💼Мой базовый портфель: простая система, которая работает на любом рынке

🤑Я часто слышу: «Сколько нужно денег, чтобы составить нормальный портфель?» Мой опыт и опыт клиентов с десятками миллионов рублей убедил меня: не сумма решает, а структура и дисциплина.

🚨В этом посте я говорю о приниципах формирования базовый портфель, того самого «скелета», который можно держать в любые годы и на любом рынке, а полный список компаний портфеля как всегда, в моем видео!

#ПолиГрамотность
&Антикризисная_Россия
&Компании роста RUB

🙌Портфель — это не витрина редких инструментов. Это прекрасный инструмент для накопления денег, который должен быть понятен и вам, и вашей стратегии. Чтобы он работал, важно следить за экономическим циклом и политической ситуацией в стране, а не добавлять активы «рандомно». Я предпочитаю минимализм: меньше лишнего — больше контроля.

🔥Из чего состоит мой базовый портфель

✔️ОФЗ / облигации — фундамент. Ониприглушают волатильность и дают опору, когда акции штормит.

✔️Акции крупных компаний — костяк роста и дивидендов. Здесь я выбираю бизнесы с масштабом и устойчивостью. Для меня эталон — компании, которые остаются вместе со страной. $SBER — очевидный кандидат: пока существует экономика, будет потребность в его сервисах.

✔️Консервативный компонент. Многие подразумевают «золото». Я разделяю инструмент и компанию: одно дело — покупать золотодобытчика, другое — инструмент, номинированный в золоте. Это разные теории риска и доходности, и путать их нельзя.

🤔Чего в базовом портфеле быть не должно?
Я принципиально не допускаю «подарков» от брокеров: структурные продукты, «структурные облигации», красивые «истории» с обещаниями защит и купонов.

🤑Задача брокера — заработать с вас комиссию, а не сделать вас богаче. Поэтому с особой осторожностью отношусь к секторным фондам, паям и всему, что пытается продаться через яркую упаковку. Базовый портфель — не место для экспериментов с вашей капитализацией.

✨Мне не нужно угадывать рынок каждый день. Я ищу компании, которые много лет сохраняют маржинальность, платят стабильные дивиденды и показывают рост выручки выше инфляции. В моём «ядре» — крупнейшие бизнесы страны и технологические лидеры.

👀Я по-прежнему смотрю на растущие проекты с сильной экспертизой в ИИ, потому что это компании будущего с масштабируемой выручкой. Параллельно мне интересны защитные, «неэластичные» потребительские сегменты — там спрос держится и в сложные периоды.


🌊Проценты могут плавать, но принцип стабилен:

1️⃣сначала дефолтная корзина из облигаций и крупных акций;
2️⃣затем аккуратно добавляю консервативный инструмент;
3️⃣не перегружаю одно направление и не докупаю «по настроению».

⭐️Если вы выбираете «золотую» часть, определитесь, что именно вы покупаете: компанию с её издержками и операционными рисками или чистый инструмент, привязанный к цене металла. Это разные источники дохода и разные риски. Я не смешиваю их внутри одного кармана портфеля.

🤔Как поддерживать форму портфеля?
Я не гоняюсь за «идеальной точкой входа». Вместо этого раз в период проверяю: не изменился ли риск-профиль, не расползлись ли доли, не «подсел» ли я на продукт с красивой презентацией.

🛍️Если сектор внезапно стал «модным», я спрашиваю себя: это про фундамент или про хайп? Индексные и секторные фонды я использую крайне аккуратно, потому что под одной оболочкой там часто спрятаны комиссии и риски концентрации, о которых забывают в рекламных буклетах.

📌И если резюмировать в одном правиле: держите структуру и дисциплину. Это не про «угадать», это про выжить и приумножить в любом цикле рынка — спокойно, прозрачно и на ваших условиях. Жду ваших реакйий и комментариев под постом⤵️

Друзья, ролик размещён по ссылке, там я подробнее раскрываю тему и список компаний своего портфеля

youtu.be/sy9CA_52-T8


#ПолиГрамотность — обучающие посты.

boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc

boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

#прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе