Мосбиржа поделилась итогами второго месяца 2023 года. Давно уже, я ждал, когда графики обновят, но так и не дождался. Потом оказалось, что уже 3 недели прошло. Но лучше поздно, чем никогда. Февраль выдался успешным для фондовой секции, объёмы выросли как в торгах акциями, так и в торгах облигациями.

Также можно посмотреть тренды, сделать выводы и принять действительность. Меня как долгосрочного микроинвестора интересует в первую очередь фондовый рынок, но также интересно посмотреть, чем на бирже занимаются большие дяди.

Мосбиржа в очередной раз показала, что хоронить её не стоит. Не из-за того, что ещё рано, а в принципе-то бессмысленно. Биржу захлестнула анархия, и физики совершают около 81% сделок по акциям. За февраль появилось полмиллиона новых инвесторов на Мосбирже, теперь их уже 24 млн! Активных в феврале было 2,5 млн или чуть более 10%. Показатель как-то не очень.

Но сначала другая важная статистика. СПБ Биржа сообщила о снижении объёма торгов в феврале в 5,5 раз по сравнению с февралём прошлого года. Санкции и запрет покупать бумаги недружественных стран неквалифицированным инвесторам сделали своё дело. Ну и ещё один брокер попал под санкции, на этот раз Тинькофф.

Девять месяцев назад я составил демо портфель из случайных акций, выбранных с помощью генератора случайных чисел, который имитировал выбор акций обезьянкой с целью развлекательного эксперимента.

Суть эксперимента — посмотреть, правда ли кропотливый выбор акций не нужен, и даже случайный набор покажет результат лучше рынка. Спустя девять месяцев портфель практически туземуннулся и в хорошем плюсе, а индекс — нифига, чуть выше ноля. Неизвестно, как это будет на дистанции, а пока — смотрим промежуточный результат.

Результат 9 месяцев:

• Индекс Мосбиржи: +3,52%
• Портфель мартышки: +38,78%

Месяц назад я был в отпуске и не делал обзор, так что от седьмого сразу к девятому. Индекс Мосбиржи 2 месяца назад был в нуле, но чуть-чуть поднялся. Обезьяний портфель же вырос значительно: с +25,9% до +38,78%. 9 из 10 бумаг в плюсе (было 8), и лидер тот же — ОВК (+153%), а в минусе только Россети (-8%). Хотя недавно они был намного ниже. Телеграф же вышел из минуса за 2 месяца.

Сегодня СД Сбера рекомендовал дивиденды в размере 25 рублей на акцию, что около 14%. Ожидали 6, максимум 12 рублей, но никак не 25. Дивиденды рекордные. Прям рекорднее некуда.

Хорошие новости? Конечно, хорошие. 565 млрд рублей на дивиденды при прибыли в 300 млрд рублей за 2022 год — это 188% (пока лишь теоретических, но думаю, что вопрос решён). Понятно, что сюда вошли нераспределённые дивиденды за 2021 год. Если говорить про мой портфель, то акций Сбера у меня больше всего. Но доля акций в целом у меня небольшая, так что разбогатею, но не так, чтоб сразу на пенсию выходить.

У кого за нашим столом самая большая ложка? У государства. И если для нас, простых микроинвесторов, Сбер является Туземунбанком, то для государства это донор. Деньги нужны. У кого их взять, если не у Сбера?

🤔 Станут ли дивы Сбера пинком для всего рынка, чтоб индекс отрос? Не уверен от слова совсем. Уже ждали этого от вливания дивов Газпрома, Лукойла, прастихоспеде, Россетей в конце концов. Не, лежит и не двигается.

Кто порадует дивидендами, а от кого ждём информацию? Конечно же, самыми ожидаемыми стали дивиденды Сбера. Следом за Сбером — Новатэк. А до них объявили о дивидендах Фосагро, Таттелеком, Белуга и другие. Ожидаем новых, буду дополнять.

Управляющий сообщает о начале процедуры прекращения ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал». Активы, составляющие фонд, будут реализованы, а полученные денежные средства выплачены инвесторам. Планируемый срок получения выплат: II квартал 2023 года.

Клиентам, инвестировавшим на их собственной платформе, выплаты будут на бансковский счёт.

Клиенты, купившие паи на Московской бирже, получат денежные средства на свои брокерские счета.

Сообщение написано большими буквами на сайте pnkrental.ru/

В прошлый раз я смотрел мелкую лизинговую компанию Бизнес Альянс и выпуск из разряда хардкорных ВДО, но в данном сегменте есть и крупные игроки с высоким рейтингом. Один из таких — Интерлизинг, и у него выходит уже пятый выпуск облигаций.

