10 флоатеров для неквалов с доходностью выше 18%

В пятницу Банк России снова оставил ключевую ставку без изменений, то есть быстрого снижения ключа не будет. У инвесторов вновь проснулся интерес к флоатерам — облигациям с переменным купоном, доходность которых зависит от ключевой ставки. А вдруг снова начнут повышать?

В этой подборке — флоатеры с высокими доходностями к погашению и самого купона, рейтингом на букву А (ниже не лезем) и доступные неквалифицированным инвесторам.  Большинство — с ежемесячной выплатой купонов, что очень удобно, если нужен стабильный денежный поток или возможность реинвестировать. Отранжировал по доходности к погашению.


Критерии таковы:

● Погашение от 1 года;

● Кредитный рейтинг не ниже A-;

● Доходность выше 18%. 

Доходность купонов флоатеров рассчитывается так: 

• Ключевая ставка КС+2,5%: 14% + 2,5% = 16,5%. 

Доходность к погашению может быть выше за счет тела бумаги ниже номинала. 

👉 АФК Система БО 001Р-31

Компания‑многостаночник: вкладывает деньги куда только можно — от аптек до лесов. Владеет долей в ОЗОНе, МТС, Медси, Сегеже и других. Компания в долгах как в шелках. Для отчаянных парней. 

● ISIN: RU000A1098F3

● Купон: КС+2,2%

● Выплата: 4 раза в год

● Текущая цена: 88,0%

● Доходность к погашению: 25,4%

● Погашение: 08.12.2028

👉 Сэтл-Групп sСэтлГр2Р8

Строительная компания, которая возводит жилые комплексы и развивает городскую инфраструктуру.

● ISIN: RU000A10G1G2

● Купон: КС+2,85%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 95,1%

● Доходность к погашению: 20,5%

● Погашение: 24.12.2029

👉 Нацпроектстрой НПСКап1Р2

Строит объекты в рамках национальных проектов: школы, больницы и социальные учреждения.

● ISIN: RU000A10G5H1

● Купон: КС+4%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 100,1%

● Доходность к погашению: 19,2%

● Погашение: 06.03.2029

👉 Агроэко БО-001Р-01

Агрохолдинг, который занимается растениеводством и производством сельскохозяйственной продукции.

● ISIN: RU000A10CTB2

● Купон: КС+2,5%

● Выплата: 4 раза в год

● Текущая цена: 97,6%

● Доходность к погашению: 19,2%

● Погашение: 20.09.2028

👉 ГТЛК БО 002Р-14

Крупнейшая лизинговая компания России. Предоставляет в лизинг самолеты, корабли, вагоны, автотранспорт и спецтехнику, а также инвестирует в развитие транспортной инфраструктуры страны. У компании крупные долги, но она под защитой государства.  

● ISIN: RU000A10FXF8

● Купон: КС+3,5%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 99,7%

● Доходность к погашению: 18,5%

● Погашение: 29.07.2031

👉 ТрансКонтейнер П02-04

Крупнейший в России железнодорожный контейнерный оператор. 

● ISIN: RU000A10FWC7

● Купон: КС+3,3%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 99,9%

● Доходность к погашению: 18,3%

● Погашение: 08.08.2028

👉 Селигдар 001Р-9

Добывает золото, олово, вольфрам и медь в самых суровых уголках России: от Якутии до Чукотки.

● ISIN: RU000A10DTA2

● Купон: КС+4,5%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 101,2%

● Доходность к погашению: 18,3%

● Погашение: 06.12.2027

👉 ТрансКонтейнер П02-02

Крупнейший в России железнодорожный контейнерный оператор. 

● ISIN: RU000A10DG86

● Купон: КС+2,5%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 98,8%

● Доходность к погашению: 18,1%

● Погашение: 02.11.2028

👉 Новотранс 002Р-02

Крупный транспортно‑логистический холдинг, который занимается железнодорожными грузоперевозками, ремонтом и строительством вагонов, а также стивидорными услугами.

● ISIN: RU000A10DCG5

● Купон: КС+2,25%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 98,5%

● Доходность к погашению: 18,1%

● Погашение: 16.10.2028

👉 ИНАРКТИКА 002Р-06

Выращивает и продаёт атлантический лосося и форель, а также развивает переработку рыбы и смежные производства.

● ISIN: RU000A10FA64

● Купон: КС+2,8%

● Выплата: 12 раз в год

● Текущая цена: 99,9%

● Доходность к погашению: 18,0%

● Погашение: 17.05.2029

В итоге

Подобрал 10 выпусков с доходностями к погашению выше 18%. Но не забываем о рисках, особенно в нынешние «веселые» времена высоких ставок. Стоит помнить, что высокая доходность не дается на блюдечке с голубой каемочкой. Компания может переживать непростые времена и напрягаться, чтобы выплачивать свои долги (ваши купоны). 

—

Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграме, Максе или ВК, где мы делимся советами, личным опытом и выгодными акциями.