Когда порядок бьет класс

В 1942 году США теряли одно торговое судно за другим — немецкие подлодки расстреливали их как в тире, а американский флот никак не мог их защитить.

Тогда главой ВМС был назначен Эрнест Кинг, который должен был справиться с этой задачей. Вот что писали о нем в прессе:

«Если кто и может изменить ситуацию, то только адмирал Кинг. Он отличается непоколебимой верой в себя, в свои обширные знания и в здравость своих идей. В отличие от предшественника, он не терпит дураков в своем окружении».

Все ключевые места заняли талантливые офицеры, но стало только хуже — немецкие подлодки подобрались к берегам США, и теперь любой корабль был в опасности. А все потому, что у американцев не было единой системы — их авиация, разведка и ВМС действовали сами по себе.

Британцы справились гораздо лучше, потому что у них все данные стекались в одно место. Командующий превратился в координатора — он направлял корабли в нужные сектора и ловил «волчьи стаи» в ловушку. Так четкая организация превзошла талант отдельных офицеров.

При этом порядок бьет класс и среди отдельных компаний. Печально известная Enron нанимала в свои ряды гениев, которые имели полную свободу действий — в итоге они натворили такого, что это привело к крупнейшему банкротству в истории.

Сравните это с компанией Southwest Airlines, которая делает ставку на простых рабочих лошадок. Ее сотрудники работают как единый механизм — для подготовки к взлету у них уходит около 20 минут, в то время как у конкурентов этот показатель равняется 35 минутам.

То же самое касается и фондового рынка, где талант и высокий уровень интеллекта не обязательно приводят к успеху. История знает огромное число инвесторов, которые были гораздо умнее других, и при этом лишились своих депозитов.

Так происходит потому, что умные люди верят в свою исключительность — раз они добились успеха во многих сферах, то и с рынком спокойно справятся. Но это так не работает — без правильной организации одних лишь знаний бывает недостаточно.

Поэтому инвесторам так важно иметь финансовый план, а трейдерам — торговую систему. На рынке мы имеем дело с будущим, а его не может предсказать ни один финансовый гений. Более того, такие люди настолько уверены в своих решениях, что готовы поставить на них все свои деньги.

Слышали ли вы о финансисте Рике Герине? Он был компаньоном Уоррена Баффета и Чарли Мангера — те восхищались его талантом и называли «чертовым умником». Но в какой-то момент Рик отклонился от своей стратегии — самоуверенность и огромные плечи довели его до банкротства.

После этого Уоррен Баффет сказал: «Вам не нужно много мозгов в этом деле. Если ваш IQ равен 160, то отдайте 30 баллов кому-то другому, потому что в инвестициях они вам не понадобятся».

Это вовсе не значит, что инвесторы должны быть глупыми — мозги в этом деле тоже нужны, но порядок и дисциплина играют более важную роль. Если мы оказываемся в незнакомом месте, то достаем карту или GPS – так же происходит и на рынке, где лишь стратегия укажет нам верный путь.

Не каждому повезло родиться гением. Но почти каждый может накопить капитал — нужно лишь проявлять разумность и не забывать о плане.

*****
Еще больше статей вы найдете на канале Финансовый Механизм