелунжь считается его ставленником»,— говорит Тулбуре.

Якутский строитель, непонятный банкир

В феврале прошлого года антикоррупционная прокуратура Молдавии возбудила дело по ст. 243 УК Молдовы «Отмывание денег». Его расследование до сих пор не завершено, а молдавские правоохранители жалуются, что российская сторона большого желания расследовать дело не проявляет. «Чтобы утверждать, что имело место отмывание денег, надо точно знать: деньги были добыты преступным путем. Первичное преступление, если оно было, совершалось именно в России. Мы направили российским коллегам просьбу об оказании юридической помощи по этому уголовному делу: попросили допросить ряд лиц. Нам вернули запрос и поставили условие — дайте реквизиты российских компаний и банков (участвовавших в выводе средств.— »Деньги")",— рассказал нашему журналу замгенпрокурора Молдавии Эдуард Харунжен. По его словам, если Россия не заявит, что на ее территории было совершено финансовое преступление и выведенные деньги — «грязные», значит, и отмывания никакого нет. «И у нас не будет дела. Молдавия ведь оказалась всего лишь транзитной страной»,— резюмировал Харунжен.

Но в конце октября нынешнего года дело сдвинулось с мертвой точки: сотрудники российских правоохранительных органов объявили, что задержали бизнесмена, который, по их мнению, был одним из лидеров группировки, выводившей из России деньги по молдавским схемам. Задержанный — 44-летний Александр Григорьев — до того момента широкой публике известен не был. Впрочем, и после ареста ясности относительно его карьеры в качестве предпринимателя не прибавилось.

Григорьев значится сооснователем якутского строительного ОАО «СУ-88»: согласно СПАРК-Интерфакс, ему принадлежит 44,2% акций. Небольшая по масштабам компания (ее выручка по итогам 2014 года составила 1,1 млрд руб.) работает в основном на Дальнем Востоке. СУ-88 пыталось получить контракты в Москве, но там дела у компании не задались. В 2012 году она получила небольшой заказ от Департамента строительства Москвы (возведение пешеходного перехода стоимостью более 151 млн руб.), но не уложилась в срок, из-за чего городские власти теперь требуют с нее неустойку. Два года назад СУ-88 также претендовало на два столичных контракта стоимостью более 1 млрд руб., однако проиграло тендеры. Впрочем, генеральный директор СУ-88 Александр Гоммерштадт от Григорьева открещивается. «Мы фактически никак не связаны, компания его не интересовала, он был далек от ее дел»,— сказал Гоммерштадт «Деньгам», отказавшись от дальнейших комментариев.

В истории с молдавскими схемами Григорьев фигурирует как банкир, хотя на банковском рынке о нем мало что известно. Три года назад он начал приобретать маленькие доли в небольших московских и региональных банках — не выше третьей сотни по размеру активов: купил и продал 16,35% Русского земельного банка, пакет акций в подольском Промсбербанке, стал совладельцем банков «Западный» и «Транспортный» и ростовского «Донинвеста». У всех этих банков ЦБ в 2014-2015 годах отозвал лицензии по разным причинам — за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, высокорискованную кредитную политику, фальсификацию отчетности и проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Официально арест Григорьева с молдавскими схемами не связан. Ему инкриминируется вывод средств из банка «Донинвест» в размере 105 млн руб. Впрочем, следствие также объявило, что считает Григорьева одним из руководителей крупнейшей в России ОПГ (более 500 человек, 60 банков, в том числе с госкапиталом), которая занималась незаконным обналичиванием средств и выводила деньги по молдавским схемам. По оценкам оперативников, за последние четыре года ОПГ вывела из страны космическую сумму — около $46 млрд. В пересчете на нынешний курс доллара это почти четверть доходов бюджета России на 2016 год.

Участником молдавской схемы Григорьев, безусловно, был: Русский земельный банк входил в число лидеров по объему сомнительных операций с Moldindconbank — в 2012-2014 годах через него прошли около $4,5 млрд, также средства переводили банки «Транспортный» и «Западный». «Но у молдавских схем не было какого-то единого центра,— уверяет собеседник „Денег“, сведущий в схемах обналичивания.— Кто-то когда-то их придумал, а потом по рынку пошло сарафанное радио и к схемам стали подключаться новые „пользователи“. Многие банкиры в таких схемах являются исполнителями, которые берут за свои услуги от 3% до 6%».
Не исключено, что исполнителем был и Григорьев.
Источники «Денег», а также источники газеты «Коммерсантъ» утверждают, что Григорьев надеялся на покровительство в силовых структурах и даже передал некоему посреднику 300 млн руб. в попытке избежать ареста, однако тот просто исчез с деньгами.

Бывший топ-менеджер Русского генерального банка, МДМ Банка и Генбанка Сергей Федосов, четыре года назад осужденный условно за обналичивание и отмывание средств, уверен, что в процессе следствия приуменьшится не только роль Григорьева в молдавских схемах, но и сумма выведенных средств. «Обычно оперативники выявляют компании, которые участвовали в схеме, суммируют их оборот, причем, если одни и те же деньги прогонялись по разным фирмам, то включают и их тоже, кричат про миллиарды, а в итоге это ничем не заканчивается»,— подчеркивает Федосов.

Вечный бой

Правда, на фоне общего объема теневого оттока средств из России, сумма в $46 млрд имеет право на существование. По данным ЦБ, в 2011-2014 годах из России было незаконно выведено более $75 млрд. Борьба со схемами вывода денег приводит пока только к тому, что появляются новые каналы или совершенствуются старые. Уникальность молдавских схем в том, что им удалось просуществовать довольно долго и объем выведенных через них средств очень велик. К тому же внешне они выглядели абсолютно легально. Однако сам принцип — вывод средств с помощью решений судов — далеко не нов. «Можно уводить деньги и через российские арбитражные суды, но по сравнению с Молдавией делать это труднее и дороже»,— рассказывали сведущие собеседники «Денег».

В последнее время стал популярен увод средств через банки с помощью векселей: в эти схемы было вовлечено несколько кредитных организаций, лишившихся лицензий в 2014-2015 годах. Как правило, схемы и возникают именно тогда, когда банку осталось жить недолго, и в дело вступает принцип «семь бед — один ответ».

В каком-то смысле бой между регуляторами рынка и теми, кто придумывает новые схемы, будет вечным. "Участившийся отзыв лицензий частных банков приводит к тому, что безработные сотрудники переходят на сторону «зла», а на этом рынке появляются новые игроки",— резюмирует топ-менеджер одного из банков.


Подробнее:http://www.kommersant.ru/doc/2866928

 © ИРИНА БЕГИМБЕТОВА, ИННА КЫВЫРЖИК