Совкомбанк

Всем привет! 👋

📎Сегодня разберём компанию Совкомбанк $SVCB
📍Совкомбанк — российский частный универсальный коммерческий банк. Относится к системно значимым банка, занимает 9-е место по размеру активов среди российских банков по итогам 2020 года.
Совкомбанк расчет за счет покупки конкурентов, за свою историю банк купил — 3 страховые компании, 8 банков, 1 лизинговую компанию и т.д.

📍Последняя покупка Совкомбанка это Хоум Банк, также возможно часть сделки с Хоум оплатят акциями.
📍По итогу покупка будет состоять из 80% от капитала в две части: допка 5% и деньги в рассрочку.
Первый этап — за счет 5% эмиссии новых акций будет куплена 51% акций Хоум Банка, второй этап в течении 2024 года будет куплена остальная часть акций 49%, с оплатой в рассрочку в течении 2024-2025 года.

📍Одной из самой крупной покупкой считается банк Восточный.

👉🏼Количество акций в обращении 20,69 млрд.

📌16 мая вышел отчет по МСФО за 1 квартал 2024 года, чистый процентный доход и чистая прибыль увеличилась на 11% в сравнении с 1 кварталом 2023 года.
👉🏼Несмотря на рост прибыли в 1 квартале, Совкомбанк не рассчитывает на прибыль на уровне прошлого года, из-за высокой ключевой ставки ЦБ, но все равно банк планирует сохранить дивидендные выплаты на уровне 25-30% от чистой прибыли.

📌Чистый процентный доход:
— 2020 — 79,8 млрд рублей
— 2021 — 84,5 млрд рублей
— 2022 — 49,1 млрд рублей
— 2023 — 106,4 млрд рублей
— 2024 (1 квартал) — 36 млрд рублей

📌Чистая прибыль:
— 2020 — 39,2 млрд рублей
— 2021 — 50,4 млрд рублей
— 2022 — -18,8 млрд рублей
— 2023 — 94,1 млрд рублей
— 2024 (1 квартал) — 25 млрд рублей

📍По итогам результатов за 1 квартал 2024 года чистая прибыль составила 25 млрд рублей, из которых 10 млрд рублей принесло — приобретение Хоум Банка.

📌На данный момент считаю, что если покупать акции Совкомбанка, то только на долгосрок.

📎Дивидендная политика:
Банк стремится распределять от 25% до 50% чистой прибыли, определенной на основе консолидированной финансовой отчетности банка в соответствии с МСФО за соответствующий год. Но Совкомбанк заявил, что выплаты останутся на уровне 25-30% от чистой прибыли.
Банк стремится распределять прибыль не реже, чем один раз в календарный год.

📌Дивиденды:
— 2023 — дивиденды за 2023 год примерно будут в размере 1,1 рублей или 5,7% на акцию, объявить о дивидендах должны в июне.
В календаре инвесторов компании указано, что годовое обще собрание акционеров (ГОСА) состоится 25 июня 2024 года.
Дата отсечки по дивидендам — 7 июля.

👉🏼Прогноз по дивидендам в 2024 году составят примерно 1,3 — 1,5 рублей на акцию.

👋Участвовал в IPO банка, 15 декабря Совкомбанк вышел на биржу, брал под спекуляцию на основной брокерский счет и заработал 12,35%.
Покупал акции компании на стратегию в феврале, продал в марте и заработал на 2,77%.
Начал покупать в январе для долгосрочки на ИИС.
На данный момент +14,82%, в процентном соотношении акций в портфеле — 1,94%, планирую, как минимум, чтобы было в соотношении около 5%.
Продолжаю по немного докупать на долгосрочные инвестиции акции Совкомбанка, считаю, что у компании будет рост, за счет покупки конкурентов и развитие бизнеса.

📎Мое мнение по поводу Совкомбанка. Считаю, что у банка растущий и качественный бизнес, который растет за счет покупки конкурентов и продолжит расти, но возможно в дальнейшем делать это будет намного сложнее, но думаю у компании в любой случае появятся новые идеи для покупки.

👉🏼Предполагаю, что цена акций Совкомбанка на протяжение года может составить 23 — 24 рублей.

Всем спасибо!📈📈📈
Мой Телеграмм канал:
t.me/sterh1995
Мой профиль в Тинькофф Инвестициях:
www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sterh1995?utm_source=share
Мои стратегии в Тинькофф Инвестициях:
Конста́нта Стандарт tinkoffinvest.page.link/mB2h5F6sKfesQwbf8
Конста́нта Облигации tinkoffinvest.page.link/zaAt2ifxqpCR6oKz7

#акции. #совкомбанк. #обзор. #компании.