Пятый — это, конечно, хорошо, но предыдущие четыре на 7,5 млрд ещё не погашены, а там и достойная ликвидность есть лишь в двух. Зато высокий рейтинг A-, рабочая для такого рейтинга доходность около 12% и дополнительные возможности для спекулянтов в условиях низкой ликвидности.

Объём выпуска — 3,5 млрд рублей, доходность в районе 12%, срок 3 года, никакой оферты, амортизация начнётся через полтора года. Рейтинг у эмитента отличный — A-.

Интерлизинг — это лизинговая компания с 23-летней историей, которая предоставляет услуги по приобретению грузового и легкового автотранспорта, спецтехники, оборудования и недвижимого имущества в лизинг. Также занимается страхованием. Работает в 44 городах РФ. Тикер: 🚛🏗 Сайт: https://www.ileasing.ru

Кто заплатит (теоретически) более 15%? Таких компаний 5. А ещё несколько десятков компаний с ожидаемыми дивидендами более 10%. Какие из них уже есть в ваших портфелях? Думаю, что многие, если вы инвестируете в акции российских компаний.

Российские инвесторы покупают акции с двумя целями:

1. Получение дивидендов
2. Рост стоимости акций

Логичным способом получить доход является покупка дивидендных акций, а поскольку мы столкнулись с ограничениями, то вариантов не так много, как раньше. В первую очередь это российские компании, регулярно выплачивающие дивиденды, а также это китайские акции. Акции США и Европы несут в себе повышенные риски, да и доступны не всем, а только квалифицированным инвесторам.

Дивиденды от российских компаний — самый логичный вариант, доступный всем. Нужно только собрать в портфель акции компаний, которые заплатят их с высокой вероятностью.

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам. Решение по выплате принимает СД, а дивидендная политика прописана в уставе компании.

Бытует определённое мнение, что покупать акции нужно было 10/20/30 лет назад, и тогда можно было бы разбогатеть, а сейчас-то уже поздно. Также есть другое мнение, которое говорит, что можно спокойно жить на дивиденды. Оба этих мнения, конечно же, интересные, но как насчёт посмотреть, что было бы, если бы мы купили акции 10 лет назад? Какие акции? Давайте для примера возьмём Сбер, самую популярную компанию у инвесторов.

Итак, сколько можно было бы заработать на дивидендах, купив акции Сбера в начале 2013 года? Давайте посчитаем. Предположим, что в январе 2013 года мы потратили 1 млн рублей на покупку обычных акций Сбербанка.

Немного округлю и приму за точку отсчёта 10 000 акций по 100 рублей за штуку. По такой цене можно было купить акции 14 января 2013. Итак, у нас есть 10 лет, 10 тысяч акций и 1 млн рублей.

Считаем, сколько мы получили дивидендов, для этого используем табличку на сайте Сбера. До 1 января 2015 года налог был 9%. потом 13%, помним об этом.

Чуть ли не каждый раз, когда появляется новый выпуск облигаций, в комментариях пишут, что доходность низковата, хочется побольше. Что ж, для таких случаев существуют лизинговые компании, которые как раз про побольше. А то всё строители да строители, скукотища… До 16% — как вам такое?

Ладно, 16% там может и не получиться, но 15,5% вполне реальны. Не зря же они коммунальщикам трактора и мусоровозы шерят, а также другую спецтехнику. В общем, го смотреть свежачок. А в ближайшее время будет также ещё один их конкурент, более серьёзный.

Объём выпуска — 500 млн рублей, доходность в районе 15,5%, срок 3 года, оферта и амортизация — нет, не слышал. Кажется, что параметры выпуска, не побоюсь этого слова, ВДО идеальны. Ещё и кредитный рейтинг не C, а BB. Достаточно интересный вариант для любителей высокорискованных облигаций? Достаточно.

ЛК «Бизнес Альянс» — лизинговая компания из Москвы, ведёт свою деятельность с 2006 года. С ЖКХ работает с 2020 года, также есть направления по лизингу оборудования, ж/д и дорожно-строительной техники и даже кораблей. Тикер: 🚜🚢 Сайт: www.lcba.ru

(Пост дополняется) Кто уже порадовал дивидендами? От Сбера пока только ждем информацию, а вот Фосагро и Таттелеком точно заплатят. Чуть позже к ним примкнула и Мосбиржа, а потом Белуга. Ожидаем других, буду дополнять.