Сбербанк заработал рекордную прибыль в 2024 году. Считаем дивиденды и что там с перспективами

Продолжаем обзор дивидендных компаний на нашем фондовом рынке. Сбербанк отчитался за 2024 год великолепно, показав рекордную прибыль🫡, а я жду его по 500 рублей. Ну а че нет, когда да!

🏦 Сбербанк – крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны.

💪 Самая популярная компания среди частных инвесторов, в январе 2024 доля в народном портфеле была 37,6% (сбер-ао – 30,7%, сбер-ап – 6,9%)

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь, чтобы не потеряться!

Совсем недавно разбирал Ростелеком, а теперь давайте посмотрим как обстоят дела у зеленого и самого большого банка нашей страны.

📊 Цифры за 2024 год

• Чистая прибыль: 1,5803 млрд руб (+4,8% г/г)

• Прибыль на акцию: 72,03 руб

• Рентабельность капитала (ROE): 24%

• Процентные доходы: 2,999 трлн ₽ (+17% г/г)

• Комиссионные доходы: 842,9 млрд ₽ (+10,3% г/г)

📊 Основные показатели активности клиентов

• Физические лица: 109,9 млн, за год прибавилось 1,4 млн человек.

• Корпоративные клиенты: 3,3 млн, прибавили 5,7% за год.

• Активные ежемесячные пользователи Сбербанк Онлайн: 85,5 млн, за год +2,2 млн.

Расходы на резервы из-за высокой ключевой ставки выросли до 413 млрд рублей. Отчисляет сколько надо, еще и рекордную прибыль показывает, кеш-машина имени Германа Оскаровича.

💰 Дивидендная политика

Согласно дивидендной политике, Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО. Такие дивиденды будут поддерживаться при уровне достаточности капитала в 13.3%. Выплачивают равные дивиденды по обыкновенным акциям и по префам один раз в год.

⏳ Ожидаемый дивиденд

Сбербанк в 2024 году заработал рекордные 1,583 трлн рублей, при отправке на дивиденды 50% от чистой прибыли, инвестор может рассчитывать на 35-36 рублей на акцию, дивидендная доходность получается на уровне 11-12% годовых.

🤑 Дивиденды за последние 5 лет (фактические выплаты, а не за период)

• 2020 – 18,7 руб (8,23%)

• 2021 – 18,7 руб (5,84%)

• 2022 – 0 руб (0%)

• 2023 – 25 руб (10,49%)

• 2024 – 33,3 руб (10,52%)

2025 год станет третьим годом, когда дивидендная доходность выше 10%, но Греф заявляет, что этот год будет тяжелым для банковского сектора.

🤑 Личная дивидендная доходность

В моем портфеле 1 260 акций Сбербанка со средней ценой покупки 183 рубля за акцию. При дивиденде в 35 рублей, доходность составит 19,1% годовых, что считаю очень даже крутым результатом.

😐 Заключение

Отчет сильный, зеленая кеш-машина продолжает ставить рекорды за рекордом как Усэйн Болт на олимпиадах в свое время. Результаты за январь 2025 уже побили январь прошлого года.

Греф заверил, что в этом году инвесторы получат причитающиеся им дивиденды, однако заявил, что не может гарантировать выплаты в следующие три года. Свои 38 000 рублей в этом году я получу.

Компания в моем портфеле занимает первое место, а я в свое время стараюсь снизить долю компании в портфеле экологичным способом, покупая другие активы, но Сбер растет сильнее всего и падает не так сильно, как остальные.

Как говорится, не знаешь, что делать – покупай Сбер. Сильный игрок на нашем рынке в целом, а в финансовом секторе конкурентов у него явно нет, ну не с ВТБ же ему конкурировать, камон. У ВТБ другая задача и не стоит даже сравнивать эти компании, мол и тот, и другой банк государственный, а дела вон как различаются. Что у нас есть такой Сбербанк, это скорее исключение, чем правило.

Всем инвесторам в зеленый банк желаю удачи, получения будущих дивидендов, ну а прикупить всегда успеем, благо или не благо, что коррекции и просадки у нас на рынке случаются довольно часто.

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.