Что лучше, акции или ОФЗ?

В последнее время идут многочисленные дискуссии на тему облигаций и их присутствия в портфеле.
Есть на эту тему научные работы и диссертации. Хочется раскрыть эту тему для более широкой аудитории, а так же выяснить отдалённые результаты портфелей с содержанием акций и соответственно  облигационный портфель.

Свою позицию я озвучивал ранее.
Облигации в портфеле просто необходимы. Причём ОФЗ в портфеле скорее не про заработок. Они являются некоей страховкой от значительных просадок или прилёта «лебедей».
Более того при значительном снижении индекса ММВБ, происходит приличное падение котировок акций, в отличии от ОФЗ. В таких случаях спасательный круг-это ОФЗ.  Их можно продать и зайти в хорошие активы по низу рынка.


На фондовом рынке есть понятие волатильность и риск.
Под риском мы подразумеваем потерю всего капитала.
Волатильность же, это резкие и значительные отклонения актива в ту или иную сторону.
В этом смысле с акциями проще, их в наличии несколько эшелонов, в отличии от ОФЗ.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Подошла к завершению 19 неделя нашего инвестирования в этом году. Впереди у нас выходные.

На прошедшей неделе покупок в портфеле как не странно не было.
Экономим силы и средства на следующую неделю. Жду выплату дивидендов НоваБев и Лукойл.
Уже в понедельник Белуга торгуется очищенная от дивиденда. Дивиденд составит 225 рублей, при этом доходность 3,7%. Это будет выплата за 4 квартал 2023 года. Компания платит дивиденды 3 раза в год.
В октябре будут итоговые дивиденды и доходность может составить 8-9%. А по итогам 24 года это будет двузначная доходность.



В июне у нас наконец то праздник металлургов. Должны состояться выплаты дивидендов, после длительного перерыва. Так ММК грозиться выплатить 2,752 руб. При этом доходность 5%. Всё бы ничего, но это доходность за весь 2023 год. Разочарование и только.
У НЛМК картина иная. В два раза веселее. Так дивиденд составит 25,43 руб на акцию. А доходность будет 10,1%. Не забываем, отсечка 24 мая.

( Читать дальше )

Уже в 20-х числах мая должны поступить дивиденды. Многие инвесторы с нетерпением ждут этого события и я в том числе.
Ровно 400 тыс буду заводить на ИИС.
Думаю к тому времени портфель преодолеет отметку в 17 млн. Мне необходимо всего 1,5% роста индекса ММВБ. Вполне реально.
А вот в июле предстоит получить около 750 тыс дивидендами.
Это приличная сумма. На неё можно сформировать неплохой пакет акций Белуги. Кстати вышел отчёт компании за 3 месяца 2024 года по РСБУ. Чистая прибыль ₽33,71 млн, увеличившись в 2,3 раза по сравнению с ₽14,19 млн в предыдущем году. Выручка ₽18,2 млн.
Буду смотреть по ситуации. Какие цены будут к тому моменту и тд.
У меня отношение к дивидендам не как к заработанным средствам, а как к подарку от компании. И этот подарок в последующем будет генерировать неплохую прибыль. И если он даже в моменте уйдёт в минус, это не изменит отношение к подарку, ведь его могло и не быть.


Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Сегодня у завершающая сессия на этой неделе.
Акции Лукойла торгуются уже без дивидендов. На мой взгляд для покупки цена вполне приемлемая. Но на горизонте замаячили дивиденды Транснефти. Вполне можно ускорить сложный процент, купив на дивиденды Лукойла акции Транснефти.
Конечно же, если к моменту выплаты они не улетят в космос.


Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Компания НЛМК рекомендовала неплохие дивиденды! На этой новости акции возобновили рост. 26 апреля я сформировал небольшой пакет акций. С того момента они прибавляют более 5%. Конечно это не так круто, как у Россети Урал, но всё же. Жду дивиденды. А если ещё и квартальные пойдут, вообще огонь 🔥.

На нашем рынке сейчас хочу отметить несколько позитивных факторов, которые способствуют росту индекса и соответственно прибыли компаний.
1️⃣Высокая ключевая ставка
2️⃣Кратный рост IPO
3️⃣Большой дивидендный сезон
4️⃣Рост цен на нефть
5️⃣Хорошие корпоративные отчёты
6️⃣Переезд компаний из других юрисдикций-
редомициляция


В то же время на рост индекса на протяжении десятков лет влияли разнообразные факторы. Так кризис 2008 года уронил индекс ММВБ.
К моменту кризиса я более 6 лет считал себя инвестором. Ну как, считал, думал я гуру инвестиций.
В то время я узнавал котировки акций Газпрома по короткому номеру в Газпром банке. Приложений типа Сберинвестор и вовсе не было. Покупал единственные акции Газпрома на депозит в банке. Мне выдавали клочок бумаги на котором указано количество купленных акций. Кстати понятия средняя цена акции в портфеле на тот момент у меня не было. Меня интересовало их количество.
Куплено было около 3 тыс штук. Причём начинал покупать по 120 рублей, а заканчивал в 2008 году по 350 руб.

