Сегмент ВДО (высокодоходных = высокорискованных = мусорных облигаций) в последние 2 года прямо-таки развивается бурными темпами. Большинство выпусков выкупается физлицами, правда вот держать их до погашения не всегда безопасно. В смысле, вообще не безопасно. Но высокая доходность привлекает инвесторов, поэтому сначала пара слов про риски.

Ещё свежи истории с дефолтами по ряду ВДО (Обувь России, Эбис, Калита, Кисточки, Оптима и другие антитуземунные эмитенты), поэтомунеобходимо помнить про диверсификацию. А любителям пощекотать одно место ниже спины они могут доставить и дополнительный интерес. Другими словами, чтобы богатеющий котлетер не стал беднеющим, ему нужно котлетку поделить на тефтельки, иначе вместо искромётного туземуна можно получить дефолт (вроде бы доступным языком написал). В идеале стоит изучать всех эмитентов. Но это слишком трудозатратно для большинства инвесторов. Для меня в том числе. Смотрел не всех, примерно треть, про двух-трёх даже писал у себя в канале. Не зря они дают самую высокую доходность, совсем не зря.

Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. Всего 32 компании.

Итак, список такой: Алроса, Башнефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Россети Центр и Поволжье, Ростелеком, РусГидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, Таттелеком, ТМК, Фосагро, ЦМТ, Черкизово, Юнипро.

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

Классная тут статистика подоспела. Все, думаю, знают, что для покупки тех или иных ценных бумаг или производных нужно пройти тест. Это стимулирует людей к тому, чтобы понять, во что они собираются инвестировать. Так вот, за полтора года тестирования на знание рисков сложных финансовых инструментов в нём приняли участие 7,5 млн человек. Две трети провалили этот тест. Пара-пара-пам пиу.

Классно? Ещё как! Кроме того, что можно для начала почитать про инвестиции и инструменты, в интернете ещё и ответы на все эти тесты есть, но люди считают, что и так достаточно в теме, а потом они же и совершают покупки по сигналам из телеграм-каналов или «не индивидуальным инвестиционным рекомендациям».

Самые популярные инструменты, по которым проводят тестирование: 

1. Российские акции третьего эшелона.

2. Сделки с плечом.

3. Облигации с низким рейтингом.

4. Облигации со структурным доходом.

Кстати, очень хорошие уроки есть прямо в приложениях брокеров — у жёлтого и синего, к примеру, очень доходчиво. У красного — не очень полезно. У зелёного — просто халтурно. Думаю, что и у других тоже есть. 

Приветствую всех богатеющих, котлетеров и туземунщиков. Смотрю на дивидендный календарь, аж слёзы на глаза наворачиваются. Так и хочется прокричать «ААААААААА» от боли;) Шучу, кричать не будем, лучше посмотреть, куда направить свои взгляды, а точнее расскажу, что я думаю. 

Дивиденды заплатили, но заплатят ещё. Поэтому продолжаю покупать дивидендные акции. Мои любимые: Сбер, Лукойл. Но не стоит держать их слишком много, поэтому я докупаю другие. Например, раз в месяц на небольшую сумму беру рандомные дивидендные акции, у меня даже рубрика в канале отдельная про них есть. Там и нефтяники, и газовые, и энергетики, даже МТС есть.

Как пелось в месте? Дивиденды, к сожаленью, только раз в году. Упс, это про день рождения было, но смысл понятен. Стоит смотреть не только лишь в прошлое, но и в будущее. Искать идеи. А вдруг Газпром через год стрельнёт и будет по 300? А вдруг нет?

Нас обязательно ждут новые IPO в этом году. Нужно внимательно смотреть на них, вдруг будет что-то интересное. Ходят слухи и про МФО, и про Медси, и про ещё одну дочку ИСКЧ. Обызательно буду писать про них в своём канале.

Посчитал, как успехи в моем эксперименте после 15 месяцев (апрель 2022 — июнь 2023). Кратко про челлендж: посчитать выгоду и посмотреть, за какое время удастся накопить на 4k-телек.

Для этого я считаю экономию от использования Озон-карты. Стоимость телека размером ровно 50″ рассматриваю до 50 000 рублей, в идеале до 30 000. Го смотреть. 

Допустим, товар стоит 1 999 ₽ против старой цены 5 399 ₽, указанной на странице товара, а 1 846 ₽ — стоимость при оплате Ozon Картой. Я считаю только 1 999 ₽ — 1846 ₽ = 153 ₽ (скидка 7,6%), а не фейковую скидку 63% с 5 399 ₽.

Озон там вроде как перестал быть убыточным, став вместо этого прибыльным. Приятно, конечно, но вот каких-то классных скидок стало мнеьше. Видимо, унификация какая-то произошла.

Особо интересующиеся моими успехами (а таких, уверен, нет) обратили внимание, что поста по маю не было. И покупок в мае практически не было, и ничего нового не происходило, а вот июнь порадовал. Июль, думаю, тоже порадует. Прикупил себе всяких ништяков модных, например, манго, сиропчики, чехол для телефона, а также видюху увидал по какой-то фантастической цене, не смог мимо пройти.

Хорошие новости для неквалифицированных инвесторов, предпочитающих инвестиции в азиатские фонды. Уже 12 июля СПБ Биржа начинает торги гонконгскими ETF с расчетами в юанях и гонконгских баксах, а именно: 6 фондов, расчёты по которым возможны как в юанях, так и в гонконгских долларах, и 2 фонда только в гонконгских долларах.

Я не фанат инвестиций в индексные фонды акций (мой канал всё же больше про облигации и акции РФ), но если смотреть на зарубежные бумаги, то это интересный вариант для инвестиций в валютах, которые в России не считаются токсичными. CNY стоит в районе 12,6 RUB, HKD стоит в районе 11,5 RUB, так что цена любого пая небольшая получается.

Tracker Fund of Hong Kong — индекс Hang Seng (крупнейших по капитализации акций 73 акционерных компаний Гонконга, которые составляют 65 % от общей капитализации фондовой биржи Гонконга) от Hang Seng Investment Management Limited.

• CNY — тикер: 82800, ISIN: HK0000871464, цена: около 17,5 CNY

Привет, котлетеры и туземунщики, а также все богатеющие. It’s time for традиционный инвестдайджест. Рассказываю о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Докотлетил ИИС до 400 000 рублей в 2023 году, значит а) получу 52 000 вычета, б) буду пополнять теперь другие счета. В первую очередь — БС в Альфе.

Стоит отметить, что вычет я считаю доходностью, а не пополнением, так что реальное пополнение составило 348 000, оставшиеся 52 000 — закинутый на ИИС вычет от 2022 года.

Возникла идея пополнять дальше максимально активно БС в Альфе, так как у меня там есть желание получить премку и не платить за неё. Для этого нужно иметь на счетах 3 млн. У меня там депозит, ИИС и БС, в отчёте они идут под общим названием БС + ИИС (красный). Сейчас там около 2,1 млн, нужно 3 млн. Премка даст плюшки, полезные для богатения. К слову о том, почему богатые богатеют, а бедные беднеют. Богатым везде рады, им дают скидки и катают бесплатно на такси, пока бедные довольствуются 1% кэшбэка, богатым дают 2%. Впрочем, 3 млн — ну это, конечно, не богатый… средняя китайская машина столько стоит. Для богатых там ещё более премиальная премка, она от 30 млн.

В ожидании повышения ключевой ставки ЦБ покупка нового выпуска облигаций на размещении — решение спорное. Есть риски (как и у всех облигаций), что они подешевеют, и тогда можно будет купить их выгоднее. Но мимо выпуска ЭР-Телеком не могу пройти.

В сентябре 2022 года я писал про их прошлый выпуск. С тех пор один из выпусков погашен, а через 3 месяца нужно гасить ещё один, вместе с новым их останется 3. Прошлый выпуск на 9 ярдов инвесторам очень понравился, так что доходность по нему снизилась, вероятно, что и по новому тоже будет апсайд, несмотря ни на какие значения ключевой ставки. Только вот есть вероятность, что купон по новому выпуску будет сильно ниже (у прошлого — 12,3%), и новый разместят под купон ниже 12%. Об этом косвенно свидетельствует сильный апсайд прошлого выпуска, который уронил эффективную доходность до 10%.

В общем, про ЭР-Телеком не могу не написать. Да и прошлый разбор был уже довольно давно про Электрорешения. Спойлер: он был поинтереснее. А когда будет что-то новое, неизвестно. Медси — скучно, Урожай — не успели, про РЖД с 8,7% лучше вообще не вспоминать.

Мосбиржа поделилась итогами шестого месяца 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги июня и оценим народный портфель июньского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню июнь с маем, так проще оценить динамику. Если сравнивать с июнем прошлого года, то рост составил 32,4%

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июня 2023 года составило 25,95 млн (+388 тыс. человек за июнь 2023 года); ими открыто 43,95 млн счетов (+610 тыс. счетов за июнь), а всего за полгода пришли 3 млн человек. Количество частных клиентов, совершавших сделки на Московской бирже, в июне составило 2,9 млн человек (2,8 млн в мае). То есть, в июне было 11,75% (10,95% в мае) активных инвесторов. Рост замедлился, но активных инвесторов стало больше.

Доля частных инвесторов в торгах на фондовом рынке стала снижаться, впервые за долгое время став ниже 80% — в июне доля стала 76% (80,8% в мае), что говорит о том, что юрлица стали чуть активнее. Доля физлиц в объёме торгов облигациями – 34%, на спот-рынке валюты – 18,2%, на срочном рынке – 61%.