💼 Итоги 59 месяцев инвестиций. Портфель 9,295 млн рублей. Отрицательная прибыль за май -126 тысяч

1 июня, значит пора защищать детей и подводить итоги мая. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 59 месяцев позади. Погнали!

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,2 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

💼 Инвестиции

Было на 1 мая 9 321 963 ₽

• Депозит: 1 402 073 ₽
• Биржевой: 7 919 890 ₽

🥓 Ездил на шашлыки и в мангале нашёл запеченные 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал все купонодивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26240, ТрансКонтейнер П02-03, Атомэнергопром 1Р12, ГТЛК 2Р13, Полюс ПБО-02 CNY

Акции: Лукойл, Яндекс, ФосАгро, НЛМК, Совкомбанк, Роснефть

Фонды: Парус-ДВН, Парус-НОРД, Акцент IV, Акцент 5, САБ 3

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат отрицательный. Весь месяц был Sell in May and go away. В итоге очередной обратный туземун. Но это относится больше к портфелю акций, а облигации, недвига и депозиты — гуд.

Геополитика остаётся главным сдерживающим фактором, хоть кто-то и жалуется на ДКП. Высокие ставки, безусловно, тоже сыграли свою роль. Доходность портфеля около 9% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 9,6%.

В мае я устроил небольшую ребалансировку. Продал фонды облигаций и акций, а также некоторые облигации с незначительными долями, купил вместо них ОФЗ и ЗПИФы.

Май детально так:

• Депозит: 1 402 073 + 20 458 (проценты) = 1 422 531 ₽
• Биржевой: 7 919 890 + 100 000 (пополнение) — 146 458 (отрицательный рост) = 7 873 432 ₽

💰Суммарно: 9 321 963 + 100 000 (пополнение) — 126 027 (отрицательный рост) = 9 295 936 ₽

Пополнения в этом году все по 100 000 в месяц. Соответственно, цель на 2026 год оставил только 1,2 млн. Годовой план выполнен на 41,66%.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 422 531 ₽ (+602 531 или +73,48%)
• Биржевой: 7 027 000 → 7 873 405 ₽ (+846 405 или +12,05%)

💰 Суммарно: 7 847 000 → 9 295 936 ₽ (+1 448 936 или +18,46%)

Доходность XIRR: 9% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 133 000 ₽ в месяц

А вот так это выглядит на графике:

Доходность мая получилась -1,35% или -16,22% в переводе на годовые. А ведь май не хуже апреля оказался.

🗺 Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

💰 Дивидендный сезон

И снова — опять богатеть! В мае получил дивы от Красного Лукича, летом много всего, наибольшие дивы жду от зелёной кэш машины и супермаркета.

Дивидендов в этот раз не очень много, но что-то наберётся. Купоны и рента, конечно же, дают больше пассивного дохода.

💼 Ну и немного скриншотов

Акции занимают 33,61% всего портфеля. Корпораты 19,03%, ОФЗ 18,19%, недвижка 13,07%. В биржевом портфеле: акции 39,6%, корпораты 22,42%, ОФЗ 21,42%, недвижка 15,39%.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Вот такие акции в портфеле.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

Вот такие ЗПИФы.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы

Вот такой топ-15 облигаций.

Скрин из сервиса учёта инвестиций

📋 Что ещё?

• Подписывайтесь на igotosochi MAX
• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле
• Решил купить квартиру в Ставрополе через год
• Сделал разборы акций Роснефти, ФосАгро и Лукойла
• Обновил ЗПИФ-таблицу
• Посчитал пассивный доход за апрель
• Набрал в MAX третью тысячу подписчиков
• Посмотрел финал КР по футболу

Планы на июнь: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🧮 Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.