( Читать дальше )

Судя по всему сегодня намечается распродажа! Было бы очень неплохо взять немного Сбербанка ниже 300 рублей.

Гэп Лукойла по идее может уронить индекс на 1%, а то и поболее.
Вчера на вечерней сессии как не старались уронить Лукойл ниже 8 тыс, ничего не вышло. Цена остановилась на отметке 8026,5 руб. Соответственно и гэп будет до 7500-7600, как мы предсказывали.
А в Альфа инвестиции вообще заявили о молниеносном закрытии гэпа.
Я жду 20-х чисел мая, получение дивидендов от НоваБев и Лукойл.
Буду пополнять ИИС на 400 тыс руб.
В зависимости от цен, присматриваюсь к Сбербанку, Лукойлу и ОФЗ.
Из ОФЗ список можно расширить :
1️⃣ 26244
2️⃣ 26243
3️⃣ 26230
4️⃣ 26238
5️⃣ 26240

Возможно одну отсею, по 100 шт возьму каждой. Это как вариант.
Не ИИР.
Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok
На канале начинаем проводить ежемесячные розыгрыши призов. Присоединяйтесь.

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Понедельник день тяжёлый, но ожидание великого праздника, Дня Победы, а также парада Победы на красной площади радует душу. По традиции, как в былые времена мы пройдём по улицам города, почтим павших и живых.

В канун отсечки, без преувеличения, нефтяного гиганта, акции Лукойла в моменте снижались до 7905 руб за акцию.
Но ближе к закрытию дневной сессии ММВБ, рынок немного развернуло и даже пошёл рост.
Завтра очищенный от дивидендов  Лукойл судя по всему будет торговаться в пределах 7500-7600 рублей за акцию. И если судить по прошлым дивидендным событиям, закроется гэп в течении одного, максимум двух месяцев. А возможно и оперативнее.

Очень хороший рост показывают сегодня Россети, особенно Урал.
Явно была инсайдерская идея по покупке акций. Которую неделю растут как не в себя. За месяц рост составляет более 60%.
А сегодня ещё и дивиденды объявили. На данный момент, включая первый квартал 2024 года, дивиденды составляют 13,8%. Неплохо, так то, если смотреть на голубые фишки.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Сегодня начало короткой предпраздничной  19 недели инвестирования.

В рамках проекта «сэкономил на бензине» прошло голосование за очередной эмитент в этот портфель.
С перевесом в 5% победу одержал Банк Санкт-Петербург.


Это будет 3 актив в портфеле.
Портфель будет поистине народный. Здесь выбор только за вами.

Состав портфеля:
1️⃣📱 Яндекс –1шт
2️⃣📱 МТС –10 шт  
3️⃣🏦 Банк BSPB –1лот       

    Кстати уже в июле поступят дивиденды от МТС- 304 руб.
Все дивиденды буду реинвестировать на этот же счёт.
Годовщина этого счёта будет 22 апреля, день рождения
В. И. Ленина. Мне будет так удобнее. Интересно будет посмотреть, ведь это будет народный портфель!



( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На этой неделе у нас вышел отчёт Газпрома по МСФО за 2023 год.
Впервые за 25 лет получил рекордный в своей истории годовой убыток — ₽629 млрд после ₽1,22 трлн прибыли годом ранее и ₽2,68 трлн прибыли в 2021-м.
Теперь в этой ситуации встаёт вопрос о выплате дивидендов.
В принципе вместо выплаты дивидендов, целесообразно направить деньги на погашение долга.
В момент когда компания объявит отмену дивидендов, рынок рухнет на 15—20%. И на мой взгляд это неизбежный факт.
А если это приурочат к очередному дивидендному гэпу Сбербанка и тд, мы увидим падение рынка и посерьёзнее.
Готовиться надо к целям по индексу 2700—2800 пунктов. Я считаю, Газпром, это чёрный лебедь на нашем рынке.
На этот случай нам надо быть во все оружии, подготовиться заранее. И на эти случаи есть ВДО, ОФЗ или депозиты в банках.

Но может случиться чудо, Газпром заплатит 12 рублей на акцию и лебедь пролетит мимо.
Инвестиции во благо.Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok